1 लाख के बन गए 5 से 7.5 लाख रुपये, टॉप 5 स्मॉल कैप फंड्स ने 5 साल में किया कमाल

Top 5 Small Cap Funds : टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स ने पिछले 5 साल में निवेशकों को दमदार रिटर्न दिए हैं. जिन निवेशकों ने 5 साल साल पहले इनमें से किसी भी स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में पैसा लगाया होगा, उनके 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू 5 लाख से लेकर 7.65 लाख रुपये तक हो गई होगी. हालांकि स्मॉल कैप फंड को जोखिम भरा निवेश माना जाता है, लेकिन 5 साल में निवेशकों की दौलत को 5 से साढ़े सात गुना तक करने का दम भी इन फंड्स ने दिखाया है. स्मॉल कैप फंड्स में निवेश से जुड़े फैसले करने से पहले किन बातों का ध्यान रखना चाहिए इस पर हम आगे बात करेंगे. लेकिन पहले जान लेते हैं उन टॉप 5 फंड्स के बारे में, जिन्होंने 5 साल में एकमुश्त निवेश पर जबरदस्त रिटर्न दिए हैं.

38.92% से 50.44% तक रहा औसत सालाना रिटर्न

बीते 5 साल में सबसे ज्यादा एवरेज सालाना रिटर्न देने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (Top Small Cap Funds) में एचडीएफसी (HDFC Mutual Fund), निप्पॉन इंडिया (Nippon India Mutual Fund), फ्रेंकलिन इंडिया,  बंधन और क्वांट (Quant Mutual Fund) जैसे फंड हाउस की स्मॉल कैप स्कीम्स शामिल हैं. इन फंड्स ने 5 साल पहले किए गए एकमुश्त निवेश पर 38.92 फीसदी से लेकर 50.44 फीसदी की दर से एवरेज एनुअल रिटर्न दिया है. क्वांट म्यूचुअल फंड की स्कीम इनमें सबसे ऊपर रही है.

1. Quant Small Cap Fund (Direct)

एकमुश्त निवेश पर 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 50.44 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 26,222 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (Expense ratio) : 0.68 %

1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 5 साल में हुआ : 7.65 लाख रुपये

टॉप स्टॉक होल्डिंग्स

कंपनी  / कुल एसेट्स में हिस्सा (%)

Reliance Industries : 10.48%

Jio Financial : 5.23%

Aegis Logistics :  3.95%

Aditya Birla Fashion : 3.24%

Poly Medicure : 3.09%

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2. Nippon India Small Cap Fund (Direct)

एकमुश्त निवेश पर 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 42.24 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 58,029 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (Expense ratio) : 0.68 %

1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 5 साल में हुआ : 5.82 लाख रुपये

टॉप स्टॉक होल्डिंग्स

कंपनी  / कुल एसेट्स में हिस्सा (%)

HDFC Bank : 2.21%

MCX :  1.95%

Dixon Technologies : 1.33%

Kirloskar Brothers : 1.32%

Tube Investments : 1.25%

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3. Bandhan Small Cap Fund (Direct)

एकमुश्त निवेश पर 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 40.23 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 10,244 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (Expense ratio) : 0.39 %

1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 5 साल में हुआ : 5.42 लाख रुपये

टॉप स्टॉक होल्डिंग्स

कंपनी  / कुल एसेट्स में हिस्सा (%)

Sobha : 3.13%

LT Foods : 2.38%

South Indian Bank : 2.33%

Cholamandalam Financial : 2.19%

PCBL: 1.89%

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4. Franklin India Smaller Companies Fund (Direct)

एकमुश्त निवेश पर 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 39.07 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 12,530 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (Expense ratio) : 0.97 %

1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 5 साल में हुआ : 5.20 लाख रुपये

टॉप स्टॉक होल्डिंग्स

कंपनी  / कुल एसेट्स में हिस्सा (%)

Aster DM Healthcare : 3.23%

Brigade Enterprises : 3.18%

Equitas SF Bank : 2.57%

Karur Vysya Bank : 2.44%

Deepak Nitrite : 2.14%

5. HDFC Small Cap Fund (Direct)

एकमुश्त निवेश पर 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 38.92 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 30,880 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (Expense ratio) : 0.78 %

1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 5 साल में हुआ : 5.17 लाख रुपये

टॉप स्टॉक होल्डिंग्स

कंपनी  / कुल एसेट्स में हिस्सा (%)

Firstsource : 6 %

Aster DM Healthcare : 3.99 %

Bank of India : 3.79 %

eClerx Services : 3.07 %

Eris Lifesciences: 2.77 %

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हाई रिस्क के साथ हाई रिटर्न की संभावना

स्मॉल कैप फंड्स में निवेश करने से पहले ये समझना जरूरी है कि इनमें जोखिम भी ज्यादा होता है. जब बाजार गिरता है तो इनमें नुकसान भी तेजी से होता है, लेकिन जब तेजी आती है तो ये सबसे आगे भागते हैं. यही कारण है कि जो निवेशक लंबी अवधि के लिए टिके रहते हैं, उन्हें बड़ा फायदा होता है. हालांकि ये ध्यान रखना जरूरी है कि किसी भी म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन को भविष्य में वैसा ही रिटर्न देने की गारंटी नहीं माना जा सकता. लेकिन अगर आप लंबी अवधि यानी कम से कम 7 साल या उससे ज्यादा के लिए निवेश की तैयारी रखते हैं और बाजार के उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं, तो स्मॉल कैप फंड्स को अपने पोर्टफोलियो में थोड़ी जगह देकर मोटा मुनाफा कमा सकते हैं. लेकिन इनसे जुड़े रिस्क को देखते हुए स्मॉल कैप फंड में एक्सपोजर अपने इक्विटी पोर्टफोलियो के 10-20 फीसदी से ज्यादा न रखें. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेने के बाद ही करें.)