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SIP Return : यह फंड टर्नअराउंड कंपनियों के स्टॉक या बाजार द्वारा फिर से रेटिंग किए जा रहे स्टॉक, बदलते इकोनॉमिक फंडामेंटल से बेनेफिट पाने वाली कंपनियों के स्टॉक में निवेश करता है. (Pixabay)
Tata Large & Mid Cap Fund : टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) की सबसे पुरानी स्कीम टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड के 32 साल पूरे हो गए हैं. यह फंड 25 फरवरी 1993 को लॉन्च किया गया था, जब देश में म्यूचुअल फंड अपने बिल्कुल शुरूआती स्टेज में था. अपनी 32 साल की जर्नी में यह फंड निवेशकों के लिहाज से वेल्थ क्रिएटर साबित हुआ है. 32 साल में इसका एसआईपी रिटर्न जहां 16 फीसदी सालाना के करीब रहा है. वहीं वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर भी इसने 12.50 फीसदी सालाना से अधिक रिटर्न दिया, यानी करीब 45 गुना एबसॉल्यूट रिटर्न. हालांकि ये फायदा उन्हीं निवेशकों को मिला, जिन्होंने र्धर्य बनाकर इस फंड में अपना निवेश हर फेज में बनाए रखा, चाहे वह फेज तेजी का हो या मंदी का.
फंड का SIP प्रदर्शन
टाटा लार्ज एंड मिडकैप में वैल्यू रिसर्च पर SIP के आंकड़े 32 साल के मौजूद हैं. इस फंड ने 32 साल में SIP करने वालों को करीब 16 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न (SIP Return) दिया है. यानी इस फंड में अगर किसी ने 1500 रुपये की SIP सेट किया होगा, उसके पास अब करीब 1.78 करोड़ रुपये हो गए होंगे.
32 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.81%
मंथली SIP अमाउंट : 2000 रुपये
32 साल में कुल निवेश : 7,68,000 रुपये
32 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,78,56,707
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड को 25 फरवरी 1993 को लॉन्च किया गया था. इस फंड ने लॉन्च के बाद अबतक लम्प सम निवेश पर 12.66 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. फंड की फैक्ट शीट के अनुसार इसमें 1 लाख रुपये वन टाइम इन्वेस्टमेंट 32 साल में 45,54,480 रुपये बन गया. इस फंड ने 3 साल में वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 13.88 फीसदी सालाना और 5 साल में 16.65 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है.
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
32 साल में लम्स सम रिटर्न : 12.66% सालाना
32 साल में निवेश की वैल्यू : 45,54,480 रुपये
इन्वेस्टमेंट का सिद्धांत
स्थिर रिटर्न: उन शेयरों को प्राथमिकता दी जाती है जिन्होंने पिछले कुछ समय में लगातार अच्छा प्रदर्शन किया है.
कम कर्ज और हाई फ्री कैश फ्लो : ऐसी कंपनियां जो कम कर्ज वाली हैं और इसलिए अपने रेवेन्यू का बड़ा हिस्सा मुनाफे के रूप में बनाए रखने में सक्षम हैं.
अर्निंग सरप्राइज : ऐसे शेयर जिनके बारे में फंड मैनेजर का बाजार की आम सहमति से अधिक पॉजिटिव अप्रोच है और वे अर्निंग में सरप्राज करने में सक्षम होंगे.
रीजनेबल प्राइस पर ग्रोथ : फंड मैनेजर व्यक्तिगत योग्यता के आधार पर शेयरों का चयन करता है और बेंचमार्क से बंधा नहीं होता है.
पोर्टफोलियो टर्नओवर : फंड महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त करने के लिए मिड से लॉन्ग टर्म में कंपाउंडिंग स्टॉक खरीदना और रखना पसंद करता है.
पोर्टफोलियो का आकार : फंड आम तौर पर 25-35 शेयरों का एक केंद्रित पोर्टफोलियो रखता है.
मार्केट कैप आवंटन में लचीलापन : फंड अवसरों का लाभ उठाने के लिए मार्केट कैप में आवंटन को आसानी से समायोजित कर सकता है.
एक्टिव शेयर : पोर्टफोलियो बेंचमार्क से बंधा नहीं है और बेंचमार्क के बाहर पोजीशंस बनाए रखता है.
निवेश की क्या है स्ट्रैटेजी?
टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Large and Mid Cap Fund) का उद्देश्य बाजार के लार्ज और मिडकैप सेगमेंट में संभावित कैपिटल ग्रोथ के अवसरों का सक्रिय रूप से लाभ उठाना है. यह एक लार्ज और मिडकैप इक्विटी ओरिएंटेड फंड है, जो इक्विटी मार्केट बाजारों में अवसरों की पहचान करने के लिए रिसर्च करता है. यह फंड टर्नअराउंड कंपनियों के स्टॉक या बाजार द्वारा फिर से रेटिंग किए जा रहे स्टॉक, बदलते इकोनॉमिक फंडामेंटल से बेनेफिट पाने वाली कंपनियों के स्टॉक में निवेश करता है.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
HDFC Bank : 10.43%
Reliance Industries : 4.53%
ICICI Bank : 4.14%
PI Industries : 4.09%
State Bank Of India : 4.04%
Varun Beverages : 3.99%
SBI Cards : 3.63%
IDFC First Bank : 3.42%
Bharti Airtel : 3.33%
Fortis Healthcare : 2.95%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
फाइनेंशियल सर्विसेज : 33.79%
हेल्थकेयर : 6.97%
केमिकल्स : 6.68%
FMCG : 6.26%
Telecommunication : 5.31%
Oil Gas : 5.24%
Auto And Auto Components : 5.00%
Capital Goods : 4.55%
Construction Materials : 3.61%
Services : 3.27%
(source : fact sheet)
फंड के बारे में
फंड लॉन्च डेट : 25 फरवरी, 1993
फंड साइज (AUM) : 7,996.53 करोड़ रुपये (23 मार्च, 2025 तक)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.79% (28 मार्च, 2025 तक)
NAV : 489.69 रुपये (21 मार्च, 2025 तक)
बेंचमार्क : Nifty Large Midcap 250 TRI
फंड मैनेजर : चंद्रप्रकाश पाडियार
असिस्टेंट फंड मैनेजर : मीता शेट्टी
स्टैंडर्ड डेविएशन : 12.98
शॉर्प रेश्यो : 0.58
पोर्टफोलियो बीटा : 0.81
जेनसॉन : 0.02
(नोट : हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. किसी भी स्कीम का पुराना प्रदर्शन आगे भी जारी रहे, इस बात की कोई गारंटी नहीं है. यह आर्टिकल सिर्फ जानकारी के लिए है और यह किसी भी तरह से निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)