/financial-express-hindi/media/agency_attachments/PJD59wtzyQ2B4fdzFqpn.png)
/financial-express-hindi/media/member_avatars/RsG3L7DqXrOWG11NtQsz.jpeg )
Follow Us/financial-express-hindi/media/media_files/2024/10/28/LrDVN4XDKcFp2SHz646F.jpg)
Mutual Fund Investment : यह फंड निवेश के लिए मार्केट लीडर चुनता है, यानी ऐसी कंपनियां जिनके पास अपने सेक्टर से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता हो. (Pixabay)
Tata Value Fund Return Performance : म्यूचुअल फंड मार्केट में कुछ फंड ऐसे भी हैं, जो लो रेटिंग पाने के बाद भी लगातार मजबूत प्रदर्शन कर रहे हैं. लो रेटिंग के बाद भी वे म्यूचुअल फंड मार्केट के टॉप परफॉर्मर बने हुए हैं. इन्हीं में एक टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) की स्कीम टाटा वैल्यू फंड है. 21 साल पुराना यह फंड साल दर साल 16 फीसदी एसआईपी रिटर्न दे रहा है. वहीं लॉन्च से अबतक लम्प सम निवेश पर इस स्कीम ने 18 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है.
यह फंड वैल्यू कॉन्शियस तरीके से निवेश करता है . इस योजना में कम से कम 70% रकम ऐसी कंपनियों में लगाया जाएगा, जिनका पिछले 12 महीने का P/E रेश्यो उस समय बीएसई सेंसेक्स के P/E रेश्यो से कम हो. अच्छी कंपनियों को सस्ते दामों (कम P/E रेश्यो) पर खरीदना एक अच्छी रणनीति है, लेकिन फंड सिर्फ इसी पर निर्भर नहीं करता. कंपनियों को चुनने के लिए फंड और भी कई क्वालिटेटिव और क्वांटिटेटि मानदंड इस्तेमाल करता है.
फंड के बारे में डिटेल
फंड साइज (AUM) : 8348.11 करोड़ रुपये (30 अगस्त, 2025)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.78% (31 जुलाई, 2025)
स्टैंडर्ड डेविएशन : 14.28
शार्प रेश्यो : 1.02
पोर्टफोलियो बीटा : 0.89
जेनसॉन : 0.37
SCSS में उठाएं 5 + 3 + 3 के नियम का फायदा, हर महीने में मिलते रहेंगे 20,500 रुपये
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
टाटा वैल्यू फंड 29 जून 2004 को शुरू हुआ था. इंसेप्शन के बाद से इस फंड ने लम्प सम निवेश पर 18.26% सालाना के हिसाब से रिटर्न दिया है. यानी इस फंड में अगर किसी ने शुरूआत में ही 1 लाख रुपये लगाया होगा तो उसका पैसा अब बढ़कर 34,44,130 रुपये हो गया होगा. जबकि इस दौरान बेंचमार्क का रिटर्न 16.19% सालाना रहा.
इंसेप्शन डेट : 29 जून, 2004
इंसेप्शन के बाद से रिटर्न : 18.26% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब इन्वेस्टमेंट की वैल्यू : 34,44,130 रुपये
फंड का SIP Return
टाटा वैल्यू फंड में 21 साल का SIP रिटर्न : 16% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
लॉन्च के बाद से कुल SIP निवेश : 25,30,000 रुपये
SIP की कुल वैल्यू : 1,77,95,605 रुपये
इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी
टाटा वैल्यू फंड एक ग्रोथ ओरिएंटेड वैल्यू फंड है. यह ऐसे शेयरों में निवेश करता है जिन्हें अभी वैल्यू स्टॉक माना जाता है, लेकिन भविष्य में उनसे ग्रोथ की उम्मीद होती है.
यह फंड निवेश के लिए मार्केट लीडर चुनता है, यानी ऐसी कंपनियां जिनके पास अपने सेक्टर से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता हो.
जिन कंपनियों में पिछले 5–10 साल में लगातार अच्छा RoE (रिटर्न ऑन इक्विटी), RoC (रिटर्न ऑन कैपिटल) और अन्य रिटर्न रेश्यो रहा है.
ऐसी कंपनियां, जिनकी ज्यादा ग्रोथ अपने बिजनेस से हो, न कि सिर्फ कर्ज या नए शेयर बेचकर.
कंपनी का इंडेक्स में प्रेजेंस हो, ताकि शेयर में पर्याप्त लिक्विडिटी बनी रहे.
पोर्टफोलियो पोजिशनिंग
मैनडेट : फंड की 70% होल्डिंग उन शेयरों में होगी, जिनका पिछले 12 महीने का P/E रेश्यो एस एंड पी बीएसई सेंसेक्स से कम हो.
वैल्यू स्टॉक : ऐसे शेयर जिनमें अभी अस्थायी समस्या है, लेकिन उम्मीद है कि समय के साथ उनकी वैल्यू बढ़ेगी.
ग्रोथ : ऐसे शेयर जिनमें ग्रोथ की क्षमता है, लेकिन फिलहाल वे सस्ते दाम पर उपलब्ध हैं.
शेयर चुनने के पीछे फैक्टर्स
सेक्टर में अवसर
मार्केट लीडर होना
अच्छा रिटर्न प्रोफाइल
कैपिटल एफिशिएंसी
बेहतर लिक्विडिटी
Post Office Scheme : सिर्फ 15 साल निवेश से 69 लाख मिलने की गारंटी, पूरी तरह टैक्स फ्री
फंड पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Hindustan Aeronautics : 2.15%
Garden Reach Shipbuilders & Engineers : 1.09%
Ceat : 1.69%
Hero Motocorp : 3.03%
Bajaj Auto : 0.93%
HDFC Bank : 7.87%
Kotak Mahindra Bank : 3.97%
ICICI Bank : 3.25%
Federal Bank : 2.01%
Radico Khaitan : 3.49%
फंड पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स
Financial Services : 36.48%
Oil Gas And Consumable Fuels : 9.88%
Information Technology : 7.54%
FMCG : 7.50%
Automobile : 5.65%
Power : 5.24%
Healthcare : 4.37%
Capital Goods : 4.06%
Consumer Services : 3.37%
Telecommunication : 3.04%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)