TATA MF Wealth Creator: टाटा की इस स्कीम ने 5 साल में साढ़े चार गुना कर दी दौलत, SIP पर दिया 3 गुना से ज्यादा रिटर्न

TATA Mutual Fund Small Cap Scheme gives multibagger returns : टाटा म्यूचुअल फंड की स्मॉल कैप स्कीम ने निवेशकों को पिछले 5 साल में जबरदस्त मुनाफा दिया है. टाटा स्मॉल कैप फंड (Tata Small Cap Fund) में 5 साल पहले किया गया एकमुश्त निवेश साढ़े चार गुने से ज्यादा हो चुका है, जबकि सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लाम (SIP) के जरिए किए गए निवेश पर भी 3 गुना से अधिक रिटर्न मिला है. इस रिटर्न की बदौलत हर महीने 5000 रुपये की SIP की फंड वैल्यू 5 साल में 9.28 लाख रुपये हो चुकीह है, जबकि 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 4.65 लाख रुपये में बदल गया है. इस रिटर्न का पूरा ब्योरा हम आगे बताएंगे, लेकिन पहले टाटा म्यूचुअल फंड की स्मॉल कैप स्कीम के बारे में कुछ जरूरी जानकारी हासिल कर लेते हैं. 

टाटा स्मॉल कैप फंड की निवेश रणनीति

• टाटा स्मॉल कैप फंड का लक्ष्य उन कंपनियों में निवेश करना है, जो आने वाले 3-4 सालों में मुनाफा बढ़ा सकती हैं. 

• इस फंड का फोकस मजबूत बैलेंस शीट वाली ऐसी कंपनियों के स्टॉक्स पर रहता है, जो सही वैल्यूएशन पर मिल रहे हैं. 

• छोटी कंपनियों में निवेश के साथ जुड़े रिस्क को ध्यान में रखते हुए, इस फंड का लक्ष्य बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न देना है. 

• फंड की निवेश रणनीति 'वाजिब कीमत पर ग्रोथ'  (Growth at Reasonable Price) पर आधारित है, यानी ऐसी कंपनियों में निवेश किया जाता है, जो बेहतर कैश फ्लो के साथ मुनाफा कमाने की क्षमता रखती हों और जिनका वैल्यूएशन सही हो. 

• टाटा स्मॉल कैप फंड उन कंपनियों को चुनने की कोशिश करता है, जो बाजार की उम्मीदों से बेहतर प्रदर्शन कर सकती हों, ताकि भविष्य में उनकी वैल्यू तेजी से बढ़ सके.

Also read : Mutual Fund Losers: म्यूचुअल फंड में हमेशा नहीं मिलता मुनाफा, 3 साल में 11 FoF ने दिया निगेटिव या 1% से कम रिटर्न, इनमें कॉमन क्या है?

टाटा स्मॉल कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

टाटा स्मॉल कैप फंड का पिछला प्रदर्शन अपने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में काफी बेहतर रहा है. यह आप नीचे दिए आंकड़ों में देख सकते हैं.

- 5 साल का रिटर्न: 35.31% (डायरेक्ट), 33% (रेगुलर)

- बेंचमार्क रिटर्न (NIFTY Smallcap 250 TRI): 31.17%

- 3 साल का रिटर्न: 27.71% (डायरेक्ट), 25.59% (रेगुलर)

- बेंचमार्क रिटर्न: 23.60%

- 1 साल का रिटर्न: 50.24% (डायरेक्ट), 48.11% (रेगुलर)

- बेंचमार्क रिटर्न: 47.24%

इस तरह, इस फंड ने हर अवधि में बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करके निवेशकों को बढ़िया मुनाफा दिया है.

Also read : HDFC MF की दमदार स्कीम, 1100 रुपये की SIP से बना 2 करोड़ का फंड, 1 लाख हो गए 1.95 करोड़, 29 साल में बेंचमार्क से रही आगे

1 लाख से 5 साल में बन गए 4.65 लाख रुपये 

टाटा स्मॉल कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने पिछले 5 साल में एकमुश्त निवेश और एसआईपी, दोनों पर शानदार मुनाफा दिया है, जिसका कैलकुलेशन आप यहां देख सकते हैं : 

लंप सम इनवेस्टमेंट पर रिटर्न 

एकमुश्त निवेश : 1 लाख रुपये 

निवेश की अवधि : 5 साल 

मौजूदा फंड वैल्यू (5 साल बाद) : 4,65,740 रुपये (4.65 लाख रुपये) 

SIP निवेश पर 3 गुना से ज्यादा रिटर्न

मंथली SIP : 5000 रुपये 

निवेश की अवधि : 5 साल

5 साल में कुल निवेश : 3 लाख रुपये 

मौजूदा फंड वैल्यू (5 साल बाद) : 9,28,295 रुपये (9.28 लाख रुपये)

Sebi New Rules : म्यूचुअल फंड्स में इनसाइडर ट्रेडिंग रोकने के लिए 1 नवंबर से लागू होंगे नए नियम, 5 प्वाइंट में समझें सेबी के नए सर्कुलर का मतलब

टाटा स्मॉल कैप फंड के बारे में और जानकारी

- स्कीम की शुरुआत : 12 नवंबर 2018

- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 9,119.57 करोड़ रुपये (23 अक्टूबर 2024 तक).

- एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio): डायरेक्ट प्लान के लिए 0.29% और रेगुलर प्लान के लिए 1.68%.

- मिनिमम SIP निवेश: 100 रुपये.

- मिनिमम एकमुश्त निवेश: 5,000 रुपये.

- फंड मैनेजर: चंद्रप्रकाश पेडियार और जीतेंद्र खत्री.

एग्जिट लोड

- 12 महीनों के भीतर 12% से अधिक रिडेम्प्शन पर 1%.

- 12 महीनों के बाद रिडेम्प्शन पर कोई एग्जिट लोड नहीं है.

Also read : Small Cap Mutual Funds: स्मॉल कैप के सात सितारे, 1 साल में 67% तो 5 साल में 48% तक दिया रिटर्न, लेकिन रिस्क कितना है?

टाटा स्मॉल कैप फंड का एसेट एलोकेशन 

• स्मॉल कैप : 94.28%

• मिड कैप: 5.72%  

• लार्ज कैप : 0.00%

टॉप 10 इक्विटी होल्डिंग 

1. BASF India Ltd. - 6.05%  

2. Godrej Industries Ltd. - 4.00%  

3. Quess Corp Ltd. - 3.99%  

4. IDFC Ltd. - 3.53%  

5. Kirloskar Pneumatic Company Ltd. - 3.21%  

6. Time Technoplast Ltd. - 2.98%  

7. Elantas Beck India Ltd. - 2.78%  

8. Anant Raj Ltd. - 2.65%  

9. UTI Asset Management Company Ltd. - 2.61%  

10. Suven Pharmaceuticals Ltd. - 2.60%

किस सेक्टर में कितना है एलोकेशन 

1. Capital Goods - 18.21%  

2. Chemicals - 10.97%  

3. Services - 10.58%  

4. Financial Services - 8.91%  

5. Healthcare - 8.74%  

6. FMCG - 5.08%  

7. Realty - 4.77%  

8. Consumer Services - 4.66%  

9. IT - 4.18%  

10. Consumer Durables - 4.08%

Also read : SBI Contra Fund ने 1 लाख को बनाया 1 करोड़, 3 साल में डबल और 5 साल में करीब 4 गुना हुए पैसे, क्या है इस स्कीम में खास?

टाटा स्मॉल कैप फंड में क्यों करें निवेश?

1. लंबी अवधि के निवेश का विकल्प: इस फंड का लक्ष्य लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि करना है, जो निवेशकों के लिए लाभकारी हो सकता है.

2. छोटे कैप कंपनियों में निवेश का अवसर: यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है, जो तेजी से ग्रोथ कर सकती हैं और जिनका मूल्यांकन फिलहाल उचित है.

3. रिस्क मैनेजमेंट: फंड मैनेजर ने सही कंपनियों का चयन कर बाजार की अस्थिरता के बावजूद बेहतर रिटर्न दिया है.

4. सिस्टेमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये छोटी-छोटी रकम का निवेश करके आप लंबी अवधि में बड़ी रकम बना सकते हैं. 

5. इस फंड ने एकमुश्त निवेश पर भी शानदार रिटर्न दिया है.

किनके लिए सही है ये स्कीम 

यह स्कीम उन निवेशकों के लिए सही है, जो लंबी अवधि में छोटे कंपनियों में निवेश करके कैपिटल ग्रोथ हासिल करना हैं. इस फंड का फोकस उन कंपनियों पर है, जो समय के साथ अपने मुनाफे और कैश फ्लो को बढ़ा सकती हैं, जिससे उनके वैल्यूएशन में इजाफा होता है. लेकिन  टाटा स्मॉल कैप फंड का रिस्क लेवल 'बहुत अधिक' (Very High) है, जिसका मतलब है कि इस फंड में निवेश करने वाले निवेशकों को ज्यादा जोखिम उठाने के लिए तैयार रहना चाहिए. छोटी कंपनियों में निवेश की वजह से इस फंड में बाजार की अस्थिरता का असर ज्यादा होता है. इसलिए निवेश से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को परख लें और अपने निवेश सलाहकार की राय जरूर लें.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड स्कीम का पिछला प्रदर्शन भविष्य में वैसे ही रिटर्न की गारंटी नहीं है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)