Long Term Return: 5 साल में SIP पर डबल और लंपसम पर ट्रिपल हो गए पैसे, HDFC MF की इस स्कीम ने 12 साल में 5 गुना कर दी दौलत

HDFC Large and Mid Cap Fund Long Term Return: आम निवेशकों को अगर शेयर बाजार में पैसे लगाकर दौलत बटोरनी हो, तो इक्विटी म्यूचुअल फंड को इसका सबसे बेहतर तरीका माना जाता है. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की इक्विटी स्कीम एचडीएफसी लार्ज एंड मिड कैप फंड (HDFC Large and Mid Cap Fund) इस बात को सही साबित कर दिखाया है. इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान का पिछला प्रदर्शन शानदार रहा है. एकमुश्त निवेश करने वाले हों या SIP के जरिये इनवेस्ट करने वाले, इस स्कीम ने लंबी अवधि के तमाम निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिए हैं. वन टाइम इनवेस्टमेंट को इस स्कीम ने 5 साल में तीन गुना, 10 साल में करीब 4 गुना और 12 साल में 5 गुना से ज्यादा कर दिखाया है.

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5 साल में 3 गुना, 10 साल में 4 गुना और 12 साल में पांच गुना हुई रकम

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने एक बार में निवेश करने वालों की दौलत को 5 साल में तीन गुना, 10 साल में करीब 4 गुना और 12 साल में 5 गुना से ज्यादा कर दिखाया है. 12 साल का आंकड़ा हम इसलिए बता रहे हैं, क्योंकि यह स्कीम 2 जनवरी 2013 को शुरु हुई थी, जिसके 12 साल होने वाले हैं. इस स्कीम में अगर किसी ने 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा, तो अलग-अलग अवधि में उसे कितना फायदा हुआ होगा, उसका डिटेल आप यहां देख सकते हैं : 

5 साल पहले एकमुश्त निवेश :  1 लाख रुपये 

5 साल बाद फंड वैल्यू : 2,94,283 रुपये (करीब 3 गुना) 

एब्सोल्यूट रिटर्न : 194.28%, एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.07%

10 साल पहले एकमुश्त निवेश :  1 लाख रुपये 

10 साल बाद फंड वैल्यू : 3,90,370 रुपये (करीब 4 गुना) 

एब्सोल्यूट रिटर्न : 290.37%, एन्युलाइज्ड रिटर्न : 14.58%

करीब 12 साल पहले (2 जनवरी 2013 को) एकमुश्त निवेश :  1 लाख रुपये 

करीब 12 साल बाद फंड वैल्यू : 5,11,150 रुपये (5 गुना से अधिक) 

एब्सोल्यूट रिटर्न : 411.15%, एन्युलाइज्ड रिटर्न : 14.58%

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HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड का SIP रिटर्न

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड के डायरेक्ट प्लान ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करने वालों को भी अच्छा-खासा रिटर्न दिया है. अगर आपने पिछले 5 साल के दौरान हर महीने 10,000 रुपये SIP में डाले होते, तो कुल 6 लाख रुपये के निवेश पर फंड वैल्यू लगभग दो गुनी हो गई होती.

मंथली SIP की रकम : 10 हजार रुपये

5 साल में  SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये 

5 साल में फंड वैल्यू : 11,94,612 रुपये (11.95 लाख रुपये) 

एब्सोल्यूट रिटर्न : 99.1 %, एन्युलाइज्ड रिटर्न : 27.92 %

10 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 12 लाख रुपये 

10 साल में फंड वैल्यू : 32,96,782 रुपये (32.97 लाख रुपये) 

एब्सोल्यूट रिटर्न : 174.73 %, एन्युलाइज्ड रिटर्न : 19.18 %

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स्कीम की प्रमुख विशेषताएं

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड देश के सबसे बड़े फंड हाउसेज़ में शामिल HDFC म्यूचुअल फंड की एक इक्विटी आधारित स्कीम है, जो मुख्य तौर पर लार्ज कैप (Large Cap) और मिड कैप (Mid Cap) स्टॉक्स में निवेश करती है. फिलहाल इस स्कीम की करीब 98.62% इक्विटी होल्डिंग में 37.4% निवेश लार्ज कैप में, 28.8% फीसदी मिड कैप में और 10.98% निवेश स्मॉल कैप स्टॉक्स में है.HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 23,988.97 करोड़ रुपये और एक्सपेंस रेशियो 0.88% है. इक्विटी में अधिकांश निवेश करने की वजह से इसे रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की कैटेगरी में रखा गया है.

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पोर्टफोलियो के टॉप 10 स्टॉक्स

• HDFC Bank Ltd. (5.12%)

• ICICI Bank Ltd. (3.74%)

• Infosys Ltd. (2.58%)

• Axis Bank Ltd. (2.01%)

• Mphasis Ltd. (1.91%)

• IndusInd Bank Ltd. (1.56%)

• Tata Consultancy Services Ltd. (1.49%)

• State Bank Of India (1.47%)

• Bharti Airtel Ltd. (1.45%)

• Lupin Ltd. (1.30%)

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किनके लिए सही है यह स्कीम?

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा ऑप्शन हो सकती है, जो हाई रिटर्न के लिए इक्विटी में निवेश से जुड़ा रिस्क लेने को तैयार हैं. किसी भी और इक्विटी स्कीम की तरह ही, इस स्कीम में लॉन्ग टर्म यानी 5 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करना ही सही रहता है. अगर SIP के जरिये निवेश किया जाए, तो रिस्क मैनेज करने और बाजार के उतार-चढ़ाव के बीच बैलेंस्ड रिटर्न हासिल करने में मदद मिलती है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहींं होती. निवेश से जुड़े फैसले सेबी अधिकृत इनवेस्टमेंट एडवाइजर की राय लेकर ही करें.)