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High Return, Low Cost Funds: 7 म्यूचुअल फंड्स ने 1 लाख को बनाया 4 से 6 लाख, खर्च सबसे कम. Photograph: (AI Generated Image)
High Return, Low Cost Mutual Funds: म्यूचुअल फंड्स के पिछले प्रदर्शन के आंकड़ों को देखते समय अक्सर सबकी नजर सालाना रिटर्न के नंबर पर टिक जाती है. निवेशक देखते हैं कि उनकी पूंजी को किस फंड ने 5 या 10 साल में कितना बढ़ाया है. लेकिन इसके अलावा एक और आंकड़ा है, जो काफी अहमियत रखता है. ये आंकड़ा है म्यूचुअल फंड्स के एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) का, जिससे पता चलता है कि उस स्कीम में निवेश करने का खर्च कितना है. अगर रिटर्न अच्छा होने के साथ ही साथ निवेश की लागत कम हो, तो इनवेस्टर्स के लिए भला इससे बेहतर क्या हो सकता है!
कम खर्च में मोटा मुनाफा देने वाले 7 इक्विटी फंड
हम यहां 7 ऐसे इक्विटी फंड्स की जानकारी दे रहे हैं, जिन्होंने निवेशकों को कम खर्च में मोटा मुनाफा कराया है. ये आंकड़े पूरे 10 साल के रिटर्न पर आधारित हैं, जिससे इन सभी फंड्स के लॉन्ग टर्म परफॉर्मेंस का पता चलता है. यहां हमने 10 साल में बेस्ट प्रदर्शन करने वाले 7 इक्विटी फंड्स को उनके कम से कम एक्सपेंस रेशियो के आधार पर रैंक किया है. इसी आधार पर इस लिस्ट में कोटक मिडकैप फंड का डायरेक्ट प्लान पहले नंबर पर है, जिसका एक्सपेंस रेशियो सिर्फ 0.37 % और 10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR) 19.11% है. सबसे ज्यादा 19.67% एनुअल रिटर्न इनवेस्को इंडिया मिड कप फंड के डायरेक्ट प्लान का है, लेकिन एक्सपेंस रेशियो 0.55% होने के कारण उसे इस लिस्ट में 7वें नंबर पर रखा गया है.
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1. कोटक मिडकैप फंड - डायरेक्ट प्लान
(Kotak Midcap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.37%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 19.11%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 5,74,748 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 37,66,515 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 21.76%
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
2. एडेलवाइज मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान
(Edelweiss Mid Cap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.39%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 18.90%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 5,64,643 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 40,24,828 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 23.00%
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 5 स्टार
3. एडेलवाइज फ्लेक्सी कैप फंड - डायरेक्ट प्लान
(Edelweiss Flexi Cap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.43%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 15.61%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 4,26,666 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 30,84,485 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 18.05 %
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
4. मिरे एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड - डायरेक्ट प्लान
(Mirae Asset Great Consumer Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.43%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 17.65%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 5,07,853 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 32,90,916 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 19.26 %
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
5. केनरा रोबेको लार्ज कैप फंड - डायरेक्ट प्लान
(Canara Robeco Large Cap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.46%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 14.93%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 4,02,059 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 28,90,685 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 16.84%
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
6. जेएम फ्लेक्सीकैप फंड - डायरेक्ट प्लान
(JM Flexicap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.53%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 17.18%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 4,88,177 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 33,96,193 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 19.84%
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
7. इनवेस्को इंडिया मिड कप फंड - डायरेक्ट प्लान
(Invesco India Mid Cap Fund - Direct Plan)
एक्सपेंस रेशियो : 0.55%
10 साल में लंपसम निवेश पर एनुअल रिटर्न (CAGR): 19.67%
1 लाख के लंपसम इनवेस्टमेंट की 10 साल में वैल्यू : 6,02,593 लाख रुपये
10,000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू : 41,11,944 रुपये
SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 23.39%
वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार
(सोर्स : वैल्यू रिसर्च)
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SIP के जरिये निवेश का फायदा
ऊपर दिए आंकड़े इस बात की ओर भी इशारा करते हैं कि लंबी अवधि के लिए निवेश करने वालों के लिए सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान यानी SIP के जरिये पैसे लगाना ज्यादा फायदेमंद होता है. इन सभी फंड्स में लंपसम इनवेस्टमेंट के एवरेज एनुअल रिटर्न की तुलना में SIP पर मिलने वाला एन्युलाइज्ड रिटर्न ज्यादा रहा है. मिसाल के तौर पर इनवेस्को इंडिया मिड कैप फंड के डायरेक्ट प्लान का लंपसम पर एनुअल रिटर्न 19.67% है, जबकि इसी फंड में SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न 23.39% रहा है. इस हाई रिटर्न की बदौलत इस स्कीम ने 10 साल में 10 हजार रुपये की मंथली एसआईपी से 41 लाख रुपये का कॉर्पस तैयार किया है. इसके अलावा एसआईपी के जरिये निवेश करने पर बाजार में होने वाले उतार-चढ़ावे के रिस्क को कम करने में भी मदद मिलती है.
रिटर्न और खर्च के अलावा रिस्क को भी समझें
ये सभी फंड बेहद कम खर्च में हाई रिटर्न देने की वजह से पिछले 10 साल में निवेशकों के लिए काफी फायदेमंद साबित हुए हैं. लेकिन इक्विटी में निवेश से जुड़े रिस्क की वजह से इन सभी को रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक रिस्क (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. इसके अलावा यह बात भी हमेशा याद रखनी चाहिए कि म्यूचुअल फंड्स में पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. इसलिए निवेश का फैसला करते समय अपनी रिस्क लेने की क्षमता को ध्यान में रखें.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की राय लेने के बाद ही करें)