Tata AIA NFO : टाटा एआईए लाइफ के न्यू फंड ऑफर में सब्सक्रिप्शन खुला, मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी इंडेक्स पेंशन फंड में क्या है खास

Tata AIA Life NFO : टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (Tata AIA) के नए फंड ऑफर (NFO) में सब्सक्रिप्शन शुक्रवार 21 फरवरी से शुरू गया है. मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी इंडेक्स पेंशन फंड (Tata AIA Life Multicap Momentum Quality Index Pension Fund) के नाम से लॉन्च किए गए इस NFO को खास तौर पर ऐसे निवेशकों के लिए पेश किया गया है, जो अपने रिटायरमेंट फंड को मार्केट लिंक्ड निवेश के जरिये बढ़ाना चाहते हैं और इसके लिए हाई रिस्क लेने की तैयारी रखते हैं. इस NFO की विंडो 21 फरवरी 2025 से 28 फरवरी 2025 तक खुली है.

NFO की निवेश रणनीति

Tata AIA Life के मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी इंडेक्स पेंशन फंड का NFO निवेशकों को एक क्वांट-बेस्ड रणनीति के जरिये निवेश का मौका देगा. इस फंड का फोकस शेयर मार्केट में ग्रोथ के मौकों की तलाश करने के साथ ही साथ पोर्टफोलियो की स्टेबिलिटी पर भी ध्यान दिया जाएगा. इसके लिए यह फंड मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी 50 इंडेक्स से जुड़ी कंपनियों में निवेश करेगा. यह फंड टाटा एआईए लाइफ के स्मार्ट पेंशन सिक्योर प्लान (Smart Pension Secure) के जरिये निवेशकों को पेंशन जैसे लाभ मुहैया कराएगा. इस NFO में ऑनलाइन निवेश के लिए टाटा एआईए की वेबसाइट के अलावा उसके डिजिटल पार्टनर इकोसिस्टम में शामिल पॉलिसीबाज़ार, टाटा न्यू और फोनपे की मदद ली जा सकती है.

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 स्मार्ट डायवर्सिफिकेशन पर फोकस

मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी इंडेक्स पेंशन फंड होने की वजह से इस स्कीम का निवेश अलग-अलग मार्केट कैपिटलाइजेशन वाले सेगमेंट्स में होगा. फंड मैनेजर लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप के बीच स्मार्ट डायवर्सिफिकेशन के जरिये निवेशकों को लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ देने पर फोकस करेंगे.

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NFO को लॉन्च किए जाने के मौके पर टाटा एआईए के चीफ इनवेस्टमेंट ऑफिसर हर्षद पाटिल ने कहा: "मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी इंडेक्स पेंशन फंड उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो भारत की इकनॉमिक ग्रोथ का लाभ उठाते हुए अपने भविष्य को सुरक्षित करना चाहते हैं. हमारा उद्देश्य मोमेंटम और क्वॉलिटी, दोनों को मिलाकर, बेहतर रिस्क एडजस्टेड रिटर्न देना है, जिससे हमारे पॉलिसीहोल्डर्स को रिटायरमेंट के बाद फाइनेंशियल फ्रीडम मिल सके."

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NFO की खास बातें 

• NFO की अवधि : 21 फरवरी 2025 से 28 फरवरी 2025 तक

• रिस्क लेवल : हाई रिस्क

• फंड मैनेजमेंट चार्ज (FMC) : 1.35% सालाना 

• मार्केट लिंक्ड रिटर्न : अलग-अलग एसेट क्लास में कई फंड्स के साथ, 100% फंड्स को इक्विटी में एलोकेट करने का ऑप्शन. 

• निवेश रणनीति : मल्टीकैप मोमेंटम क्वॉलिटी 50 इंडेक्स से जुड़ी कंपनियों में इनवेस्टमेंट

• एसेट एलोकेशन : 80%-100% इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में, 0%-20% कैश और मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ में

• बिना किसी फीस के अनलिमिटेड फंड स्विचिंग.

• ऑनलाइन सब्सक्राइब करने वालों को इनवेस्टमेंट बनाए रखने पर एक्सट्रा फंड बूस्टर और लॉयल्टी एडिशन्स का फायदा

• टैक्स बेनिफिट : सेक्शन 80CCC के तहत टैक्स सेविंग और मैच्योरिटी पर 60% टैक्स-फ्री लंपसम.

• टाटा एआईए हेल्थ बडी (Tata AIA Health Buddy) के तहत दवाओं की खरीद और डायग्नोस्टिक टेस्ट पर छूट मिलती है. हेल्थ सिक्योर राइडर को चुनने वाले ग्राहकों को ओपीडी सर्विस का फायदा भी मिलता है.

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निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान 

टाटा एआईए लाइफ के इंश्योरेंस प्लान के साथ जुड़ा यह फंड दरअसल एक यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) है, जिसमें निवेश और इंश्योरेंस, दोनों का लाभ एक साथ देने पर फोकस रहता है. लेकिन मार्केट लिंक्ड स्कीम होने के कारण इसमें रिटर्न की गारंटी नहीं होती और रिस्क भी ज्यादा रहता है. इसके अलावा मोमेंटम बेस्ड इनवेस्टिंग को भी आमतौर पर ज्यादा रिस्की माना जाता है, क्योंकि इसमें जितनी तेज ग्रोथ होती है, उतनी ही तेजी से गिरावट आने की आशंका भी रहती है. यही वजह है कि इस एनएफओ को 'हाई' रिस्क लेवल वाला बताया गया है. इसलिए इसमें पैसे लगाने से पहले निवेशकों को अपनी रिस्क लेने की क्षमता के बारे में अच्छी तरह सोच विचार कर लेना चाहिए. यूलिप स्कीम आमतौर पर उन निवेशकों के लिए बेहतर रहती हैं, जो अपने निवेश और इंश्योरेंस को अलग-अलग रखकर मैनेज करने में उलझन महसूस करते हैं और जिनका इनवेस्टमेंट होराइजन 10 साल या उससे अधिक है.  

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)