Double Return : इन 5 टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड ने 36 महीने में पैसे किया डबल, SIP करने पर 28 से 39% सालाना रिटर्न

SIP Return in ELSS : म्यूचुअल फंड की एक मात्र कटेगिरी ऐसी है, जहां आप निवेश करते हैं तो आपका पैसा कम से कम 3 साल के लिए लॉक हो जाता है. यानी 3 साल पहले आप अपना निवेश नहीं निकाल सकते हैं. ऐसा इसलिए कि लंबी अवधि के लिए निवेश को बढ़ावा दिया जा सके. म्यूचुअल फंड की ये कटेगिरी इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) कहलाती है, जो टैक्स सेवर फंड भी हैं. यानी इनमें निवेश करने पर इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80सी के जरिए आप टैक्स बेनेफिट भी ले सकते हैं. ELSS कटेगिरी की कुछ स्कीम ने अपने लॉक इन पीरियड में ही एकमुश्य निवेश करने वालों का पैसा डबल कर दिया है या करीब करीब डबल हो गया. वहीं इनमें SIP करने पर भी हाई रिटर्न मिल रहा है.   

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म्यूचुअल फंड में इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) निवेश का एक ऐसा विकल्प है, जो टैक्‍स बचाने के साथ ही आपको हाई रिटर्न दे सकता है. ELSS में 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है, यानी इसे 36 महीने के पहले नहीं भुनाया जा सकता है. हालांकि यह जरूरी नहीं है कि 3 साल बाद अपना पैसा निकाल लेना है. इसे जब तक चाहें, दूसरी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम की तरह जारी रख सकते हैं.  ELSS यानी इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्‍कीम के तहत निवेशकों के फंड का बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है. इसमें कम से कम 80 फीसदी एक्सपोजर इक्विटी में होता है. यह टेक्निकली 100 फीसदी तक हो सकता है. 

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Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund

3 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 20.7% सालाना
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,09,459 रुपये

3 साल में SIP का रिटर्न : 38.92% सालाना
मंथली SIP : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये 
3 साल में SIP की वैल्‍यू : 6,22,072 रुपये

इस फंड का लेटेस्‍ट AUM 4194.64 करोड़ रुपये है, जबकि एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.64 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्‍स में Trent, Zomato, Kalyan Jewellers, Prestige Estates, Suzlon Energy, Inox Wind शामिल हैं. 

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HDFC ELSS Tax Saver Fund 

3 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 25.57% सालाना
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,98,108 रुपये

3 साल में SIP का रिटर्न : 28.67% सालाना
मंथली SIP : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये 
3 साल में SIP की वैल्‍यू : 5,43,731 रुपये

इस फंड का लेटेस्‍ट AUM 16761 करोड़ रुपये है, जबकि एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.08 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्‍स में ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, HAL, Cipla और SBI शामिल हैं. 

SBI Long Term Equity Fund

3 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 24.03% सालाना
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,91,028 रुपये

3 साल में SIP का रिटर्न : 33.82% सालाना
मंथली SIP : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये 
3 साल में SIP की वैल्‍यू : 5,82,249 रुपये

इस फंड का लेटेस्‍ट AUM 28,733 करोड़ रुपये है, जबकि एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.93 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्‍स में HDFC Bank, M&M, RIL, Bharti Airtel, ICICI Bank और Torrent Power शामिल हैं. 

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SBI Long Term Advantage Sr III 

3 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 22.68% सालाना
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,84,638 रुपये

3 साल में SIP का रिटर्न : 28.08% सालाना
मंथली SIP : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये 
3 साल में SIP की वैल्‍यू : 5,39,396 रुपये

इस फंड का लेटेस्‍ट AUM 81 करोड़ रुपये है, जबकि एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.97 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्‍स में Zomato, RIL, Energy & Utilities, HDFC Bank, Tube Investments और Balrampur Mills शामिल हैं. 

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Sundaram Long Term Tax Advantage Fund Series III

3 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 22.30% सालाना
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,82,928 रुपये

3 साल में SIP का रिटर्न : 27.37% सालाना
मंथली SIP : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000 रुपये 
3 साल में SIP की वैल्‍यू : 5,34,306 रुपये

इस फंड का लेटेस्‍ट AUM 39 करोड़ रुपये है, जबकि एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.37 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्‍स में MCX, KEI, Safari, Greenpanel Ind, KSB शामिल हैं. 

(source : fact sheets, value research)

(नोट: हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के पिछले प्रदर्शन की जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. कोई स्कीम पुराना प्रदर्शन दोहराए, इसकी गारंटी नहीं है. इसलिए फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लेकर ही निवेश करें.)