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SIP Winner : टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने लॉन्च के बाद से वन टाइम इन्वेस्ट करने वालों का पैसा 36 गुना बढ़ा दिया है. एसआईपी रिटर्न भी हाई रहा. (Pixabay)
Tata Midcap Growth Fund Performance : टाटा ग्रुप एसेट मैनेजमेंट सर्विसेज में लंबे समय से है. टाटा म्यूचुअल फंड देश की सबसे पुरानी एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में शामिल है, जिसकी कुछ स्कीम 30 साल के करीब या इससे भी ज्यादा पुरानी हो चुकी हैं. खास बात यह है कि फंड हाउस की ज्यादातर ओल्ड स्कीम निवेशकों के भरोसे पर खरी उतरी हैं. इन्हीं में एक स्कीम है टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड. मिडकैप कैटेगरी में शामिल ये इक्विटी स्कीम 30 साल 8 महीने पुरानी है. जुलाई में इसके 31 साल पूरे होने वाले हैं. फिलहाल लॉन्च के बाद से अबतक ये स्कीम निवेशकों के लिए असली कंपाउंडर साबित हुई है. इसने एसआईपी करने वालों को 17.50 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. जबकि वन टाइम इन्वेस्ट करने वालों का पैसा लॉन्च के बाद से करीब 36 गुना बढ़ गया है.
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड : इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी
1. वर्तमान में मजबूत थीम (चीन+1, प्रीमियमाइजेशन, पीएलआई, आउटसोर्सिंग, कैपेक्स, इलेक्ट्रिक व्हीकल) पर फोकस करना : वे थीम जहां कुछ सेक्टर में अगले 3-5 साल में मजबूत ग्रोथ होने की उम्मीद है.
2. कम पेनिट्रेशन के कारण ग्रोथ कर रहे सेक्टर (इंश्योरेंस, एएमसी, हेल्थकेयर, कंज्यूमर ड्यूरेबल्स) पर फोकस.
3. साइक्लिक रिकवरी (बैंक, सीवी, इंडस्ट्रियल, कैपेक्स) : लंबे समय तक खराब प्रदर्शन के बाद रिकवरी के संकेत देने वाले सेक्टर हाल ही में बाजार में हुए करेक्शन ने उन थीम में निवेश करने का अवसर प्रदान किया है, जिन्हें वैल्युएशन के कारण छोड़ दिया गया था.
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
फंड का इंसेप्शन डेट : 1 जुलाई, 1994
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 12.39% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
लम्प सम की वैल्यू : 36,07,080 रुपये
5 साल का लम्प सम प्रदर्शन : 19.83% सालाना
3 साल का लम्प सम प्रदर्शन : 16.03% सालाना
1 साल का लम्प सम प्रदर्शन : -0.64%
फंड का SIP प्रदर्शन
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड में वैल्यू रिसर्च पर 30 साल के एसआईपी के आंकड़े मौजूद हैं. वैल्यू रिसर्च के अनुसार इस फंड ने 30 साल में एसआईपी करने वालों को 17.50 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. वैल्यू रिसर्च पर 1100 रुपये मंथली एसआईपी निवेश के आधार पर कैलकुलेशन करने पर एसआईपी की वैल्यू 30 साल में 1 करोड़ रुपये हो गई.
30 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 17.50%
मंथली SIP अमाउंट : 1100 रुपये
30 साल में कुल निवेश : 3,96,000 रुपये
30 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,03,10,479 रुपये
बेंचमार्क वर्सेज SIP प्रदर्शन
टाटा म्यूचुअल फंड की फैक्ट शीट में बेंचमार्क से तुलना करते हुए 1 अप्रैल 2004 से एसआईपी का कैलकुलेशन किया है. 1 अप्रैल 2004 से जहां टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने एसआईपी करने वालों को 16.90 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. वहीं बेंचमार्क Nifty Midcap 150 TRI ने इस दौरान 16.64 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि Nifty 50 TRI का रिटर्न 12.85 फीसदी सालाना रहा.
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड में फर्स्ट इंस्टालमेंट डेट : 1 अप्रैल 2004
1 अप्रैल 2004 के बाद से SIP रिटर्न : 16.90% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
अब तक कुल निवेश : 25,10,000 रुपये
करीब 21 साल में SIP की वैल्यू : 1,95,07,200 रुपये
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड के बारे में
लॉन्च डेट : 1 जुलाई, 2004
फंड साइज : 4,046.64 करोड़ रुपये (16 मार्च, 2025 तक)
NAV : 376.47 रुपये (18 मार्च, 2025 तक)
एक्सपेंस रेश्यो रेगुलर प्लान : 1.90% (31 जनवरी, 2025 तक)
बेंचमार्क : Nifty Midcap 150 TRI
फंड कितना पुराना : 30 साल, 8 महीना
मिनिमम SIP : 100 रुपये
मिनिमम लम्प सम अमाउंट : 5,000 रुपये
फंड मैनेजर : सतीश चंद्र मिश्रा
स्टैंडर्ड डेविएशन : 15.7
शार्प रेश्यो : 0.62
पोर्टफोलियो बीटा : 0.88
पोर्टफोलियो पोजिशनिंग एंड कंस्ट्रक्शन
ग्रोथ : बुनियादी मजबूती वाली और ग्रोथ के लिए लंबे समय तक चलने वाली कंपनियां
कंपाउंडिंग : कंपाउंडिंग विशेषताओं वाले बिजनेस
बॉय एंड होल्ड : खरीदें और होल्ड करें अप्रोच, पोटेंशियल प्रॉफिट या लॉस पर भी स्टॉक में निवेश बनाए रखना
मार्केट लीडर : सेगमेंट, सेक्टर या मार्केट के लीडर्स में यह फंड निवेश करता है
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग
Max Financial Services : 3.28%
Muthoot Finance : 3.03%
Alkem Laboratories : 2.94%
Lupin : 2.89%
Jubilant Foodworks : 2.85%
Aurobindo Pharma : 2.68%
ICICI Lombard : 2.57%
Cummins India : 2.54%
Indraprastha Gas : 2.16%
Uno Minda : 2.09%
पोर्टफोलियो में टॉप सेक्टर
Financial Services : 20.91%
Healthcare : 14.60%
Capital Goods : 12.28%
Automobile And Auto Components : 5.79%
Chemicals : 5.17%
Services : 5.11%
Information Technology : 4.62%
Realty : 4.58%
Consumer Services : 3.78%
Construction Materials : 3.64%
(सोर्स : टाटा म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट)
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. किसी भी स्कीम का पुराना प्रदर्शन आगे भी जारी रहे, इस बात की कोई गारंटी नहीं है. यह आर्टिकल सिर्फ जानकारी के लिए है और यह किसी भी तरह से निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)