SBI MF Powerhouse: एसबीआई स्मॉल कैप फंड बना रिटर्न का पावरहाउस, SIP पर 7 गुना से ज्यादा रिटर्न, 18 गुना बढ़ा लंपसम निवेश

SBI Mutual Fund Small Cap Scheme: Powerhouse of High Return : एसबीआई स्मॉल कैप फंड (SBI Small Cap Fund) ने पिछले 15 सालों में छोटी कंपनियों में इनवेस्टमेंट के जरिये अपने निवेशकों को बड़ी कमाई के मौके दिए हैं. देश के बड़े फंड हाउस (SBI Mutual Fund) की यह स्कीम खासकर उन लोगों के बेहतर रही है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं. इस फंड ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) और लंपसम, दोनों ही तरीकों से निवेश करने वालों को शानदार रिटर्न दिए हैं. स्मॉल कैप स्टॉक्स (Small Cap Stocks) में लंबे समय के लिए निवेश करके कैपिटल ग्रोथ हासिल करने के लिहाज से यह स्कीम काफी सफल रही है. 

SBI स्मॉल कैप फंड की निवेश रणनीति

SBI Small Cap Fund का उद्देश्य स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश कर लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. यह फंड अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 65% हिस्सा स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करता है, जिससे उनकी ग्रोथ पोटेंशियल का पूरा लाभ लिया जा सके. इसके साथ ही, यह फंड संतुलन बनाने के लिए अपने कॉर्पस का 35% तक हिस्सा मिड कैप और लार्ज कैप कंपनियों में भी निवेश कर सकता है. 9 सितंबर, 2009 को शुरू हुई इस स्कीम ने लॉन्च से अब तक शानदार रिटर्न दिए हैं. 

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SBI स्मॉल कैप फंड का पिछला प्रदर्शन (CAGR)

- 1 साल का रिटर्न: 39.8%

- 3 साल का रिटर्न: 23.46%

- 5 साल का रिटर्न: 29.25%

- 15 साल का रिटर्न: 21.5% (बेंचमार्क रिटर्न: 13.74%)

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लंपसम इनवेस्टमेंट पर रिटर्न

अगर आपने 15 साल पहले SBI स्मॉल कैप फंड में 1,00,000 रुपये का निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्यू 18,81,740 रुपये होती, जो कि निवेश की गई रकम पर 18.8 गुना ग्रोथ दिखाता है. 

1 लाख रुपये के निवेश की वैल्यू 

- 1 साल बाद: 1,40,050 रुपये

- 3 साल बाद: 1,88,300 रुपये

- 5 साल बाद: 3,61,150 रुपये (करीब 3.6 गुना ग्रोथ)

SIP पर दमदार रिटर्न

इस फंड में अगर आप हर महीने 5,000 रुपये की SIP के जरिये निवेश करते, तो 15 साल में कुल निवेश 9 लाख रुपये होता. इस SIP निवेश पर 23.4% एन्युलाइज्ड रिटर्न के साथ आपकी पूंजी 64,55,581 रुपये हो जाती, जो आपके कुल निवेश की तुलना में 7.17 गुना है.

SIP रिटर्न कैलकुलेशन 

• मंथली SIP : 5,000 रुपये
• निवेश की अवधि : 15 साल
• 15 साल में कुल निवेश की गई रकम : 9 लाख रुपये
• 15 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 23.4%
• 15 साल बाद (मौजूदा) फंड वैल्यू : 64,55,581 रुपये (64.55 लाख रुपये)

(Source : Value Research SIP Calculator)

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SBI स्मॉल कैप फंड की खास बातें

- फंड का प्रकार: ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम जो मुख्य रूप से स्मॉल कैपशेयरों में निवेश करती है.

- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 34,229.11 करोड़ रुपये (30 सितंबर 2024 तक)

- रिस्क लेवल: उच्च जोखिम (Very High Risk)

- शुरुआत की तारीख: 9 सितंबर, 2009

- बेंचमार्क: BSE 250 Small Cap Index TRI

- कम से कम निवेश: एसआईपी के लिए 500 रुपये

एसेट एलोकेशन

- स्मॉल कैप स्टॉक्स: 85.71%

- मिड कैप स्टॉक्स: 4.76%

- नकदी और अन्य परिसंपत्तियां: 7.25%

- डेरिवेटिव्स: 2.28%

एग्जिट लोड और एक्सपेंस रेश्यो

- एग्जिट लोड: 1 साल के भीतर निकासी पर 1%, 1 साल के बाद कोई शुल्क नहीं.

- रेगुलर प्लान एक्सपेंस रेश्यो: 1.56%

- डायरेक्ट प्लान एक्सपेंस रेश्यो: 0.66%

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SBI स्मॉल कैप फंड में किन्हें करना चाहिए निवेश

SBI स्मॉल कैप फंड ने अपनी मजबूत प्रदर्शन क्षमता के साथ निवेशकों को बेहतर रिटर्न दिए हैं. चाहे आप एकमुश्त निवेश कर रहे हों या SIP के माध्यम से, इस फंड ने 15 साल में निवेशकों की पूंजी को कई गुना बढ़ाया है. हालांकि म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन को भविष्य में भी वैसा ही रिटर्न मिलने की गारंटी नहीं माना जा सकता.  स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश के साथ वैसे भी ज्यादा जोखिम जुड़ा होता हैं, इसलिए यह फंड उन्हीं निवेशकों के लिए है जो ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश करके कैपिटल ग्रोथ हासिल करना चाहते हैं. निवेशकों को इस बारे में कोई भी फैसला करने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से परामर्श लेना चाहिए.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड स्कीम का पिछला प्रदर्शन भविष्य में वैसे ही रिटर्न की गारंटी नहीं है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)