Low Cost SIP : लो कास्ट लेकिन हाई रिटर्न वाले 5 फंड, एसआईपी में 18 से 22% सालाना की दर से बढ़ा रहे हैं पैसा

Cost Effective High Return Funds : अगर आप किसी म्‍यूचुअल फंड (Mutual Fund)में निवेश करते हैं तो किन बातों पर नजर रखते हैं. फंड का पुराना प्रदर्शन, पोर्टफोलियो, कैटेगरी, एयूएम और भी बहुत कुछ. लेकिन क्‍या हम यह चेक करते हैं कि वह फंड कास्‍ट इफेक्टिव है या नहीं. हम बात कर रहे हैं कि फंड के एक्‍सपेंस रेश्‍यो (Expense Ratio) की, जो यह तय करता है कि फंड को मैनेज करने पर कितना खर्च आता है, जो निवेशक को देना पड़ता है. जिस फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो कम होगा, वह आपके लिए कास्‍ट इफेक्टिव होगा. वहीं जिसका ज्‍यादा होगा, उसमें आपका खर्च बढ़ जाएगा. सीधी सी बात है कि एक्‍सपेंस रेश्‍यो आपके SIPरिटर्न पर असर डालता  है. एक तरह से फंड का एक्सपेंस रेश्यो यह तय करता है कि उस स्कीम में निवेश करना सस्ता पड़ेगा या महंगा. हमने यहां 5 कम एक्‍सपेंस रेश्‍यो वाले फंड चुनें हैं, जिनमें हाई रिटर्न मिल रहा है. 

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Edelweiss Mid Cap Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.41% (28 फरवरी, 2025)

एडेलवाइस मिडकैप फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.41 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 7,729 करोड़ रुपय है. 

SIP का प्रदर्शन

10 साल में SIP रिटर्न : 21.35% सालाना 
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये 
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  37,00,190 रुपये

लम्‍प सम प्रदर्शन 

10 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 17.71% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 5,10,662 रुपये  (5.11 लाख)
कुल फायदा : 4,10,662 रुपये (4.11 लाख)

लॉन्‍च डेट : 1 जनवरी, 2013 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 21.76% सालाना
बेंचमार्क :  NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 7,729 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)

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Kotak Emerging Equity Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.45% (28 फरवरी, 2025)

कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.45 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 43,941 करोड़ रुपय है. 

SIP का प्रदर्शन

10 साल में SIP रिटर्न : 19.69% सालाना 
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये 
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  33,83,087 रुपये

लम्‍प सम प्रदर्शन 

10 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 17.58% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 5,05,050 रुपये  (5.05 लाख)
कुल फायदा : 4,05,050 रुपये (4.05 लाख)

लॉन्‍च डेट : 1 जनवरी, 2013 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 20.25% सालाना
बेंचमार्क :  NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 43,941 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)

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PGIM India Midcap Opportunities Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.48% (28 फरवरी, 2025)

पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्च्‍यूनिटीज फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.48 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 9,600 करोड़ रुपय है. 

SIP का प्रदर्शन

10 साल में SIP रिटर्न : 18.95% सालाना 
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये 
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  32,51,324 रुपये

लम्‍प सम प्रदर्शन 

10 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 15.41% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 4,19,212.68 रुपये  (4.19 लाख)
कुल फायदा : 3,19,212.68 रुपये (4.05 लाख)

लॉन्‍च डेट : 2 दिसंबर, 2013 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 18.26% सालाना
बेंचमार्क :  NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 9,600 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)

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Motilal Oswal Nifty Midcap 100 ETF

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.22% (28 फरवरी, 2025)

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकैप फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.22 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 491 करोड़ रुपय है. 

SIP का प्रदर्शन

10 साल में SIP रिटर्न : 17.83% सालाना 
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये 
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  30,59,833 रुपये

लम्‍प सम प्रदर्शन 

10 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 14.75% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 3,95,846.62 रुपये  (3.96 लाख)
कुल फायदा : 2,19,212.68 रुपये (2.96 लाख)

लॉन्‍च डेट : 31 जनवरी, 2011 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 14.69% सालाना
बेंचमार्क :  NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 491 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)

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Motilal Oswal Midcap Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.68% (28 फरवरी, 2025)

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.68 फीसदी है. जबकि 28 फरवरी 2025 तक फंड का कुल एसेट्स 23,704 करोड़ रुपये है. 

SIP का प्रदर्शन

10 साल में SIP रिटर्न : 22.38% सालाना 
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये 
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  39,13,110 रुपये

लम्‍प सम प्रदर्शन 

10 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 17.91% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 5,19,405 रुपये  (4.19 लाख)
कुल फायदा : 4,19,405 रुपये (4.19 लाख)

लॉन्‍च डेट : 24 फरवरी, 2014 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 23.62% सालाना
बेंचमार्क :  NIFTY Midcap 150 TRI
कुल एयूएम : 23,704 करोड़ रुपये (28 फरवरी, 2025)

(source : value research)