Return in LIC MF : एलआईसी म्‍यूचुअल फंड की स्‍कीम का कमाल, 5 साल में पैसा किया 4 गुना, SIP में 35% सालाना मिल रहा है रिटर्न

SIP in LIC Mutual Fund Small Cap Scheme  : एलआईसी म्यूचुअल फंड की स्कीम एलआईसी एमएफ स्मॉलकैप फंड (LIC MF Small Cap Fund) निवेशकों के लिए बेहतरीन डील साबित हुई है. इस फंड ने बीते 5 साल में कमाल का रिटर्न देते हुए लम्प सम निवेश करने वालों का पैसा 4 गुना कर दिया है. जी हां, आप सही सुन रहे हैं, इस स्कीम में 5 साल में पैसे 4 गुना हो गए हैं. वहीं जिन निवेशकों ने निवेश के लिए एसआईपी का रास्ता चुना, उन्हें भी 5 साल में 35 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिला है. 

एलआईसी एमएफ स्मॉलकैप फंड की शुरूआत 21 जून 2017 को हुई थी. इस फंड का AUM 30 नवंबर, 2024 तक 411.35 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्लान के एक्सपेंस रेश्यो 2.49 फीसदी है, वहीं डायरेक्ट प्लान के लिए एक्सपेंस रेश्यो 1.39 फीसदी है. 5 साल में इस फंड ने लम्‍प सम पर करीब 32 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है, जो बेंचमार्क NIFTY Smallcap 250 TRI के मुकाबले ज्‍यादा है.

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LIC MF Small Cap Fund : लम्‍प सम प्रदर्शन

5 साल में लम्‍प सम रिटर्न : 31.82%
टोटल वन टाइम इवेस्‍टमेंट : 1 लाख रुपये 
5 साल में निवेश की वैल्‍यू : 3,98,021.5 रुपये  (3.98 लाख रुपये)
कुल फायदा : 2,98,021.5 रुपये  (2.98 लाख रुपये)

NIFTY Smallcap 250 - TRI : बेंचमार्क का 5 साल में प्रदर्शन

5 साल में लम्‍प सम रिटर्न : 30.76%
टोटल वन टाइम इवेस्‍टमेंट : 1 लाख रुपये 
5 साल में निवेश की वैल्‍यू : 3,82,780 रुपये  (3.83 लाख रुपये)
कुल फायदा : 2,82,780 रुपये  (2.83 लाख रुपये)

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LIC MF Small Cap Fund : फंड का SIP प्रदर्शन

एलआईसी म्‍यूचुअल फंड स्‍मॉलकैप फंड ने SIP करने वाले निवेशकों को 5 साल में 35 फीसदी से ज्‍यादा एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस योजना में हर महीने 10 हजार रुपये निवेश करने वालों को 5 साल में 14 लाख रुपये से ज्‍यादा मिल गया है. 

5 साल में SIP रिटर्न : 35.09% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये 
5 साल में कुल निवेश : 6,00,000 रुपये 
5 साल में SIP की कुल वैल्‍यू :  14,12,800 रुपये 

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निवेश की क्‍या है स्‍ट्रैटेजी 

इस योजना की निवेश रणनीति में मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों का एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना शामिल है. निवेश टीम पोर्टफोलियो निर्माण के लिए टॉप-डाउन और बॉटम-अप अप्रोच के कॉम्बिनेशन को अपनाती है. निवेश करते समय कंपनी की प्रतिस्पर्धी स्थिति, अर्निंग ग्रोथ, मैनेजमेंट क्‍वालिटी, प्रमोटर्स का ट्रैक रिकॉर्ड, भविष्य की योजनाओं, वैल्‍युएशन कॉर्पोरेट गवर्नेंस, सस्‍टेनेबल कैश फ्लो जैसे फंडामेंटल पैरामीटर पर कंपनियों का मूल्यांकन किया जाता है, जिसके बाद आकर्षक वैल्‍युएशन पर ग्रोथ की रणनीति अपनाई जाती है.  ओवरअल इस योजना का निवेश उद्देश्य निवेशकों को मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित विकल्‍पों में निवेश कर लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. 

इस फंड में किसे करना चाहिए निवेश 

• कम से कम 5 साल का निवेश लक्ष्‍य रखने वाले लॉन्‍ग टर्म निवेशकों को.
  - निवेशक जो अनुशासित निवेश के साथ लॉन्‍ग टर्म में हाई रिटर्न हासिल करना चाहते हैं. 
  - निवेशक जो मॉडरेटली हाई रिस्‍क लेने की क्षमता रखते हैं और एग्रेसिव पोर्टफोलियो एलोकेशन की तलाश में हैं.
  - निवेशक जो एसेट एलोकेशन के हिस्से के रूप में स्‍मॉलकैप में निवेश करना पसंद करते हैं.
  - निवेशक जो शॉर्ट टर्म मार्केट वोलेटिलिटी को झेलने की क्षमता रखते हैं और धैर्यपूर्वक निवेश करते हैं.

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फंड का एसेट एलोकेशन

स्‍मॉलकैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी रिलेटेड विकल्‍पों में : कम से कम 65%, अधिकतम 100%
स्‍मॉलकैप के अलावा अन्‍य इक्विटी व रिलेटेड विकल्‍पों में : 0% से 35% 
डेट और मनी मार्केट विकल्‍पों में : 0% से 35%
REITs & InvITs : 0% से 10% 

फंड मैनेजर 

योगेश पाटिल : 31 जुलाई 2023 से 
दीक्षित मित्‍तल : 31 जुलाई 2023 से

कम से कम निवेश : 

एकमुश्‍त : 5000 रुपये और इसके बाद 1 रुपये के मल्‍टीपल में 
SIP : डेली 100 रुपये, मंथली 200 रुपये, तिमाही 1000 रुपये 

पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स 

JTL : 3.12%
Shakti Pumps : 2.71%
Kilburn Engineering : 2.61%
Himatsingka Seide : 2.39%
TD Power Systems : 2.38%
Artemis Medicare : 2.37%
Kirloskar Oil : 2.35%
Piramal Pharma : 2.34%
Garware Hi-Tech : 2.34%
Hi-Tech Pipes : 2.33%
VA Tech Wabag : 2.17%

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पोर्टफोलियो : टॉप सेक्‍टर्स 

Industrials : 20.93%
Electric : 8.31%
Industrial Manufacturing 6.26%
Textiles & Apparels 4.73%
Consumer Staples : 4.65%
Auto Component : 4.30%
Transport Services 4.11%
Pharmaceuticals & Biotechnology : 3.69%
Energy & Utilities : 3.56%
Power : 3.54%
Chemicals & Petrochemicals : 3.38%