SBI, Nippon, TATA, ICICI, HDFC की स्कीम्स में कड़ा मुकाबला - लार्ज एंड मिडकैप फंड्स की कैटेगरी में कौन बना लंबी रेस का चैंपियन?

Best 5 Large and Mid Cap Mutual Funds: लार्ज एंड मिड कैप फंड्स कैटेगरी में 25 साल से भी पुरानी स्कीम्स के बीच ऊंचा रिटर्न देने के मामले में कड़ा मुकाबला रहा है. कैटेगरी की सबसे पुरानी स्कीम्स की इस होड़ में एसबीआई, निप्पॉान इंडिया, टाटा, आईसीआईसीआई प्रू और एचडीएफसी म्यूचुअल फंड जैसे दिग्गज फंड हाउस की स्कीमें शामिल हैं, जो निवेशकों को ऊंचा रिटर्न देती रही हैं. 20 साल के रिटर्न में एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्कीम सबसे आगे है, तो 30 साल के रिटर्न में निप्पॉन इंडिया की स्कीम ने कमाल दिखाया है.

दरअसल इस कैटेगरी की सबसे पुरानी टॉप 5 स्कीम्स को लॉन्च हुए 27 साल से लेकर 32 साल तक हो चुके हैं. इनमें सबसे पुरानी स्कीम टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Tata Large & Mid Cap Fund) है, जिसे लॉन्च हुए 32 साल से भी ज्यादा हो चुके हैं. इस फंड ने इस दौरान 1 लाख रुपये के निवेश को 1.3 करोड़ रुपये में तब्दील करके दिखाया है. वहीं, निप्पॉन इंडिया विजन लार्ज एंड मिड कैप फंड (Nippon India Vision Large & Mid Cap Fund) ने करीब 30 साल में निवेशकों के 1 लाख रुपये को 1.45 करोड़ रुपये में बदलकर लॉन्च से अब तक सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है. इनके अलावा HDFC म्यूचुअल फंड, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड और टाटा म्यूचुअल फंड की स्कीम्स भी बेस्ट 5 में शामिल हैं.

5 सबसे पुराने लार्ज एंड मिड कैप फंड्स का ट्रैक रिकॉर्ड

सबसे पुराने लार्ज एंड मिड कैप फंड्स के लॉन्च से अब तक के ट्रैक रिकॉर्ड के साथ ही हमने टॉप 5 स्कीम के पिछले 20 साल के रिटर्न के आंकड़े भी दिए हैं. और इन्हें इसी हिसाब से अरेंज भी किया है, ताकि इनकी आपस में तुलना करना आसान हो जाए. 20 साल के इन आंकड़ों में SBI म्यूचुअल फंड का लार्ज एंड मिड कैप फंड (SBI Large & Midcap Fund) सबसे आगे है, जिसने इतने समय में निवेशकों की दौलत को 20 गुना कर दिया है.  

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1. एसबीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान

(SBI Large & Midcap Fund - Regular Plan)

फंड उम्र : 32 साल से ज्यादा

लॉन्च की तारीख : 28 फरवरी 1993, एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) :  1.58% 

लॉन्च से 31 जुलाई 2025 तक सालाना रिटर्न (CAGR): 14.98%

लॉन्च के वक्त 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 92,73,050 (92.73 लाख) रुपये

पिछले 20 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR) : 16.35%

1 लाख रुपये के निवेश की 20 साल में फंड वैल्यू : 20,66,939.44  (20.67 लाख) रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 33,361.81 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 को)

2. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान

(ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund - Regular Plan)

फंड की उम्र : 27 साल से ज्यादा

लॉन्च की तारीख : 9 जुलाई 1998, एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) :  1.65%

लॉन्च से 31 जुलाई 2025 तक सालाना रिटर्न (CAGR): 18.46%

लॉन्च के वक्त 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 98,25,500 रुपये

पिछले 20 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR) : 15.63%

1 लाख रुपये के निवेश की 20 साल में फंड वैल्यू : 18,25,620.54  (18.26 लाख) रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 23,137.39 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 को)

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3. टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान

(Tata Large & Mid Cap Fund - Regular Plan)

फंड की उम्र : 32 साल से ज्यादा

लॉन्च की तारीख : 25 फरवरी 1993, एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) :  1.74%

लॉन्च से 31 जुलाई 2025 तक सालाना रिटर्न (CAGR): 16.42%

लॉन्च के वक्त 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 1,29,68,299.69 (1.3 करोड़) रुपये 

पिछले 20 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR) : 14.25%

1 लाख रुपये के निवेश की 20 साल में फंड वैल्यू :  14,35,899.93 (14.36 लाख) रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 8773 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 को)

4. निप्पॉन इंडिया विजन लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान

(Nippon India Vision Large & Mid Cap Fund - Regular Plan)

फंड की उम्र : करीब 30 साल 

लॉन्च की तारीख : 8 अक्टूबर 1995, एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) :  1.92%

लॉन्च से 31 जुलाई 2025 तक सालाना रिटर्न (CAGR): 18.16%

लॉन्च के वक्त 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 1,45,20,120 (1.45 करोड़) रुपये 

पिछले 20 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR) : 14.13%

1 लाख रुपये के निवेश की 20 साल में फंड वैल्यू : 14,06,035.69 (14.06 लाख) रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) :  6,173.85 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 को)

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5. एचडीएफसी लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान

(HDFC Large and Mid Cap Fund - Regular Plan0

फंड की उम्र : 31 साल से ज्यादा

लॉन्च की तारीख : 18 फरवरी 1994, एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) :  1.64%

लॉन्च से 31 जुलाई 2025 तक सालाना रिटर्न (CAGR): 12.78%

लॉन्च के वक्त 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 44,07,465 लाख रुपये

पिछले 20 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR) : 12.82%

1 लाख रुपये के निवेश की 20 साल में फंड वैल्यू : 11,16,148.31  (11.16 लाख) रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 26,406.25 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 को)

(सोर्स : म्यूचुअल फंड फैक्टशीट, वैल्यू रिसर्च)

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लार्ज एंड मिड कैप फंड क्यों खास हैं

लार्जकैप एंड मिडकैप म्‍यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप कंपनियों के साथ ही साथ मिडकैप कंपनियों के स्टॉक्स भी शामिल होते हैं. सेबी के नियमों के तहत इनमें कम से कम 35% स्टॉक्स लार्ज कैप कंपनियों के और इतने ही शेयर मिड कैप कंपनियों के होने चाहिए. लार्जकैप स्टॉक्स में बाजार के उतार चढ़ाव के दौरान ज्यादा स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता होती है. इन्हें मिड कैप और स्मॉल कैप के मुकाबले कम रिस्की माना जाता है.वहीं मिडकैप स्‍टॉक्‍स बाजार की रैली में हाई रिटर्न दे सकते हैं.

लार्ज एंड मिडकैप फंड के पोर्टफोलियों में शामिल स्टॉक्स मार्केट कैप के लिहाज से बाजार की टॉप 250 कंपनियों में से चुने जाते हैं. इनमें टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप में आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं. अपनी खास निवेश रणनीति के कारण लार्जकैप एंड मिडकैप फंड, एक ही स्कीम में दोनों तरह के स्टॉक्स में निवेश का फायदा देने की क्षमता रखते हैं.

कौन कर सकता है इनमे निवेश

जो निवेशक इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में पैसे लगाकर हाई रिटर्न पाना चाहते हैं, उनके लिए लार्ज एंड मिड कैप कैटेगरी की ये पुरानी और आजमाई हुई स्कीम्स अच्छा ऑप्शन हो सकती हैं. लेकिन निवेश के बारे में फैसला करने से पहले इस बात को ध्यान में रखना चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ मार्केट रिस्क जुड़ा रहता है और पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. इसलिए अपनी रिस्क उठाने की क्षमता को समझने के बाद ही फैसला करना चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेने के बाद ही करें.)