Small Cap Return : स्मॉलकैप स्कीम का बड़ा कमाल, 2000 रुपये की SIP से मिले पूरे 1 करोड़, 3 साल, 5 साल या 10 साल हर फेज में सुपरहिट

SIP in Small Cap Fund : छोटी छोटी बचत कितना बड़ा काम कर सकती है, अगर इसका उदाहरण देखना हो तो म्यूचुअल फंड मार्केट में कुछ पुरानी स्कीम में छोटी छोटी एसआईपी (SIP) का रिटर्न चेक कर सकते हैं. इसी का एक उदाहरण है स्मॉलकैप कैटेगरी में आने वाला फंड क्वांट स्मॉलकैप फंड (Quant Small Cap Fund). इस फंड में लॉन्च के समय से अबतक अगर किसी ने 25 हजार रुपये अपफ्रंट निवेश के साथ हर महीने 2000 रुपये की SIP की होगी तो अब वह 1 करोड़ रुपये का मालिक हो चुका होगा. इस फंड के 27 साल के रिटर्न के आंकड़े आपको छोटी छोटी बचत का पूरा महत्व समझा देंगे. जिसके बाद आप भी रोजाना बेसिस पर कुछ न कुछ बचाने को प्रेरित हो सकते हैं. यह फंड 24, नवंबर 1996 को लॉन्च होने के बाद से हर फेज में रिटर्न देने में अव्वल साबित हुआ है.

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लॉन्च के बाद से SIP रिटर्न

मंथली SIP : 2000 रुपये
एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.98%
निवेश की अवधि : 27 साल
27 साल में कुल निवेश : 6,73,000 रुपये
27 साल में SIP की कुल वैल्यू : 1,01,13,848 रुपये 

3 साल में कैसा रहा है रिटर्न

3 साल में लम्स सम निवेश पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 32.21%
3 साल में लम्स सम निवेश पर एबसॉल्यूट रिटर्न : 131.28%
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 2,31,284 रुपये
3 साल में SIP पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 41.19%
3 साल में SIP पर कुल रिटर्न : 77.93%
3 साल में 5000 रुपये मंथली SIP की वैल्यू : 3,20,278 रुपये

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5 साल में कैसा रहा है रिटर्न

5 साल में लम्स सम निवेश पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 49.51%
5 साल में लम्स सम निवेश पर एबसॉल्यूट रिटर्न : 648.73%
5 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 7,48,725 रुपये
5 साल में SIP पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 49.93%
5 साल में SIP पर कुल रिटर्न : 230.47%
5 साल में 5000 रुपये मंथली SIP की वैल्यू : 9,91,419 रुपये

10 साल में कैसा रहा रिटर्न

10 साल में लम्स सम निवेश पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.25%
10 साल में लम्स सम निवेश पर एबसॉल्यूट रिटर्न : 647.54%
10 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 7,47,544 रुपये
10 साल में SIP पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 29.31%
10 साल में SIP पर कुल रिटर्न : 375.32%
10 साल में 5000 रुपये मंथली SIP की वैल्यू : 28,51,912 रुपये

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स्कीम के लिए सबसे अच्छा और बुरा साल

क्वांट स्मॉलकैप फंड के लिए सबसे अच्छा साल 18 मई 2020 से 18 मई 2021 के बीच का रहा है. इस दौरान इस फंड ने 218.73 फीसदी रिटर्न दिया है.

क्वांट स्मॉलकैप फंड के लिए सबसे बुरा साल 22 मार्च 2019 से 23 मार्च 2020 के बीच का रहा है. इस दौरान इस फंड ने निगेटिव -43.67 फीसदी रिटर्न दिया है. 

फंड साइज और एक्सपेंस रेश्यो 

फंड का कुल एसेट़स : 24,530 करोड़ रुपये (31 जुलाई, 2024 तक)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.64% (30 जून, 2024 तक)
कम से कम निवेश : 5,000 रुपये
कम से कम SIP : 1,000 रुपये 
लॉन्च डेट : 24, नवंबर 1996
बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 TRI

कैसा है इस स्कीम का पोर्टफोलियो

क्वांट स्मॉलकैप फंड का प्रमुख रूप से एक्सपोजर एनर्जी एंड यूटिलिटीज, कंज्यूमर, फाइनेंशियल, हेल्थकेयर, मैटेरियल्स, टेक्नोलॉजी सेक्टर में रहता है. 

इस सेक्टर के जिन शेयरों में ये स्कीम निवेश करती है, उनमें Aegis Logistics, Aditya B Fashion, HFCL, Sun Tv Network, Adani Power, Bikaji Foods, RBL Bank, NALCO, Poly Medicure, ARVIND, Orchid Pharma और Jio Financial शामिल हैं. 

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क्या हैं स्मॉल कैप फंड

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड प्रमुख रूप से 5,000 करोड़ रुपये से कम मार्केट कैपिटलाइजेशन वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं. यह इक्विटी म्यूचुअल फंड की एक सब-कैटेगरी है और इनका प्रदर्शन बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित होता है. स्मॉल कैप कंपनियों में बाजार में गिरावट के दौरान अधिक अस्थिरता यानी वोलैटिलिटी दिखती है. हालांकि बेस्ट स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि में हाई रिटर्न देने की क्षमता होती है. स्मॉल-कैप फंड में, फंड मैनेजर पोर्टफोलियो का कम से कम 65 फीसदी स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश करता है.

(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)