Top 5 Mid Cap Funds: मिड कैप फंड कैटेगरी ने 5 साल में दिया 25.28% सालाना रिटर्न, ये 5 स्कीम रहीं सबसे आगे

Top 5 Midcap Funds : मिड कैप म्यूचुअल फंड्स को आमतौर पर लंबी अवधि में ऊंचा रिटर्न देने की संभावना के लिए जाना जाता है. 6 अक्टूबर तक अपडेटेड ताजा आंकड़ों के मुताबिक इस कैटेगरी का पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 25.28% रहा है, जो इस धारणा को सही साबित करता है. इतना ही नहीं, इस कैटेगरी की टॉप 5 स्कीम्स ने तो पिछले 5 साल में करीब 29% से 34 % तक सालाना रिटर्न दिया है. मिड कैप फंड्स को लार्ज कैप फंड्स की तुलना में ज्यादा रिस्की और स्मॉल कैप फंड्स के मुकाबले कम जोखिम भरा माना जाता है. 

टॉप 5 मिड कैप फंड्स का पिछला प्रदर्शन 

पिछले 5 साल में बेस्ट रिटर्न देने वाले टॉप 5 मिड कैप फंड्स में एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund), मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड और निप्पॉन इंडिया म्यूचुल फंड जैसे दिग्गज फंड हाउस की स्कीम शामिल हैं.  यहां हमने इन टॉप 5 फंड्स के लंपसम और एसआईपी रिटर्न के साथ ही उनके एक्सपेंस रेशियो की जानकारी भी दी है. 

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1. मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan)

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 33.92 %

एक्सपेंस रेशियो : 0.70 %

10 हजार मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 12,08,224 रुपये

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 28.44 %

2. एडेलवाइज मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Edelweiss Midcap Fund - Direct Plan)

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 30.57 %

एक्सपेंस रेशियो : 0.38 %

10 हजार मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 11,11,550 रुपये

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.94 %

3. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Nippon India Growth Midcap Fund - Direct Plan)

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 29.87 %

एक्सपेंस रेशियो : 0.75 %

10 हजार मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 10,95,180 रुपये

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.33 %

4. एचडीएफसी मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(HDFC Midcap Fund - Direct Plan)

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 29.68 %

एक्सपेंस रेशियो : 0.72%

10 हजार मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 10,98,796 रुपये

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.46 %

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5. इनवेस्को इंडिया मिड कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Invesco India Midcap Fund - Direct Plan)

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 29.15 %

एक्सपेंस रेशियो : 0.54%

10 हजार मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 11,49,632 रुपये

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 26.35%

(सोर्स : AMFI, वैल्यू रिसर्च)

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हाई रिटर्न के साथ जुड़ा हाई रिस्क 

मिड कैप फंड्स के ऊपर दिए गए रिटर्न भले ही बेहद आकर्षक दिख रहे हों, लेकिन इन पर मार्केट की उथल-पुथल का असर भी ज्यादा पड़ता है. इसीलिए इन्हें हाई रिटर्न के साथ ही हाई रिस्क निवेश भी कहा जा सकता है.  इक्विटी में निवेश की वजह से इनके साथ मार्केट रिस्क हमेशा जुड़ा रहता है. यही वजह है कि रिस्कोमीटर पर इन्हें वेरी हाई रिस्क कैटेगरी में रखा जाता है. इक्विटी फंड्स के रिटर्न के आंकड़ों पर गौर करते समय यह भी याद रखना चाहिए कि पिछला प्रदर्शन भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती.

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मिड कैप फंड्स की निवेश रणनीति  

सेबी के नियमों के मुताबिक मिड कैप फंड्स (Midcap Mutual Funds) के लिए अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 65 फीसदी हिस्सा मिड कैप स्टॉक्स में निवेश करना जरूरी है. मिड कैप स्टॉक्स का मतलब है उन कंपनियों के शेयर जो मार्केट कैप के लिहाज से बाजार में 101वें से 250वें पायदान पर मौजूद हैं. मिड कैप में देश की कई तेजी से बढ़ रही कंपनियां शामिल होती हैं, जो आगे चलकर टॉप 100 कंपनियों में शामिल होने की क्षमता रखती हैं. यही वजह है कि मिड कैप फंड्स में लंबी अवधि के दौरान हाई रिटर्न मिलने की संभावना रहती है.

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मिड कैप फंड्स में निवेश किनके लिए सही?

मिड कैप फंड्स उन निवेशकों के लिए सही ऑप्शन हो सकते हैं, जो इक्विटी में निवेश करके हाई रिटर्न हासिल करना चाहते हैं और इसके लिए ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं. हालांकि इन्हें स्मॉल कैप फंड्स के मुकाबले कम रिस्की माना जाता है, फिर भी बाजार के उतार-चढ़ाव का इन पर काफी असर हो सकता है. मिड कैप फंड्स में उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए, जो लंबी अवधि यानी कम से कम 5 साल या उससे ज्यादा अवधि के लिए निवेश करने को तैयार हों.  

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश करने या नहीं करने की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने के बाद और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)