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Mutual Fund Return : निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड 8 अक्टूबर 1995 को शुरू हुआ था. 29 साल 4 महीने में इसने एकमुश्त निवेश पर 21.94 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. (Freepik)
Nippon India Growth Fund : मिडकैप सेग्मेंट में टॉप स्कीम में शामिल निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड का रिटर्न शॉर्ट टर्म में निगेटिव में आ गया है. इसले 1 साल में महज 5 फीसदी, जबकि 3 महीने और 6 महीने में निगेटिव रिटर्न दिया है. लेकिन अगर इस फंड का मिड से लॉन्ग टर्म में रिटर्न देखें तो इसने हर फेज में रिटर्न चार्ट पर कमाल किया है. यह फंड आज से 29 साल 4 महीने पहले 8 अक्टूबर 1995 को लॉन्च किया गया था. लॉन्च के बाद से ही इसने साल दर साल बेहतरीन प्रदर्शन किया है. कह सकते हैं कि मिडकैप कैटेगरी (Midcap Funds) का यह फंड अपनी कैटेगरी में किंग साबित हुआ है.
इस मिडकैप फंड के बारे में
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड ने वैल्यू रिसर्च के अनुसार 29 साल में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए निवेश करने वालों को 22.65 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न (SIP Return) दिया है. 29 साल के दौरान हर महीने 1000 रुपये SIP करने वाले निवेशकों को 2 करोड़ से ज्यादा मिल गया. वहीं लॉन्च के बाद से इस फंड का वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न 22 फीसदी सालाना के करीब रहा है. 28 फरवरी 2025 तक इस फंड का कुल एसेट्स 30,276.31 करोड़ रुपये था. जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.61 फीसदी व डायरेक्ट प्लान का 0.80 फीसदी था. फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 16.22, बीटा 0.91 और शॉर्प रेश्यो 0.85 था. फंड का लेटेस्ट NAV (25 मार्च 2025) 3708.43 रुपये था.
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड का SIP प्रदर्शन
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड के SIP के आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर 29 साल के मौजूद हैं. 29 साल में इस स्कीम ने SIP करने वालों को 22.65 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस लिहाज से स्कीम शुरू होने पर किसी ने मंथली 1000 रुपये का निवेश किया तो अब उसके पास करीब 2.19 करोड़ रुपये जमा हो गए होंगे.
29 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.65%
मंथली SIP अमाउंट : 1000 रुपये
29 साल में कुल निवेश : 3,48,000 रुपये
29 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 2,19,94,614 रुपये
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड का लम्प सम प्रदर्शन
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड की शुरूआत 8 अक्टूबर 1995 को हुई थी. इन 29 साल 4 महीने में इस फंड ने एकमुश्त निवेश करने वालों को 21.94 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इस फंड की शुरूआत पर अगर किसी ने इसमें 1 लाख रुपये एकमुश्त निवेश कर इंतजार किया होगा तो आज के पैसों की वैल्यू 3,41,81,750 रुपये यानी करीब 3.41 करोड़ रुपये हो गई होगी.
लॉन्च के बाद से एनुअलाइज्ड रिटर्न : 21.94%
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 3,41,81,750 रुपये
1 साल का रिटर्न : 5.51%
3 साल का रिटर्न : 20.54% सालाना
5 साल का रिटर्न : 23.82% सालाना
क्या है निवेश की स्ट्रैटेजी
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड द्वारा 65.89 फीदी एलोकेशन मिडकैप स्टॉक्स में किया जाता है. जबकि 20.39 फीसदी एलोकेशन लार्जकैप में और 13.07 फीसदी एलोकेश्न स्मॉलकैप स्टॉक्स में किया जाता है. वहीं 0.65 फीसदी एलोकेशन डेट व अदर फंड में किया जाता है. इस मिडकैप स्कीम के पोर्टफोलियो में औसत से अधिक ग्रोथ दिखाने वाली कंपनियां शामिल की जाती हैं. ये कंपनियां अपने मुनाफे का बड़ा हिस्सा कंपनी के एक्सपेंशन, अधिग्रहण और रिसर्च एंड डेवलपमेंट में रीइन्वेस्ट करती हैं. ये कंपनियां अपने अपने सेक्टर में लीडरशिप पोजीशन पर हो सकती हैं या लीडर्स में शामिल हो सकती हैं. फाइनेंशियल एडवाइजर इस तरह के फंड में कम से कम 5 साल या इससे अधिक निवेश करने की सलाह देते हैं.
लेटेस्ट फंड पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Persistence System : 3.06%
BSE : 3.04%
Fortis Healthcare : 2.57%
Power Finance : 2.56%
Cholamandalam Finance : 2.45%
Federal Bank : 2.27%
Voltas : 2.14%
Dixon Technology : 2.04%
Max Healthcare : 2.02%
Bharat Forge : 2.02%
लेटेस्ट फंड पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
ऑटो : 9.21%
फाइनेंशियल : 8.80%
फार्मा : 6.88
रिटेल : 6.05
इंडस्ट्रियल : 5.99%
बैंक : 5.98%
कंज्यूमर : 5.55%
पावर : 4.64%
हेल्थकेयर : 4.59%
कैपिटल मार्केट : 4.48%
(source : fact sheet, value research, Amfi)
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)