Small Cap Champion: 10 साल के रिटर्न में चैंपियन है देश का सबसे 'बड़ा' स्मॉल कैप फंड, 3 साल में डबल और 5 साल में साढ़े चार गुना किए पैसे

Nippon India Small Cap Fund : SIP and Lumpsum Return : एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के लिहाज से देश के सबसे बड़े स्मॉल कैप फंड ने रिटर्न के मामले में भी शानदार प्रदर्शन करके निवेशकों का भरोसा जीता है. हम बात कर रहे हैं निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड की, जिसने 10 साल के औसत सालाना रिटर्न के मामले में अपनी कैटेगरी के बाकी सभी फंड्स को पीछे छोड़ दिया है. 59 हजार करोड़ रुपये से भी ज्यादा एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) वाला यह स्मॉल कैप फंड 5 साल और 3 साल के रिटर्न में भी कैटेगरी की टॉप 4 स्कीम में शामिल है. इस स्कीम के रिटर्न का अंदाजा आप इस बात से भी लगा सकते हैं कि इसने एकमुश्त निवेश (Lumpsum Investment) को 3 साल में दोगुना और 5 साल में साढ़े चार गुना करके दिखाया है. सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करने वालों के पैसों को भी इस स्कीम ने 5 साल में दोगुने से ज्यादा कर दिया है.

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सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली स्मॉल कैप स्कीम

Nippon India Small Cap Fund मुख्य तौर पर स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश करने वाली ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है, जिसने 10 साल के एवरेज रिटर्न में अपनी कैटेगरी के बाकी सभी फंड्स को पीछे छोड़ दिया है. इसका कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) 10 साल के लिए 21.79% है, जो कैटेगरी में सबसे अधिक है. यह फंड 5 साल में 33.12% रिटर्न के साथ तीसरे और 3 साल में 23.51% औसत सालाना रिटर्न के साथ चौथे नंबर पर है. यह प्रदर्शन बताता है कि फंड ने लंबी अवधि में निवेशकों को वेल्थ क्रिएशन के बेहतरीन अवसर दिए हैं.

Nippon India Small Cap Fund (Direct Plan)

• 10 साल का रिटर्न (CAGR) : 21.79 % (कैटेगरी रैंक 1)
• 5 साल का रिटर्न (CAGR) : 33.12 % (कैटेगरी रैंक 3)
• 3 साल का रिटर्न (CAGR) : 23.51% (कैटेगरी रैंक 4)

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एकमुश्त निवेश पर कितना मिला रिटर्न 

Nippon India Small Cap Fund ने एकमुश्त निवेश करने वालों के पैसों में जबरदस्त ढंग से इजाफा किया है. अगर किसी ने इस फंड में 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल पहले किया होता, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 2 लाख रुपये से अधिक होती. इसी तरह, 5 साल में यह निवेश 4.5 लाख रुपये के करीब पहुंच गया होता. वहीं, अगर किसी ने इस फंड के डायरेक्ट प्लान की शुरुआत में ही 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो उसकी वैल्यू करीब 17.88 लाख रुपये हो चुकी होगी.

1 लाख के एकमुश्त निवेश की फंड वैल्यू 

• 3 साल में :  2,00,030 रुपये
• 5 साल में :  4,50,680 रुपये
• शुरुआत से (1 जनवरी 2013, डायरेक्ट प्लान) : 17,88,240 रुपये (CAGR 27.15%)
• शुरुआत से (16 सितंबर 2010, रेगुलर प्लान) : 17,46,150 रुपये (CAGR 22.14%)

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SIP पर भी मिला जबरदस्त रिटर्न

Nippon India Small Cap Fund ने सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेशक करने वालों को भी अच्छा मुनाफा दिया है. अगर किसी ने 10 साल तक हर महीने 10,000 रुपये का SIP किया होता, तो उसकी फंड वैल्यू 49.33 लाख रुपये हो चुकी होती. जबकि उसका कुल निवेश 12 लाख रुपये का ही होता. इसी तरह, 5 साल तक SIP करने पर 6 लाख रुपये का कुल निवेश बढ़कर 14.75 लाख रुपये और 3 साल की SIP पर 3.6 लाख रुपये का कुल निवेश बढ़कर 5.75 लाख रुपये तक हो गया होता. 

10 हजार रुपये के मंथली SIP की वैल्यू (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल में : 49,33,782 रुपये (कुल निवेश 12 लाख रुपये)
• 5 साल में : 14,75,414 रुपये (कुल निवेश 6 लाख रुपये)
• 3 साल में : 5,75,643 रुपये (कुल निवेश 3.6 लाख रुपये)

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फंड की खास बातें 

• स्कीम शुरू होने की तारीख : 16 सितंबर 2010 (रेगुलर स्कीम), 1 जनवरी 2013 (डायरेक्ट स्कीम)
• फंड मैनेजर : समीर राछ (Samir Rachh)
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 59,635.91 करोड़ रुपये
• एग्जिट लोड : एलॉटमेंट का 1 साल पूरा होने से पहले रिडीम या स्विच करने पर 1%. उसके बाद कुछ नहीं.

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किन निवेशकों के लिए सही है ये फंड

यह फंड मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करता है, जो बाजार में तेजी से बढ़ने की क्षमता रखती हैं. लेकिन स्मॉल कैप फंड्स को आम तौर पर काफी रिस्क वाला निवेश माना जाता है. यह फंड भी रिस्कोमीटर पर वेरी हाई रिस्क (Very High Risk) की कैटेगरी में रखा गया है. लिहाजा, इसमें निवेश करने के बारे में उन्हीं लोगों को विचार करना चाहिए, जो हाई रिटर्न के लिए बड़ा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं. साथ ही यह भी ध्यान में रखना चाहिए कि पूरे इक्विटी पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप फंड्स का हिस्सा 10-15 फीसदी से ज्यादा न हो. किसी भी इक्विटी फंड में निवेश लॉन्ग टर्म के लिए और एसआईपी के जरिये किया जाए, तो रिस्क मैनेजमेंट के लिहाज से बेहतर रहता है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले सेबी से मान्यता प्राप्त इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)