Mutual Funds : एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स ने 5 साल में 26% तक दिया सालाना रिटर्न, नए निवेशकों के लिए क्यों बेहतर है ये स्कीम?

Why Aggressive Hybrid Funds are ideal for beginners or conservative investors : छोटे निवेशकों के लिए शेयर बाजार में पैसे लगाने का सबसे अच्छा तरीका म्यूचुअल फंड में (Mutual Fund) निवेश है - रिटेल इनवेस्टर्स को आम तौर पर ये सलाह दी जाती है. लेकिन सवाल ये उठता है कि रिटेल इनवेस्टर को किस तरह के फंड में निवेश करना चाहिए? बात अगर शेयर बाजार में पैसे लगाकर आकर्षक रिटर्न हासिल करने की हो, तो सबसे पहले इक्विटी फंड्स पर ध्यान जाता है. लेकिन जो निवेशक ज्यादा जोखिम नहीं लेना चाहते, क्या उन्हें भी इक्विटी फंड में ही निवेश करना चाहिए या उनके सामने कोई और बेहतर विकल्प भी हो सकता है? एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स (Aggressive Hybrid Mutual Funds) को इसी सवाल का जवाब माना जा सकता है. हाइब्रिड फंड होने की वजह से इनमें निवेश करने पर इक्विटी फंड की तुलना में कम रिस्क उठाना पड़ता है, जबकि एक बड़ा हिस्सा इक्विटी में लगाने की वजह से मार्केट आधारित आकर्षक रिटर्न हासिल करना भी मुमकिन हो जाता है. यही वजह है कि एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स को कंजर्वेटिव इनवेस्टर्स और नए निवेशकों के लिए बेहतर माना जाता है. 

क्या होते हैं एग्रेसिव हाइब्रिड फंड?

सेबी की परिभाषा के मुताबिक एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स के एसेट्स का 65 से 80 फीसदी तक हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, जबकि 20 से 35 फीसदी एसेट्स डेट इंस्ट्रूमेंट्स में इनवेस्ट होते हैं. इक्विटी में निवेश बेहतर रिटर्न दिलाने का काम करता है, जबकि डेट इनवेस्टमेंट बाजार में गिरावट के दौरान कुशन का काम करता है और पोर्टफोलियो को ज्यादा लुढ़कने से बचाता है. डेट और इक्विटी का ये बेहतर मिक्स नए और कंजर्वेटिव निवेशकों को बाजार के उतार-चढ़ाव के दौरान मानसिक तौर पर भी राहत देता है. यही वजह है कि ऐसे निवेशकों के लिए एग्रेसिव हाइब्रिड फंड को प्योर इक्विटी फंड के मुकाबले बेहतर माना जाता है. 

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड आर्बिट्रेज में भी निवेश करते हैं. आर्बिट्रेज में निवेश करने वाले फंड मैनेजर उसी शेयर को एक स्टॉक एक्सचेंज में कम कीमत पर खरीदकर दूसरे एक्सचेंज में ऊंची कीमत पर बेच देते हैं. इस तरह से वे दो स्टॉक एक्सचेंजों में शेयरों की कीमतों के अंतर का फायदा उठाकर मुनाफा कमाते हैं. इसमें मार्जिन ज्यादा नहीं होता, लेकिन रिस्क भी बेहद कम रहता है.  

टॉप एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स का पिछले 5 साल का रिटर्न 

देश के टॉप एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स ने पिछले 5 साल में शानदार रिटर्न दिए हैं. खास बात ये है कि हाइब्रिड फंड होने की वजह से बाजार की गिरावट के दौरान भी इनका प्रदर्शन तुलनात्मक रूप से बेहतर रहा है.

Quant Absolute Fund 

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 24.89 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 26.32 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 2,008.51 करोड़ रुपये 

Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund 

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 22.49 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 23.63 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 719.95 करोड़ रुपये 

Also read : SBI Result: स्टेट बैंक का मुनाफा चौथी तिमाही में 18% बढ़ा, FY24 के लिए 13.70 रुपये डिविडेंड देने का एलान

ICICI Prudential Equity & Debt Fund

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 20.89 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 21.54 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 34,528.62 करोड़ रुपये 

Also read : Gold Buying on Akshaya Tritiya: अक्षय तृतीया पर सोना खरीदने की सही स्ट्रैटजी, कैसी रहेगी गोल्ड की चमक?

JM Aggressive Hybrid Fund

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 19.94 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 21.16 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 267.50 करोड़ रुपये

Also read : ITR filing : जल्द से जल्द भर दें इनकम टैक्स रिटर्न या करें डेडलाइन का इंतजार? क्या होगा सही फैसला

Edelweiss Aggressive Hybrid Fund

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 17.14 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 19.24 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 1,571.71 करोड़ रुपये

Also read : Gold Hallmarking: कैसे करें सोने के गहनों की शुद्धता की पहचान? चेक कीजिए हॉलमार्किंग से जुड़े ये 3 निशान

Baroda BNP Paribas Aggressive Hybrid Fund

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर) : 16.97 %

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट) : 18.92 %

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 1,019.37 करोड़ रुपये

(Source : AMFI, सभी आंकड़े 8 मई 2024 तक अपडेटेड हैं)