Flexi Cap vs Focused Funds: फ्लेक्सी कैप और फोकस्ड फंड में आपके लिए क्या है बेहतर? दोनों की टॉप 5 स्कीम ने 5 साल में कितना दिया रिटर्न

Flexi Cap vs Focused Funds: Which is Best for You:फ्लेक्सी कैप फंड हो या फोकस्ड फंड्स, ये दोनों ही ऑप्शन इक्विटी म्यूचुअल फंड में पैसे लगाने वालों को लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ और वेल्थ क्रिएशन का लाभ दे सकते हैं.  लेकिन दोनों में कौन सा विकल्प आपके लिए बेहतर है? इस सवाल का जवाब समझने के लिए दोनों तरह के फंड्स के बारे में अच्छी तरह जानना जरूरी है. सबसे पहले ये समझते हैं कि दोनों फंड्स कितने अलग या एक जैसे हैं? 

फ्लेक्सी कैप और फोकस्ड फंड में एक जैसा क्या है?

फ्लेक्सी कैप फंड और फोकस्ड फंड्स, दोनों का कम से कम 65 फीसदी निवेश इक्विटी या इक्विटी जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में होना जरूरी है. इन दोनों में एक और बात एक जैसी है. दोनों ही फंड, लार्ज कैप, मिड कैप या स्मॉल कैप समेत किसी भी सेगमेंट या सेक्टर में आने वाली कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश कर सकते हैं. इनवेस्टमेंट के लिए दोनों फंड्स एक ही यूनिवर्स से स्टॉक्स का सेलेक्शन करते हैं. दोनों के बेंचमार्क इंडेक्स भी एक ही हैं - बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स और निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स. लेकिन इन एक जैसे दिखने वाले फंड्स में कुछ अंतर भी हैं. 

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फ्लेक्सी कैप और फोकस्ड फंड में क्या है अंतर

फ्लेक्सी कैप फंड और फोकस्ड फंड्स में समानताओं के अलावा कुछ अहम अंतर भी हैं. सबसे बड़ा अंतर ये है कि फोकस्ड फंड के पोर्टफोलियो में किसी भी समय 30 से ज्यादा शेयर नहीं हो सकते. जबकि फ्लेक्सीकैप फंड के साथ ऐसी कोई लिमिट नहीं है. रिस्कोमीटर पर दोनों ही फंड्स का रिस्क लेवल ‘बहुत अधिक’ (Very High) रखा गया है. लेकिन फोकस्ड फंड्स के पोर्टफोलियो में स्टॉक्स की सीमित संख्या इन्हें ज्यादा अस्थिर बना सकती है. जबकि फ्लेक्सीकैप फंड्स के पोर्टफोलियो में स्टॉक्स की संख्या पर कोई लिमिट नहीं होने के कारण ये ज्यादा डायवर्सिफाइड और स्टेबल हो सकते हैं. कम स्टॉक्स होने के कारण फोकस्ड फंड्स के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर के स्टॉक्स सेलेक्शन का ज्यादा असर पड़ता है.

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फ्लेक्सी कैप vs फोकस्ड फंड : किसने कितना दिया रिटर्न

सवाल ये है कि इन दो एक जैसे फिर भी अलग, फंड्स में से आपके लिए निवेश का बेहतर विकल्प क्या हो सकता है? इस मसले को बेहतर ढंग से समझने के लिए ये भी देखते हैं कि दोनों कैटेगरी के टॉप 5 फंड्स का पिछले 5 साल का रिटर्न कैसा रहा है.

टॉप 5 फोकस्ड फंड का 5 साल का रिटर्न

स्कीम का नाम / 5 साल का CAGR

1. ICICI Prudential Focused Equity Fund : 24.97 %

2. HDFC Focused 30 Fund : 23.76 %

3. Quant Focused Fund : 22.42 %

4. 360 ONE Focused Equity Fund : 21.78 %

5. Franklin India Focused Equity Fund : 20.57 %

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टॉप 5 फ्लेक्सी कैप फंड का 5 साल का रिटर्न

स्कीम का नाम / 5 साल का CAGR

1. Quant Flexi Cap Fund : 31.37 % 

2. Parag Parikh Flexi Cap Fund : 25.35 %

3. JM Flexicap Fund : 24.54 % 

4. HDFC Flexi Cap Fund : 23.17 %

5. Franklin India Flexi Cap Fund : 22.56 % 

(सोर्स : AMFI)

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बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न देने वाली स्कीम

ऊपर दिए गए फ्लेक्सी कैप और फोकस्ड फंड्स के दो बेंचमार्क इंडेक्स हैं: 1. बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स और 2. निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स. BSE 500 Total Return Index का 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 18.87% और निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स का 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 18.76% है. यानी ऊपर दिए सभी टॉप 5 फंड्स ने अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिए हैं. 

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आपके लिए क्या है बेहतर विकल्प?

ऊपर दिए आंकड़े बताते हैं कि पिछले 5 साल के रिटर्न के लिहाज से टॉप 5 फ्लेक्सी कैप फंड्स का रिटर्न, टॉप 5 फोकस्ड फंड के रिटर्न से ज्यादा रहा है. इसके अलावा फ्लेक्सी कैप फंड के ज्यादा डायवर्सिफाइड होने की संभावना रहती है, जिससे स्टेबल रिटर्न मिलने के आसार भी अधिक होते हैं. इस लिहाज से भी फ्लेक्सी कैप फंड ही निवेश के लिए बेहतर हैं. जिन निवेशकों के पोर्टफोलियो में म्यूचुअल फंड्स की संख्या अधिक है, वे फ्लेक्सी कैप के साथ ही साथफोकस्ड फंड्स को भी जगह दे सकते हैं. लेकिन अगर आपको सिर्फ एक ही फंड में निवेश करना है, तो फ्लेक्सीकैप फंड ही बेहतर है. बहरहाल, दोनों की कैटेगरी में आपको कितना रिटर्न मिलेगा, यह सही स्कीम के चुनाव पर भी निर्भर है. इसलिए निवेश से पहले इस बारे में विस्तार से पूरी जानकारी हासिल कर लें और अपनी रिस्क उठाने की क्षमता और इनवेस्टमेंट टारगेट को ध्यान में रखते हुए सही फैसला करें.