ओल्ड बना गोल्ड : 5000 रुपये की SIP से मिले 5 करोड़, 31 साल पुरानी टाटा ग्रुप स्कीम का कमाल

Return Machine Scheme : देश में सबसे पुरानी कुछ म्यूचुअल फंड स्कीम में शामिल टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड (Tata Large and Midcap Fund) निवेशकों के लिए रिटर्न मशीन साबित हुआ है. लॉन्च के बाद से 31 सालों के दौरान इस फंड का ज्यादातर समय प्रदर्शन मजबूत रहा है. 31 साल में एसआईपी का एनुअलाइज्ड रिटर्न 16 फीसदी सालाना (SIP Return)  से भी अधिक रहा है. इस फंड में जिनसे शुरू से 5000 रुपये की एसआईपी जारी रखी होगी, उसके पास अब 5 करोड़ रुपये से ज्यादा फंड हो चुका होगा. जबकि 31 साल में 20 लाख भी नहीं निवेश करना पड़ा. कह सकते हैं कि टाटा ग्रुप की इस स्कीम ने निवेशकों को अमीर बना दिया है. 

FD पर इस टेक्निक से मिलेगा अधिक से अधिक रिटर्न, बैंकों में 9 से 9.50% पहुंच चुका है ब्याज

रिटर्न कैलकुलेशन

टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड 1993 में लॉन्च हुआ था. लॉन्च के बाद से ही इस फंड ने लगातार बेहतर प्रदर्शन (Top Performing Mutual Funds) किया है. ​वैल्यू रिसर्च पर उपलब्ध रिटर्न आंकड़ों के अनुसार इस फंड का 31 साल में एसआईपी रिटर्न 16.1 फीसदी सालाना रहा है.

एनुअलाइज्ड रिटर्न: 16.1 फीसदी
मंथली SIP : 5000 रुपये
ड्यूरेशन : 31 साल
31 साल में कुल निवेश : 19,60,000 रुपये (19.60 लाख रुपये)
31 साल बाद SIP की वैल्यू : 5,12,03,803 रुपये (5.12 करोड़ रुपये)
नेट प्रॉफिट : करीब 5 करोड़ रुपये

हर साल 6 लाख रुपये इनकम की गारंटी, रिटायरमेंट के बाद इन 2 सरकारी अकाउंट में जमा करें फंड

लंबी अवधि हो या शॉर्ट टर्म: रिटर्न देने में अव्वल 

अपने जबरदस्त पोर्टफोलियो मैनेजमेंट के चलते टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड ने लंबी अवधि ही नहीं शॉर्ट टर्म में भी कमाल किया है. इस स्कीम का 1 साल, 3 साल, 5 साल, 7 साल और 10 साल में भी एनुअलाइज्ड रिटर्न हाई रहा है. वहीं लंबी अवधि में तो यह रिटर्न मशीन साबित ही हुआ है. 

1 साल में एकमुश्त निवेश का रिटर्न : 33.07 फीसदी
3 साल में एकमुश्त निवेश का रिटर्न : 19.64 फीसदी
5 साल में एकमुश्त निवेश का रिटर्न : 19.78 फीसदी
7 साल में एकमुश्त निवेश का रिटर्न : 15.95 फीसदी
10 साल में एकमुश्त निवेश का रिटर्न : 15.86 फीसदी

फंड का एक्सपेंस रेश्यो और निवेश 

लॉन्च डेट : 31 मार्च, 1993
कुल एसेट्स : 7286 करोड़ रुपये (31 मई 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.79 फीसदी (31 मई 2024)
कम से कम एकमुश्त निवेश : 5000 रुपये
कम से कम SIP : 100 रुपये
रिस्क ग्रेड : एवरेज से कम

Gold : सिर्फ 5000 रुपये महीना लगाने पर 17 साल में मिला 33 लाख, कमाल की है ये गोल्ड स्कीम

फंड का पोर्टफोलियो

इक्विटी में अलोकेशन : 95 फीसदी से अधिक

निवेश के लिए प्रमुख सेक्टर : फाइनेंशियल, इंडस्ट्रियल, मैटेरियल्स, कंज्यूमर डिस्क्रेशनरी, टेक्नोलॉजी

पोर्टफोलियो में प्रमुख स्टॉक : एचडीएफसी बैंक, वरुण बेवरेजेज, रिलायसं इंडस्‍ट्रीज, SBI, आईसीआईसीआई बैंक, आईडीएफसी फर्स्‍ट बैंक, कमिंस इंडिया, भारती एयरटेल, एचडीएफसी एएमसी, टाटा मोटर्स

ओल्ड फंड निवेशकों के लिए बना गोल्ड

इस फंड ने ओल्ड इज गोल्ड की कहावत सही साबित की है. देश में कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम ने अपने 30 साल पूरे कर लिए (Oldest Mutual Funds) हैं. इनमें टाटा ग्रुप की ये स्कीम भी शामिल है. इसके लॉन्च से लेकर अब तक इमें मिलने वाले रिटर्न को देखेंगे तो ये रिटर्न चार्ट पर टॉप पर रही है. इस फंड में कंपाउंडिंग की ताकत का पूरा फायदा निवेशकों को मिला है.

NPS : ये पेंशन स्कीम रिटायरमेंट के पहले भी निवेशकों को देती है 5 बड़े फायदे, क्या आपको है जानकारी

क्या है लार्ज एंड मिडकैप फंड

लार्ज एंड मिडकैप फंड (Large and Midcap Fund) द्वारा लार्ज कैप स्‍टॉक्‍स और मिडकैप स्‍टॉक्‍स में निवेश किया जाता है. यह किसी निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता देने के साथ बेहतर ग्रोथ दे सकता है. लार्जकैप स्‍टॉक्‍स जहां पोर्टफोलियो को स्टेबिलिटी देते हैं, वहीं बाजार में तेजी आने पर मिडकैप हाई रिटर्न दे सकते हैं. लार्ज एंड मिडकैप फंड का फोकस 250 कंपनियों के स्टॉक पर होता है. इनमें मार्केट कैपिटलाइजेशन के लिहाज से टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप के तहत आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं.