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SIP : बीते 28 सालों में क्वांट स्मॉलकैप फंड ने SIP करने वालों को 15.69 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. Photograph: (Freepik)
Top SIP Return in Top Small Cap Fund : छोटी छोटी बचत कितना बड़ा काम कर सकती है, अगर इसका उदाहरण देखना हो तो इसी का एक उदाहरण है स्मॉलकैप कैटेगरी (Quant Small Cap Fund) में आने वाला फंड क्वांट स्मॉलकैप फंड Quant Small Cap Fund. इस फंड में लॉन्च के समय से अबतक अगर किसी ने रोज 150 रुपये बचाकर महीने में 4500 रुपये की SIP की होगी तो अब वह 2.15 करोड़ रुपये का मालिक हो चुका होगा. इस फंड के 28 साल के रिटर्न के आंकड़े आपको छोटी छोटी बचत का पूरा महत्व समझा देंगे.
क्वांट स्मॉलकैप फंड का लेटेस्ट AUM 26,670 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्लान का लेटेस्ट एक्सपेंस रेश्यो 1.59 फीसदी है. इसके लिए बेंचमार्क NIFTY SMALLCAP 250 TRI है. इस स्कीम के लिए फंड मैनेजर्स अंकित पांडे, वासव सहगल और संजीव शर्मा हैं. इस फंड को 5 स्टार रेटिंग मिली हुई है.
हाल ही में पूरे हुए 28 साल
क्वांट स्मॉलकैप फंड के रेगुलर प्लान को 24 नवंबर 1996 को लॉन्च किया गया था. यानी बीते 24 नवंबर को इसके 28 साल पूरे हो गए हैं. इन 28 सालों में इस फंड ने SIP करने वालों को 15.69 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. वहीं लॉन्च के बाद से लम्प सम निवेश करने वालों को इसने करीब 13 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इस स्कीम का लक्ष्य मजबूत दिख रहीं स्मॉलकैप कंपनियों के शेयरों का पोर्टफोलियो बनाकर लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है.
क्वांट स्मॉलकैप फंड की निवेश स्ट्रैटेजी
क्वांट स्मॉलकैप फंड द्वारा निवेशकों का करीब 67.34 फीसदी पैसा स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश किया जाता है. वहीं 0.70 फीसदी रकम मिडकैप में और 25.37 फीसदी रकम लार्जकैप कंपनियों में लगाई जाती है. इक्विटी और इक्विटी से जुड़े विकल्पों में यह स्कीम 93.41 फीसदी रकम निवेश करती है. जबकि मनी मार्केट विकल्पों में 6.59 फीसदी.
Quant Small Cap Fund : SIP परफॉर्मेंस
28 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.69%
मंथली SIP अमाउंट : 4500 रुपये
28 साल में कुल निवेश : 15,12,000 रुपये
28 साल में SIP की वैल्यू : 2,16,96,162 रुपये
3 साल का SIP रिटर्न : 30.33%
5 साल का SIP रिटर्न : 39.62%
7 साल का SIP रिटर्न : 34.76%
Quant Small Cap Fund : लम्प सम परफॉर्मेंस
1 साल में रिटर्न : 22.35% सालाना
3 साल में रिटर्न : 25.17% सालाना
5 साल में रिटर्न : 45.21% सालाना
लॉन्च के बाद से रिटर्न: 13% सालाना
लॉन्च के बाद 1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : करीब 31 लाख रुपये
क्वांट स्मॉलकैप फंड : टॉप होल्डिंग
Reliance Industries : 8.99%
Jio Financial Services : 5.89%
Aegis Logistics : 4.05%
Aditya Birla Fashion and Retail : 3.38%
Bikaji Foods International : 3.29%
HFCL Ltd : 3.11%
Poly Medicure : 2.99%
Sun TV Network : 2.64%
Orchid Pharma : 2.35%
Adani Enterprises : 2.34%
क्वांट स्मॉलकैप फंड : टॉप सेक्टर्स वेटेज
Financial Services : 17.5%
Oil & Gas : 14.5%
Healthcare : 14.3%
Consumer : 8.0%
Chemical : 5.6%
FMCG : 5.5%
PSU : 4.8%
Capital Goods : 4.2%
Construction : 4.0%
Telecom : 3.1%
किन्हें करना चाहिए निवेश
स्मॉल-कैप स्टॉक निवेशकों को इंस्टीट्यूशनल निवेशकों पर बढ़त देते हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि इंस्टीट्यूशनल निवेशक स्थिरता को पसंद करे के चलते लार्ज-कैप शेयरों को खरीदना पसंद करते हैं. जबकि एग्रेसिव इन्वेस्टर्स जो हाई रिटर्न के लिए रिस्क लेने को तैयार हैं, वे स्मॉल कैप फंडों में निवेश करते हैं. कहने का मतलब है कि जो निवेशक बाजार का ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं, वे स्मॉल कैप कैटेगरी में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. जब कोई निवेशक अपने लिए स्टॉक पोर्टफोलियो बना रहा है, तो उसके पास एक बेंचमार्क होना जरूरी है, जिसके खिलाफ रिटर्न की तुलना कर सकें.
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)