Mutual Fund : ICICI प्रूडेंशियल का 20 साल में बेस्ट रिटर्न देने वाला थीमैटिक फंड, 5000 रुपये SIP से बना 2.22 करोड़ का कॉर्पस

Mutual Fund Best Returns in Thematic Schemes: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक इक्विटी स्कीम ने रिटर्न देने के मामले में झंडे गाड़ दिए हैं. ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड (ICICI Prudential FMCG Fund) नाम की इस स्कीम ने पिछले 20 साल के दौरान सालाना 19.06% की दर से रिटर्न दिया है. यह थीमैटिक फंड्स की कैटेगरी में सबसे ज्यादा है. इतना ही नहीं, इस स्कीम ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये हर महीने 5000 रुपये के निवेश से 2.22 करोड़ रुपये का कॉर्पस भी तैयार करके दिखाया है.

क्या है थीमैटिक फंड का मतलब

थीमैटिक म्यूचु्अल फंड उन स्कीम्स को कहते हैं, जो निवेश के लिए स्टॉक्स का चुनाव किसी खास थीम के आधार पर करती हैं. मिसाल के तौर पर ट्रांसपोर्ट एंड लॉजिस्टिक्स से जुड़े फंड, डिफेंस फंड, बिजनेस साइकल फंड, इन्नोवेशन फंड या मैन्युफैक्चरिंग फंड. फास्ट मूविंग कंज्यूमर गुड्स (FMCG) इंडस्ट्री पर फोकस करने वाले फंड भी इसी थीमैटिक कैटेगरी में आते हैं. FMCG सेक्टर देश की अर्थव्यवस्था में योगदान करने के मामले में चौथे नंबर पर है. कंज्यूमर डिमांड पर आधारित इस सेक्टर को आम लोगों की आर्थिक स्थिति का संकेत देने वाला भी माना जाता है. ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड ने इस सेक्टर की संभावनाओं में निवेश करके अपने निवेशकों को बेहतर रिटर्न दिए हैं, जिसका डिटेल आप यहां देख सकते हैं.

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ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड का पिछला रिटर्न 

(रेगुलर प्लान का CAGR)

• 3 साल में : 12.53 %
• 5 साल में : 13.63 %
• 10 साल में : 12.22 %
• 15 साल में : 16.05 %
• 20 साल में : 19.06 %

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स्कीम का SIP रिटर्न (रेगुलर प्लान)

मंथली SIP : 5000 रुपये 

निवेश की अवधि : 25 साल

25 साल में कुल निवेश : 15 लाख रुपये 

SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 17.93 % 

25 साल बाद फंड वैल्यू : 2,22,33,308 रुपये (2.22 करोड़ रुपये) 

(सोर्स : वैल्यू रिसर्च)

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स्कीम से जुड़ी खास बातें  

स्कीम की शुरुआत : 31 मार्च 1999

रिस्क लेवल : बहुत अधिक (Very High) 

31 अक्टूबर 2024 को एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 1,763 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो : रेगुलर प्लान : 2.14 %, डायरेक्ट प्लान : 1.27 %

मिनिमम इनवेस्टमेंट : 5000 रुपये 

मिनिमम SIP इनवेस्टमेंट : 100 रुपये 

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एसेट एलोकेशन और टॉप होल्डिंग्स

31 अक्टूबर 2024 के आंकड़ों के मुताबिक ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड के पोर्टफोलियो में इक्विटी की हिस्सेदारी 96.8 % थी, जबकि कैश 2.18% और डेट 1.02% था. फंड की इक्विटी होल्डिंग में लार्ज कैप स्टॉक्स 82.83 %, मिड कैप 11.35 % और स्मॉल कैप महज 5.82 % थे. 

फंड की टॉप होल्डिंग्स 

कंपनी / पोर्टफोलियो में हिस्सा

- ITC Ltd : 31.43 %
- Hindustan Unilever : 18.25 %
- Nestle India : 8.79 %
- Godrej Consumer : 5.08 %
- Gillette India : 4.83 %
- Tata Consumer Products : 4.14 %
- Dabur India : 3.86 %
- Britannia Industries : 3.12 %

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निवेश से पहले ध्यान देने वाली बातें  

हालांकि इस स्कीम ने पिछले 20 साल में शानदार रिटर्न दिए हैं, लेकिन आगे चलकर स्कीम वैसा ही रिटर्न दे पाएगी, इसकी कोई गारंटी नहीं होती. सिर्फ एफएमसीजी सेक्टर पर फोकस करने के कारण स्कीम का सेक्टोरल रिस्क इससे ज्यादा डायवर्सिफाइड स्कीम्स के मुकाबले ज्यादा हो सकता है. इसलिए निवेश का फैसला करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को अच्छी तरह परख लें. इक्विटी फंड में इनवेस्ट करना हो, तो एसआईपी के जरिये लंबी अवधि तक निवेश करना बेहतर माना जाता है, क्योंकि ऐसा करने पर बाजार में उथल-पुथल का रिस्क कम होता है और कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ भी मिलता है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)