Mutual Fund Star : टाटा ग्रुप की स्कीम ने 3000 रुपये SIP को बना दिया 3 करोड़, वन टाइम इन्वेस्टमेंट हुआ 37 गुना

Tata Mutual Fund Return : टाटा म्यूचुअल फंड की एक स्कीम ऐसी है, जिसमें आज से 30 साल पहले जिन्होंने लगातार हर महीने SIP के जरिए 3000 रुपये निवेश किया, आज वे 3.5 करोड़ रुपये से अधिक के मालिक हो गए. जबकि 30 साल में उनके द्वारा किया गया कुल निवेश जोड़कर भी 11 लाख रुपये नहीं हुआ. यानी करीब 3.4 करोड़ रुपये का तो नेट प्रॉफिट हुआ. वहीं इसमें किया गया वन टाइम इन्वेस्टमेंट भी 37 गुना बढ़ गया है.  इस स्कीम का नाम टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड (Tata Midcap Growth Fund) है. टाटा म्यूचुअल फंड देश की सबसे पुरानी एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में शामिल है, जिसकी कुछ स्कीम निवेशकों के लिए करोड़पति स्कीम साबित हुई हैं. 

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वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (एनुअलाइज्ड) 

1 साल में रिटर्न : 49.18% 
3 साल में रिटर्न : 24.09% 
5 साल में रिटर्न : 26.87%
7 साल में रिटर्न : 19.25%
10 साल में रिटर्न : 18.69%
15 साल में रिटर्न : 18.40%
20 साल में रिटर्न : 19.00%

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड रेगुलर प्लान की बात करें तो इसमें वन टाइम 1 लाख निवेश करने पर निवेशकों का पैसा 3 साल में बढ़कर 1,91,169 रुपये हो गया, जबकि 5 साल में यह बढ़कर 3,29,150 रुपये हो गया. वहीं 10 साल में 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 5,55,600 रुपये हो गया. अगर इंसेप्शन यानी 31 मार्च 2004 के बाद देखें तो 1 लाख का निवेश बढ़कर 36,90,860 रुपये हो गया. इंसेप्शन के बाद से इसमें 19.25% सालाना के हिसाब से रिटर्न मिला है. इन 20 साल में निवेशकों द्वारा किया गया एकमुश्त निवेश करीब 37 गुना बढ़ गया. 

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SIP पर रिटर्न कैलकुलेशन

# टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड में SIP कैलकुलेटर 30 साल का मौजूद है. 30 साल में इस फंड ने SIP करने वालों को 18.60 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है.

SIP करने पर 30 साल का रिटर्न : 18.60% सालाना
हर महीने SIP से निवेश : 3000 रुपये
30 साल में कुल निवेश : 10,80,000 रुपये
30 साल बाद SIP की वैल्यू : 3,52,38,993 रुपये (करीब 3.5 करोड़ रुपये)

#  टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने SIP निवेश पर 20 साल में 18.64 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. 

SIP करने पर 20 साल का रिटर्न : 18.64% सालाना
हर महीने SIP से निवेश : 3000 रुपये
30 साल में कुल निवेश : 7,20,000 रुपये
30 साल बाद SIP की वैल्यू : 62,61,924 रुपये (करीब 62.60 लाख रुपये)

#  टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने SIP निवेश पर 10 साल में 21.6 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है.

SIP करने पर 20 साल का रिटर्न : 21.6% सालाना
हर महीने SIP से निवेश : 3000 रुपये
30 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये
30 साल बाद SIP की वैल्यू : 11,25,897 रुपये (करीब 11.25 लाख रुपये)

SIP Return : 21 साल पुरानी 3 म्यूचुअल फंड स्‍कीम, 18% तक एनुअलाइज्ड रिटर्न, 10 हजार एसआईपी की 1.5 से 2 करोड़ हुई वैल्‍यू

स्कीम के बारे में अन्य डिटेल

लॉन्च डेट : 1 जुलाई, 1994
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 13.95% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI
रिस्क : वेरी हाई
कुल एयूएम : 4514 करोड़ रुपये (31 अगस्त, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.87% (31 अगस्त, 2024)
कम से कम एकमुश्त निवेश : 5000 रुपये
कम से कम SIP : 500 रुपये

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निवेश स्ट्रैटेजी और पोर्टफोलियो 

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड द्वारा निवेशकों का 97.75 फीसदी पैसा इक्व्टिी या इक्विटी रिलेटेड स्कीम में लगाया जाता है. जबकि 2.25 फीसदी रकम कैश और इससे जुड़े विकल्पों में लगाया जाता है.

इस फंड द्वारा प्रमुख रूप से इंडस्ट्रियल, फाइनेंशियल, हेल्थकेयर, कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी, आर टेक्नोलॉजी सेक्टर में निवेश किया जाता है.

पोर्टफोलियो में शामिल प्रमुख स्टॉक ये हैं....

Aurobindo Pharma
Alkem Laboratories
Cummins India
Muthoot Finance
Max Financial
UNO Minda
PI Industries
Lupin
JSW Infrastructure
Thermax
AIA Engineering