SBI स्मॉल कैप फंड ने 1 लाख को बनाया 18 लाख ! SIP इनवेस्टमेंट पर भी 7.5 गुना से ज्यादा रिटर्न

SBI Small Cap Fund gives huge returns since inception: एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्कीम एसबीआई स्मॉल कैप फंड ने अपने निवेशकों को लॉन्च से अब तक शानदार रिटर्न दिए हैं. यह स्कीम उन निवेशकों के लिए आकर्षक विकल्प साबित हुई है, जो स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न की तलाश में रहे हैं. SBI स्मॉल कैप फंड ने पिछले एक साल में 49.76%, 5 साल में 32.67% और 15 साल में 21.43% की दर से सालाना रिटर्न दिया है. वहीं, इस फंड में अगर किसी ने 15 साल पहले महज 3000 रुपये की मंथली SIP से नियमित निवेश शुरू किया होगा, तो अब तक उसकी फंड वैल्यू 41 लाख रुपये से अधिक हो चुकी होगी, जबकि इस अवधि में उसने अपनी जेब से सिर्फ 5 लाख 40 हजार रुपये ही इस फंड में डाले होंगे. 

SBI स्मॉल कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

SBI स्मॉल कैप फंड ने साल 2024 तक शानदार प्रदर्शन किया है. इस फंड के रेगुलर प्लान ने पिछले 15 सालों में सालाना 21.43% की कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) के हिसाब से मुनाफा दिया है. स्कीम में अलग-अलग अवधि के लिए 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की मौजूदा वैल्यू कितनी है, ये आप नीचे देख सकते हैं: 

1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू :

- 15 साल में (स्कीम की शुरुआत से अब तक) : 18,35,290 रुपये (CAGR : 21.43%)

- 5 साल में  : 3,77,190 रुपये (CAGR : 30.35%)

- 3 साल में : 1,91,400 रुपये (CAGR : 24.14%)

- 1 साल में : 1,37,410 रुपये (CAGR : 37.29%)

ऊपर दिए आंकड़ों के मुताबिक अगर किसी निवेशक ने SBI स्मॉल कैप फंड में 15 साल पहले 1 लाख रुपये डाले होंगे, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 18 लाख रुपये से ज्यादा हो चुकी होगी. यानी इस फंड ने 15 साल में 18 गुना से ज्यादा रिटर्न दिया है! इतना ही नहीं, पिछले 5 साल में इस फंड ने 1 लाख को 3.77 लाख रुपये में बदलकर निवेशकों के पैसों को करीब पौने चार गुना कर दिया है. 

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15 साल में SIP निवेश पर 7.65 गुना रिटर्न 

SBI स्मॉल कैप फंड (रेगुलर प्लान) 

• मंथली SIP : 3000 रुपये
• निवेश की अवधि : 15 साल
• SIP के जरिये 15 साल में निवेश की गई कुल रकम: 5.40 लाख रुपये
• SIP निवेश की 15 साल बाद वैल्यू : 41,30,874 रुपये (41.3 लाख रुपये)
• 15 साल में SIP पर औसत रिटर्न (एन्युलाइज्ड) : 24.13% 

इस कैलकुलेशन से साफ है कि सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये हर महीने 3000 रुपये जमा करने वाले निवेशकों को भी SBI स्मॉल कैप फंड ने जबरदस्त मुनाफा दिया है. 15 साल में मंथली एसआईपी के जरिये जमा किए गए 5.40 लाख रुपये की फंड वैल्यू बढ़कर 41 लाख रुपये से अधिक हो गई है. यानी स्कीम ने SIP निवेश पर भी 7.65 गुना रिटर्न दिया है.

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क्या है निवेश की रणनीति

इस फंड के मैनेजर लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन के लिए ग्रोथ और वैल्यू इनवेस्टिंग, दोनों के बीच संतुलन बनाकर निवेश करते रहे हैं और स्टॉक सेलेक्शन के लिए बॉटम-अप रणनीति पर अमल करते हैं. इस फंड के मैनेजर आर श्रीनिवासन, प्रदीप केसवन और मोहन लाल करते हैं. तीनों ही फंड मैनेजर्स के पास फाइनेंशियल सर्विस सेक्टर में काम करने का लंबा अनुभव है. इस फंड में 1 साल से पहले निकासी करने पर 1% का एग्जिट लोड लगता है, जबकि 1 साल बाद निकासी पर कोई एग्जिट लोड नहीं है. 31 अगस्त 2024 को स्कीम के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.56% और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.63% था.

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SBI स्मॉल कैप फंड का एसेट एलोकेशन

सेबी के नियमों के तहत किसी भी स्मॉल कैप फंड के कॉर्पस का कम से 65% हिस्सा स्मॉल कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करना जरूरी है. बाकी 35% फंज लार्ज कैप और मिड कैप समेत दूसरे इक्विटी शेयर्स या डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जा सकता है. लेकिन SBI Small Cap Fund ने 31 अगस्त 2024 तक अपने कुल एसेट्स का 93.14% हिस्सा इक्विटी में और 6.86% कैश और कैश जैसे एसेट्स में निवेश किया था. इसके इक्विटी पोर्टफोलियो का 84.98% हिस्सा स्मॉल कैप स्टॉक्स में और 4.37% मिड कैप कंपनियों के शेयर्स में लगा था. वहीं 3.84% निवेश डेरिवेटिव्स में था. 

टॉप 5 इक्विटी होल्डिंग्स

• Kalpataru Projects International Ltd.: 3.67%
• GE T&D India Ltd.: 3.63%
• Finolex Industries Ltd.: 3.26%
• Blue Star Ltd.: 3.15%
• Whirlpool of India Ltd.: 2.87%  

SBI स्मॉल कैप फंड का किस सेक्टर में कितना निवेश 

• कैपिटल गुड्स: 17%
• फाइनेंशियल सर्विसेज: 14.48%
• कंज्यूमर ड्यूरेबल्स: 12.99%
• कंज्यूमर सर्विसेज: 11.96%
• FMCG: 8.22%
• कंस्ट्रक्शन: 7.8%

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रिस्क को ध्यान में रखना जरूरी

SBI Small Cap Fund में निवेश से जुड़ा कोई भी फैसला करने से पहले निवेशकों के लिए यह जानना जरूरी है कि यह फंड बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की कैटेगरी में आता है. स्मॉल कैप शेयरों की अस्थिरता के कारण इस फंड को शॉर्ट टर्म में अधिक उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ सकता है. इसलिए निवेशकों को अपनी रिस्क उठाने की क्षमता को ध्यान में रखते हुए ही निवेश करना चाहिए. यह भी ध्यान में रखें कि म्यूचुअल फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में वैसा ही रिटर्न देने की गारंटी नहीं देता.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)