Mutual Fund: 1 साल में 59%, 5 साल में 31% और 10 साल में 20% रिटर्न ! इस स्कीम ने हर बार बेंचमार्क को पछाड़ा, क्या है सीक्रेट?

Mutual Fund that constantly beat benchmark returns: एक साल में 59 फीसदी, 5 साल में 31 फीसदी और 10 साल में 20 फीसदी से ज्यादा औसत सालाना रिटर्न (CAGR) का आंकड़ा किसी भी निवेशक को खुश कर सकता है. पिछले एक दशक में ऐसा प्रदर्शन जेएम वैल्यू फंड (JM Value Fund) ने दिखाया है. 5 साल और 10 साल की अवधि के दौरान इस फंड ने अपनी कैटेगरी में सबसे बेहतर रिटर्न भी दिया है. वैल्यू म्यूचुअल फंड की कैटेगरी में आने वाले इस फंड की खास बात यह है कि इसने लगातार अच्छा प्रदर्शन करने के साथ ही साथ हर अवधि के दौरान अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया है. स्कीम के इस पिछले प्रदर्शन के आंकड़ों को डिटेल में आगे देखेंगे, लेकिन पहले ये समझते हैं कि वैल्यू फंड का मतलब क्या होता है?

क्या है वैल्यू फंड का मतलब?

वैल्यू फंड्स वो म्यूचुअल फंड्स होते हैं जो ऐसे स्टॉक्स में निवेश करते हैं जिनका मौजूदा वैल्यूएशन उनके वाजिब मूल्य से नीचे चल रहा होता है. ऐसे स्टॉक्स की मौजूदा कीमत बाज़ार की अस्थिरता या किसी निगेटिव सेंटिमेंट की वजह से कम रहती है. लेकिन वे आगे चलकर अपने सही वैल्यूएशन को हासिल करने निवेशकों को बढ़िया रिटर्न देने की संभावना रखते हैं. वैल्यू फंड्स उन निवेशकों के लिए सही होते हैं, जो लंबी अवधि में संतुलित और स्थिर रिटर्न चाहते हैं.

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जेएम वैल्यू फंड (डायरेक्ट प्लान) का पिछला प्रदर्शन

• फंड का बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

• फंड का रिस्क लेवल : वेरी हाई

• 1 साल में रिटर्न: 58.93% (बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न 38.67%)

• 1 साल में बेंचमार्क से कितना आगे रही स्कीम : 20.26%

• 5 साल में रिटर्न: 31.38% (बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न 23.25%)

• 5 साल में बेंचमार्क से कितना आगे रही स्कीम : 8.13%

• 10 साल में रिटर्न: 20.45% (बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न 15.19%)

• 10 साल में बेंचमार्क से कितना आगे रही स्कीम : 5.26%

प्रदर्शन इन आंकड़ों से साफ है कि इस फंड ने हर अवधि में अपने बेंचमार्क को बड़े अंतर से पछाड़ा है. खासकर 1 साल के रिटर्न में 20.26% का अंतर और 5 साल के रिटर्न में 8.13% का अंतर तो काफी बड़ा है.

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मंथली SIP के जरिये निवेश का फायदा

जेएम वैल्यू फंड (JM Value Fund) ने SIP के जरिये निवेश करने वालों को भी शानदार रिटर्न दिए हैं. 10 साल में SIP पर इस स्कीम का एन्युलाइज़्ड रिटर्न 24.07% रहा है. अगर किसी निवेशक इस फंड में 10 साल पहले 5000 रुपये की मंथली SIP शुरू की होगी, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 21,45,330 रुपये हो गई होगी. जबकि इस अवधि में उसने अपनी तरफ से कुल 6 लाख रुपये ही स्कीम में लगाए होंगे. 

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बेंचमार्क से लगातार बेहतर रिटर्न देने की क्या है वजह

जेएम वैल्यू फंड (JM Value Fund) ने फंड मुख्य रूप से अंडरवैल्यूड स्टॉक्स में निवेश किया है, जो लंबे समय में बाजार की अस्थिरता से उबरकर अच्छे रिटर्न देते हैं. यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है, जिनके के शेयर्स अभी भले ही सस्ते मिल रहे हों, लेकिन जिनके फंडामेंटल्स मजबूत हैं. ऐसी कंपनियां समय के साथ बेहतर प्रदर्शन करती हैं, जिससे फंड के रिटर्न में बढ़ोतरी होती है. इसके अलावा इस फंड के पोर्टफोलियो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप स्टॉक्स का अच्छा संतुलन है, जो लंबी अवधि में काफी फायदेमंद साबित होता है. 

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जेएम वैल्यू फंड का एसेट एलोकेशन

जेएम वैल्यू फंड के पोर्टफोलियो में ताजा आंकड़ों के मुताबिक इक्विटी की हिस्सेदारी 97.44% और कैश व कैश इक्विवलेंट्स का हिस्सा 2.56% है. इक्विटी निवेश का 38.59% हिस्सा लार्ज कैप में, 34.6% हिस्सा मिड कैप में और 26.81% हिस्सा स्मॉल कैप शेयर्स में लगा हुआ है. कंपनी के टॉप 10 शेयर होल्डिंग्स की जानकारी आप नीचे देख सकते हैं. 

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जेएम वैल्यू फंड की टॉप 10 शेयर होल्डिंग्स

1. HDFC Bank
2. Infosys
3. SBI
4. Suzlon Energy
5. NTPC
6. ICICI Bank
7. Tata Motors (Dvr)
8. LIC Housing Finance
9. Hindustan Petroleum
10. Larsen & Toubro

क्या इस फंड में करें निवेश?

JM Value Fund उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और बेहतर रिटर्न के लिए हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं. इस फंड का रिस्कोमीटर 'वेरी हाई' है, जिसका मतलब है कि यह फंड जोखिम से भरा हुआ है, लेकिन अगर आप समय और धैर्य रखते हैं, तो यह आपको अच्छा रिटर्न दे सकता है. अगर आप लंबी अवधि के निवेशक हैं और जोखिम उठाने के लिए तैयार हैं, तो यह फंड आपके लिए अच्छा विकल्प हो सकता है. लेकिन निवेश से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता और इनवेस्टमेंट होराइजन के बारे में अच्छी तरह सोच-विचार कर लेना चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है,किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं है.इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)