Best SIP Return: 3 साल में 76% और 5 साल में 130% का एब्सोल्यूट रिटर्न, मोतीलाल ओसवाल की इस स्कीम ने दिया मोटा मुनाफा, कहां लगाए हैं पैसे?

Mutual Fund Scheme with Best Return in Category: मोतीलाल ओसवाल लार्ड एंड मिडकैप फंड (Motilal Oswal Large and Midcap Fund) अपनी कैटेगरी की सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली स्कीम है. इस फंड के डायरेक्ट प्लान ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये पैसे लगाने वालों को 3 साल में 76% और 5 साल में 130% का एब्सोल्यूट रिटर्न दिया है. 5 साल से कुछ ही समय पहले लॉन्च इस स्कीम ने एकमुश्त निवेश पर भी अपनी कैटेगरी की बाकी सभी स्कीम्स और बेंचमार्क इंडेक्स से ज्यादा रिटर्न दिया है. मोतीलाल ओसवाल लार्ड एंड मिडकैप फंड की शुरुआत 17 अक्टूबर 2019 को हुई थी.

1, 3 और 5 साल में कितना रहा रिटर्न

मोतीलाल ओसवाल लार्ड एंड मिडकैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने लगातार शानदार मुनाफा दिया है, फिर चाहे वो लंपसम इनवेस्टमेंट हो या SIP के जरिये किया गया निवेश. पिछले 1, 3 और 5 साल के दौरान इस स्कीम में दोनों ही तरह से निवेश करने वालों को मिले रिटर्न का डिटेल आप यहां देख सकते हैं: 

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लंप सम इनवेस्टमेंट पर रिटर्न

1 साल में : 41.98% (डायरेक्ट प्लान), 40.14% (रेगुलर प्लान)

3 साल में : 27.64% (डायरेक्ट प्लान), 25.85% (रेगुलर प्लान)

5 साल में : 28.31% (डायरेक्ट प्लान), 26.35% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की वैल्यू 

1 साल में : 1,49,051 रुपये

3 साल में : 2,07,870 रुपये

5 साल में : 3,39,956 रुपये 

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बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन

ऊपर दिए आंकड़ों से साफ है कि मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड ने अपने निवेशकों के पैसों को 1 साल में डेढ़ गुना, 3 साल में दो गुने से ज्यादा और 5 साल में 3 गुने से ज्यादा करके दिखाया है. तीनों ही अवधि में इस फंड का रिटर्न अपने बेंचमार्क, निफ्टी लार्ज मिडकैप 250 टोटल रिटर्न इंडेक्स (NIFTY Large Midcap 250 TRI) से बेहतर रहा है, जिसे आप यहां देख सकते हैं:

• 1 साल का रिटर्न (CAGR) : स्कीम : 41.98%, बेंचमार्क : 16.04%

• 3 साल का रिटर्न (CAGR) : स्कीम :  27.64%, बेंचमार्क : 17.05%

• 5 साल का रिटर्न (CAGR) : स्कीम : 28.31%, बेंचमार्क : 22.27%

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SIP पर भी शानदार मुनाफा 

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड ने SIP के जरिये किए गए निवेश पर भी बेहतरीन रिटर्न दिया है. इसका कैलकुलेशन आप यहां देख सकते हैं:

मंथली SIP : 10 हजार रुपये 

• 1 साल में फंड वैल्यू : 1,45,266 रुपये (निवेश 1.20 लाख रुपये, एब्सोल्यूट रिटर्न : 21.05%)
• 3 साल में फंड वैल्यू : 6,34,085 रुपये (निवेश 3.60 लाख रुपये, एब्सोल्यूट रिटर्न : 76.13%)
• 5 साल में फंड वैल्यू : 13,83,414 रुपये (निवेश 6 लाख रुपये, एब्सोल्यूट रिटर्न : 130.57%)

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फंड के पोर्टफोलियो में क्या है?

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करता है, जिसमें बड़ा हिस्सा लार्जकैप और मिडकैप कंपनियों का रहता है. इसके साथ ही स्कीम के पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप स्टॉक्स को भी शामिल किया जाता है. फंड हाउस की वेबसाइट पर मौजूद ताजा जानकारी के मुताबिक स्कीम के पोर्टफोलियो में फिलहाल लार्जकैप का हिस्सा 36%, मिडकैप का 37.2% और स्मॉलकैप का 24.1% है, जबकि 2.6% हिस्सा कैश के रूप में है. 

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टॉप 10 स्टॉक्स और स्कीम के पोर्टफोलियो में उनका हिस्सा

1. Zomato Ltd. : 8.1%
2. Trent Ltd. : 6.5%
3. Kalyan Jewellers India Ltd. : 5.4%
4. Bharti Airtel Ltd. : 4.9%
5. Samvardhana Motherson International Ltd. : 3.7%
6. Prestige Estates Projects Ltd. : 3.6%
7. Coforge Ltd. : 3.5%
8. Apar Industries Ltd. : 3.5%
9. Suzlon Energy Ltd. : 3.4%
10. Premier Energies Ltd. : 3.4%

कम खर्च में मजबूत मैनेजमेंट 

फंड का एक्सपेंस रेशियो केवल 0.51% है, जो कि कैटेगरी एवरेज (0.72%) से कम है. यह फंड दो अनुभवी मैनेजर्स द्वारा मैनेज किया जा रहा है. राकेश शेट्टी और अजय खंडेलवाल, दोनों के पास लगभग 13 साल का अनुभव है.

किनके लिए सही है यह फंड?

यह फंड उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबी अवधि के लिए निवेश करके कैपिटल ग्रोथ हासिल करना चाहते हैं और जिन्हें लार्जकैप और मिडकैप स्टॉक्स में इनवेस्ट करके की रणनीति सही लगती है. इस स्कीम को रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक रिस्क (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है, इसलिए निवेश का फैसला करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर परख लेना चाहिए.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)