SIP in SBI MF : एसबीआई म्‍यूचुअल फंड की ये स्‍कीम रही 25 साल की विनर, 3500 रुपये की एसआईपी को बनाया 2 करोड़

SBI Mutual Fund Return : म्‍यूचुअल फंड की कुछ स्‍कीम ऐसी हैं, जिन्‍होंने न सिर्फ लंबी अवधि में बल्कि निवेश के हर चरण में निवेशकों की दौलत में तेजी से इजाफा किया है. 3 साल, 5 साल, 10 साल और लॉन्‍च के बाद से इन्‍होंने हाई रिटर्न दिया है. ऐसी ही एक स्‍कीम एसबीआई म्‍यूचुअल फंड की है, जिसका नाम है एसबीआई कंजम्‍पशन अपॉर्च्‍यूनिटी फंड (SBI Consumption Opportunities Fund). इस स्‍कीम को लॉन्‍च हुए जल्‍द ही 26 साल पूरे हो जाएंगे. इस दौरान एसआईपी (SIP Investment) करने वालों को 19.15 फीसदी सालाना रिटर्न मिला. जबकि लम्‍प सम करने वाले निवेशकों को 15.69 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. यह स्‍कीम 5 जुलाई 1995 को लॉन्‍च की गई थी.

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किसके लिए बेहतर है स्‍कीम 

SBI कंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जो मुख्य रूप से कंज्यूमर्स पर फोकस करने वाली कंपनियों में निवेश करती है. इसका उद्देश्य उपभोक्ता से संबंधित कंपनियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. यह ध्यान रखना जरूरी है कि यह एक थीमेटिक फंड है और इसमें जोखिम ज्यादा होता है. इसलिए इसमें उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए जो बेहतर रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं. इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश लंबी अवधि के लिए ही सही रहता है. इसलिए जो निवेशक 5 साल से कम समय के लिए निवेश करना चाहते हैं, उन्हें इसमें निवेश से दूर रहना चाहिए. 

SIP रिटर्न कैलकुलेशन 

25 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 19.15%
मंथली SIP निवेश : 3500 रुपये
25 साल में किया गया कुल निवेश : 10,50,000 रुपये 
25 साल बाद SIP की कुल वैल्‍यू : 1,90,37,984  रुपये 

इस स्‍कीम ने बीते 15 साल में SIP करने वालों को 17.69 फीसदी सालाना, 10 साल में SIP करने वालों को 17.6 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. वहीं 5 साल में एसआईपी करने वालों को 22.96 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. 

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वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट पर रिटर्न

लॉन्‍च डेट : 5 जुलाई, 1995
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 15.69% सालाना
1 साल में रिटर्न : 12.58%
3 साल में रिटर्न : 18.65% सालाना
5 साल में रिटर्न : 20.54% सालाना
7 साल में रिटर्न : 14.34% सालाना
10 साल में रिटर्न : 15.07% सालाना
20 साल में रिटर्न : 18.82% सालाना

स्‍कीम के बारे में 

लॉन्‍च डेट : 5 जुलाई, 1999
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 15.69% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY India Consumption TRI
कुल एयूएम : 3,101.04करोड़ रुपये (31 दिसंबर, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 1.97% (31 दिसंबर, 2024)
कम से कम निवेश : 5000 रुपये 
कम से कम SIP : 500 रुपये

(Source : value research, Amfi)

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पोर्टफोलियो : टॉप स्‍टॉक 

Ganesha Ecosphere : 6.58%
Bharti Airtel : 4.71%
Jubilant Foodworks : 4.25%
Hindustan Unilever : 4.09%
ITC : 3.98%
United Breweries : 3.61%
Berger Paints India : 3.11%
Whirlpool Of India : 2.91%
Mahindra & Mahindra : 2.86%
Colgate Palmolive (India) : 2.81%
Blue Star : 2.74%

(Source : फैक्‍ट शीट)

Highest Return : LIC म्‍यूचुअल फंड की टॉप 5 इक्विटी स्‍कीम, 12 साल में लम्प सम पर 7 गुना बढ़ा पैसा, SIP करने वालों को 13-19% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न

पोर्टफोलियो : टॉप सेक्‍टर 

FMCG : 30.71%
Consumer Services : 22.43%
Consumer Durables : 21.87%
Textiles : 9.24%
Automobile And Auto Components : 8.68%
Telecommunication : 5.37%
Sovereign : 0.09%
Cash, Cash Equivalents And Others : 1.61%

(Source : फैक्‍ट शीट)

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)