Low Risk Investment: आर्बिट्राज फंड उथल-पुथल में भी देते हैं स्टेबल रिटर्न, टॉप 5 स्कीम ने 1 साल में कितना दिया मुनाफा?

Arbitrage Mutual Fund : Low Risk Investment Option: आर्बिट्राज फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर ऑप्शन हैं, जिनका मकसद शॉर्ट टर्म में स्टेबल और औसत रिटर्न हासिल करना है. खास तौर पर ऐसे निवेशक जो ज्यादा रिस्क नहीं लेना चाहते. इक्विटी इनवेस्टमेंट की एक बिलकुल अलग रणनीति अपनाने वाले ये फंड बाजार में मौजूद प्रॉफिट कमाने के छोटे-छोटे मौकों का लाभ उठाकर पैसे बनाते हैं और उथल-पुथल के बीच भी कम जोखिम में स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं. ये फंड आपके लिए सही हैं या नहीं इसका फैसला करने से पहले ये समझना जरूरी है कि आर्बिट्राज फंड कैसे काम करते हैं और पिछले 1 साल में इनकी टॉप स्कीम्स ने कैसा प्रदर्शन किया है.

आर्बिट्राज फंड का क्या है मतलब?

आर्बिट्राज फंड को हालांकि निवेश रणनीति के लिहाज से हाइब्रिड फंड में शामिल किया जाता है, लेकिन इनकम टैक्स के लिहाज से ये इक्विटी म्यूचुअल फंड की कैटेगरी में आते हैं. इन फंड्स के मैनेजर अलग-अलग बाजारों में एक ही स्टॉक की कीमतों में मौजूद अंतर का लाभ उठाकर मुनाफा कमाते हैं. उदाहरण के लिए, अगर किसी स्टॉक की कीमत एक स्टॉक एक्सचेंज में कम और दूसरे में ज्यादा है, तो इसे सस्ते बाजार से खरीदकर महंगे बाजार में बेचा जा सकता है. इसी तरह, एक ही शेयर की स्पॉट मार्केट और वायदा बाजार (Futures Market) में अलग-अलग कीमत होने से भी लाभ कमाया जाता है.

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आर्बिट्राज फंड की खास बातें 

• यह फंड शॉर्ट टर्म में मुनाफा देने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं.

• फंड मैनेजर केवल उन्हीं स्टॉक्स में निवेश करते हैं, जिनमें मुनाफा नजर आ रहा हो.

• मुनाफे का कोई मौका न मिलने पर पैसा मनी मार्केट या डेट इंस्ट्रूमेंट्स में पार्क किया जाता है.

• टैक्सेशन के लिहाज से इन्हें इक्विटी फंड की कैटेगरी में रखा गया है. लिहाजा इनमें निवेश करने पर वो सभी टैक्स बेनिफिट मिलते हैं, जो इक्विटी में इनवेस्ट करने पर मिलते हैं.

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शॉर्ट टर्म रिटर्न के लिए क्यों बेहतर हैं आर्बिट्राज फंड

आर्बिट्राज फंड के मैनेजर साफ-साफ मुनाफे का मौका नजर आने पर ही निवेश करते हैं, जिससे नुकसान की संभावना बहुत कम हो जाती है. यही वजह है कि इनमें प्रॉफिट के लिए लंबे समय तक इंतजार करने की जरूरत भी नहीं होती, और शॉर्ट टर्म में ही स्टेबल रिटर्न हासिल किया जा सकता है. वह भी बेहद कम कम जोखिम में. आर्बिट्राज के मौके तलाशने और लाभ कमाने का काम आसान नहीं होता, इसलिए इन फंड्स को एक्सपर्ट द्वारा ही मैनेज किया जाता है. 

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टॉप 5 आर्बिट्राज फंड का प्रदर्शन

पिछले 1 साल में, देश के कुछ टॉप आर्बिट्राज फंड्स ने लगभग 8.5% तक का रिटर्न दिया है. ये फंड्स स्टेबल रिटर्न देने में सफल रहे हैं. यहां 5 टॉप स्कीम्स और उनके 1 साल का रिटर्न दिया गया है. सभी आंकड़े AMFI से लिए गए हैं:

टॉप 21 आर्बिट्राज फंड्स ने 8% से ऊपर रिटर्न दिया

खास बात यह है कि ये टॉप 5 फंड्स ही नहीं, बल्कि टॉप 21 आर्बिट्राज फंड्स ने एक साल में 8% से ऊपर रिटर्न दिया है, जो इनकी स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता को दिखाता है. इन सभी फंड्स का बेंचमार्क निफ्टी 50 आर्बिट्राज टोटल रिटर्न इंडेक्स (NIFTY 50 Arbitrage Total Return Index) है, जिसका 1 साल का रिटर्न 7.57% रहा है. यानी जिन टॉप 21 फंड्स का हमने यहां जिक्र किया है, उन सभी ने रिटर्न के मामले में अपने बेंचमार्क को मात देने में सफलता हासिल की है. रिस्कोमीटर पर इन्हें कम जोखिम (Low Risk) वाला माना गया है. 

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आर्बिट्राज फंड क्यों बने आकर्षक विकल्प?

डेट फंड पर टैक्स बेनिफिट खत्म किए जाने के बाद आर्बिट्राज फंड और भी आकर्षक हो गए हैं. ये न केवल बेहतर रिटर्न देते हैं, बल्कि कम जोखिम के कारण निवेशकों को मानसिक सुकून भी देते हैं. हालांकि, इनमें मिलने वाला रिटर्न औसत होता है, लेकिन टैक्स बेनिफिट जोड़ने पर यह रिटर्न बेहतर नजर आता है. आर्बिट्राज फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा ऑप्शन हैं, जो इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं लेकिन ज्यादा जोखिम नहीं ले सकते. कम जोखिम, स्टेबल रिटर्न और टैक्स लाभ इन फंड्स को और भी आकर्षक बनाते हैं. लेकिन निवेश का फैसला लेने से पहले आर्बिट्राज फंड के एक्सपेंस रेशियो और एग्जिट लोड की जांच जरूर कर लें. साथ ही अपने निवेश से जुड़े लक्ष्य और रिस्क प्रोफाइल को भी जांच परख लें.

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आर्बिट्राज फंड में किन्हें करना चाहिए निवेश?

आर्बिट्राज फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प हैं, जो इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन जोखिम उठाने में झिझकते हैं. साथ ही जो निवेशक शॉर्ट टर्म में पैसे लगाकर औसत रिटर्न पाना चाहते हैं, उनके लिए भी ये निवेश का अच्छा जरिया हो सकते हैं. मिसाल के तौर पर ऐसे लोग जिनके सेविंग अकाउंट में एक्स्ट्रा फंड्स रखे हैं और वे उन्हें कम जोखिम वाले ऑप्शन में लगाना चाहते हैं. इसके अलावा जो लोग ऊंचे टैक्स ब्रैकेट में आते हैं और टैक्स सेविंग की योजना बना रहे हैं, वे भी इनमें निवेश करके लाभ उठा सकते हैं.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)