Low Cost High Return : कम खर्च में धुआंधार कमाई कराने वाले 5 स्मॉल कैप फंड, 35% से 39% तक रहा 5 साल का एनुअल रिटर्न

Low Cost, High Return Small Cap Funds: स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स पर स्टॉक मार्केट की उथल-पुथल का ज्यादा असर पड़ता है. यानी बाजार में गिरावट आने पर उनके ज्यादा तेजी से गिरने की आशंका रहती है. लेकिन इसके साथ ही रिकवरी होने पर उनमें मुनाफे की गुंजाइश भी अधिक होती है. यही वजह है कि स्मॉल कैप फंड्स को हाई रिस्क, हाई रिटर्न इनवेस्टमेंट माना जाता है. लेकिन हम आज आपको 5 ऐसे स्मॉल कैप फंड्स के बारे में बताने जा रहे हैं, जिन्हें पिछले 5 साल के प्रदर्शन के आधार पर लो कॉस्ट, हाई रिटर्न यानी कम खर्च में मोटा मुनाफा देने वाला कहा जा सकता है. इन सभी फंड्स का 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 35% से 39% तक रहा है, वह भी काफी कम लागत यानी एक्सपेंस रेशियो के साथ. इन सभी स्मॉल कैप फंड्स के पिछले रिटर्न और लागत के डिटेल आप यहां देख सकते हैं. 

कम लागत में मोटा मुनाफा देने वाले स्मॉल कैप फंड 

यहां हमने जिन 5 स्मॉल कैप फंड्स की जानकारी दी है, उनका 5 साल का एवरेज एनुअल रिटर्न 35.81% से लेकर 39.61% तक है. इस हाई रिटर्न की बदौलत इन फंड्स ने 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश को 5 साल में 4.65 गुना से लेकर 5.3 गुना तक कर दिखाया है. इतना ही नहीं, इन स्मॉल कैप फंड्स में अगर किसी ने 5 साल तक हर महीने 5000 रुपये का निवेश किया होगा, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू भी 5.74 लाख रुपये से लेकर 6.57 लाख रुपये तक हो गई होगी. इन सभी फंड्स को वैल्यू रिसर्च ने 5 या 4 स्टार की रेटिंग दी है और इनके डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.34% से 0.65% के बीच है, जिसे काफी किफायती माना जा सकता है. 

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1. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Nippon India Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 star

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 39.61% 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.65%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 5.3 लाख रुपये

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,15,113 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 29.21%)

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2. बंधन स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान 
(Bandhan Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 star

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 38.21% 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.39%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 5.04 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,57,581 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 32.04%)

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3. एडलवाइज़ स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Edelweiss Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 star

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 36.35% 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.43%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.71 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,74,266 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 26.32%)

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4. टाटा स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Tata Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 star

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.98% 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.34%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.65 लाख रुपये

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,83,439 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 26.98%)

5. इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Invesco India Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 star

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.81% 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.44%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.62 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,16,477 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 29.31%)

(Source : Value Research, Return Calcularor)

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स्मॉल कैप में निवेश से पहले रिस्क समझ लें

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स लॉन्ग टर्म में औसत से काफी बेहतर रिटर्न देने के लिए जाने जाते हैं. लेकिन इन पर बाजार की उथल-पुथल का ज्यादा असर पड़ता है. इसी वजह से इन्हें काफी अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी जाती है. लेकिन जो निवेशक हाई रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं, वे अपने पोर्टफोलियो में इन्हें जगह दे सकते हैं. अगर सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये लंबी अवधि तक निवेश किया जाए, तो इस रिस्क को कुछ हद तक कम किया जा सकता है. ऐसे में निवेशकों को कम से कम 7 साल या उससे ज्यादा समय के लिए निवेश जारी रखना चाहिए. साथ ही स्मॉल कैप में एक्सपोजर 10-15 फीसदी से ज्यादा नहीं होना चाहिए. इसलिए अगर अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश की सोच रहे हैं और ज्यादा जोखिम उठाने को तैयार हैं, तो स्मॉल कैप फंड्स अच्छा रिटर्न देने का दम रखते हैं. लेकिन ध्यान रखें कि ये फंड्स वोलैटाइल होते हैं और शॉर्ट टर्म में उतार-चढ़ाव ला सकते हैं. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है. निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड्स का पिछला रिटर्न भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले करने से पहले अपने निवेश सलाहकार की राय जरूर लें.)