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Investment : इस योजना की निवेश रणनीति में मुख्य रूप से मिडकैप कंपनियों का एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना शामिल है. (Freepik)
SIP in LIC MF Mid Cap Fund : आप कहीं निवेश करते हैं तो आपके मन में यही रहता होगा कि कहां पैसा जल्दी डबल या ट्रिपल हो जाएगा. स्टॉक मार्केट की तुलना में सुरक्षित निवेश विकल्प चाहने वालों को अगर 5 साल में ट्रिपल रिटर्न मिल जाए तो यह डील बहुत अच्छी मानी जाएगी. बाजार में कुछ ऐसी म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जिन्होंने निवेशकों को इतना बेहतर रिटर्न दिया है. इन्हीं में एक एलआईसी म्यूचुअल फंड की स्कीम एलआईसी एमएफ मिडकैप फंड (LIC MF Midcap Fund) है. इस फंड ने 5 साल में निवेशकों का पैसा ट्रिपल कर दिया. वहीं एसआईपी करने वालों को भी 28 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिला है.
LIC MF Midcap Fund की शुरूआत 25 जनवरी, 2017 को हुई थी. इस फंड का AUM 30 नवंबर, 2024 तक 319.49 करोड़ रुपये है. जबकि बेंचमार्क Nifty Midcap 150 TRI है. रेगुलर प्लान के एक्सपेंस रेश्यो 2.52 फीसदी है, जबकि डायरेक्ट प्लान के लिए एक्सपेंस रेश्यो 1.55 फीसदी है. स्टैंडर्ड डेविएशन 15.82 फीसदी है.
LIC MF Midcap Fund : इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी
इस योजना की निवेश रणनीति में मुख्य रूप से मिडकैप कंपनियों का एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना शामिल है. निवेश टीम पोर्टफोलियो निर्माण के लिए टॉप-डाउन और बॉटम-अप अप्रोच के संयोजन को अपनाती है. निवेश का सिद्धांत प्रतिस्पर्धी स्थिति, अर्निंग ग्रोथ, मैनेजमेंट क्वालिटी, प्रमोटर ट्रैक रिकॉर्ड, भविष्य की योजनाओं, वैल्युएशन कॉर्पोरेट गवर्नेंस, टिकाऊ कैश फ्लो जैसे फंडामेंटल मापदंडों पर कंपनियों का मूल्यांकन करके उचित कीमतों पर ग्रोथ पर केंद्रित है.
लम्प सम निवेश : 5 साल में पैसे ट्रिपल
एलआईसी म्यूचुअल फंड मिडकैप फंड ने 5 साल में लम्स सम निवेश पर 24.96 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर 5 साल पहले किसी ने 1 लाख रुपये निवेश किया होगा तो उसका पैसा बढ़कर अब 3.05 लाख रुपये हो गया होगा.
5 साल में लम्प सम निवेश पर रिटर्न : 24.96% सालाना
टोटल निवेश : 1 लाख रुपये
5 साल में निवेश की वैल्यू : 3,04,687.81 रुपये (3.05 लाख रुपये)
निवेश पर कुल फायदा : 2,04,687.81 रुपये (2.05 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
एलआईसी म्यूचुअल फंड मिडकैप फंड ने 5 साल में SIP करने वालों को 27.61% सालाना रिटर्न दिया है. इसमें 5 साल तक हर महीने 10 हजार रुपये निवेश करने वालों को करीब 12 लाख रुपये मिल गया.
5 साल में SIP रिटर्न : 27.61% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
5 साल में कुल निवेश : 6,00,000
5 साल बाद SIP की वैल्यू : 11,84,762 रुपये
LIC MF Midcap Fund : फंड मैनेजर
एलआईसी म्यूचुअल फंड मिडकैप फंड के फैक्ट शीट के अनुसार
करन दोशी
अनुभव : 10.7+ साल
दीक्षित मित्तल
अनुभव : 18+ साल
LIC MF Midcap Fund : फंड का एलोकेशन
लार्जकैप स्टॉक में : 12.77%
मिडकैप स्टॉक में : 65.31%
स्मॉलकैप स्टॉक में : 19.93%
कुल इक्विटी में : 98.01%
डेट, मनी मार्केट, InvITs व REITs में : 2%
किसे करना चाहिए निवेश
निवेशक जो मिडकैप स्पेस की उन कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं जो आने वाले समय में मार्केट लीडर में बदलने की संभावना रखते हैं. निवेशक जो अपेक्षाकृत ज्यादा जोखिम लेने की क्षमता रखते हैं और शॉर्ट टर्म अस्थिरता को झेलने के लिए धैर्य रखते हैं. निवेशक जो 5 साल या उससे अधिक के निवेश लक्ष्य के साथ अलग अलग सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Shakti Pumps (India) : 4.73%
Trent Ltd. : 4.31%
UNO Minda : 3.48%
The Federal Bank : 2.86%
Bharat Electronics : 2.44%
The Indian Hotels : 2.42%
Alkem Laboratories : 2.29%
P N Gadgil Jewellers : 2.22%
Voltas Ltd. : 2.21%
Info Edge (India) : 2.12%
SRF Ltd. : 2.00%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स
Auto Components : 13.79%
Industrial Products : 12.80%
Retailing : 9.05%
Finance : 6.93%
Consumer Durables : 5.59%
It - Software : 4.67%
Textiles & Apparels : 4.07%
Fertilizers & Agrochemicals : 3.49%
Leisure Services : 3.47%
Banks : 2.86%
Realty : 2.82%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)