Best Mutual Funds: मिड कैप के नाम रहा 2024 का साल, टॉप 7 फंड्स ने 1 साल में कराई 64% तक कमाई, स्मॉल कैप को पीछे छोड़ा

Top 7 Mid Cap vs Top 7 Small Cap Mutual Funds: इक्विटी म्यूचु्ल फंड्स के रिटर्न का जिक्र हो तो आम तौर पर यही कहा जाता है कि लार्ज कैप फंड्स की तुलना में  मिड कैप फंड्स का रिस्क और रिटर्न अधिक होता है, जबकि स्मॉल कैप फंड्स में रिस्क और रिटर्न मिड कैप से ज्यादा रहता है. लेकिन पिछले एक साल के रिटर्न पर नजर डालें, तो टॉप 7 मिड कैप फंड्स का प्रदर्शन टॉप 7 स्मॉल कैप फंड्स की तुलना में बेहतर रहा है. यानी स्मॉल कैप के मुकाबले ज्यादा मजबूत और सुरक्षित समझे जाने वाले मिड कैप फंड्स ने मुनाफा भी अधिक दिया है. 

स्मॉल कैप पर भारी पड़े टॉप मिड कैप फंड

दरअसल मिड कैप इक्विटी फंड की कैटेगरी में आने वाली 7 म्यूचुअल फंड स्कीम्स ने पिछले 1 साल में 40% से लेकर 64% तक रिटर्न दिया है. वहीं, इसी अवधि के दौरान टॉप 7 स्मॉल कैप फंड्स का रिटर्न करीब 37% से 54% तक रहा है. दोनों कैटेगरी में आने वाले टॉप 7 म्यूचुअल फंड्स का ब्योरा आप यहां देख सकते हैं: 

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टॉप 7 मिड कैप फंड्स का 1 साल का रिटर्न 

सबसे पहले नजर डालते हैं पिछले एक साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले मिड कैप म्यूचुअल फंड्स पर. इन फंड्स ने न सिर्फ स्मॉल कैप की तुलना में, बल्कि अपने बेंचमार्क इंडेक्स के मुकाबले भी काफी बेहतर मुनाफा दिया है. डायरेक्ट प्लान का रिटर्न हमेशा रेगुलर प्लान के मुकाबले अधिक रहता है, क्योंकि इनमें एक्सपेंस रेशियो कम होता है.

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1. Motilal Oswal Midcap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान): 62.65%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 64.44%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 25,287.06 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

2. Invesco India Mid Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 48.24%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 50.12%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 6,184.86 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : BSE 150 MidCap Total Return Index (1 साल का रिटर्न 34.03%)

3. HSBC Midcap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 45.36%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 46.92%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 12,667.72 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

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4. Edelweiss Mid Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 44.71%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 46.71%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 8,721.88 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

5. Kotak Emerging Equity Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 39.99%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 41.53%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 53,880.05 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

6. Mahindra Manulife Mid Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 38.21%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 40.26%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 3,621.90 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

7. ITI Mid Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) :37.79%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 40.21%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 1,181.52 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 31.49%)

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टॉप 7 स्मॉल कैप फंड्स का 1 साल का रिटर्न

पिछले एक साल के प्रदर्शन के आधार पर टॉप 7 मिड कैप फंड्स के डिटेल पर नजर डालने के बाद आइए अब देखते हैं कि इसी अवधि के दौरान टॉप 7 स्मॉल कैप फंड्स का रिटर्न कैसा रहा है.

1. Bandhan Small Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 52.40%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 54.60%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 9,735.57 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : BSE 250 SmallCap Total Return Index (1 साल का रिटर्न 33.42%)

2. LIC MF Small Cap Fund 

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 44.82%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 46.28%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 436.35 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 34.96%)

3. Invesco India Smallcap Fund 

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 42.46%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 44.52%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 6,146.42 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : BSE 250 SmallCap Total Return Index (1 साल का रिटर्न 33.42%)

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4. ITI Small Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 41.98%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 44.42%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 2,529.43 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 34.96%)

5. Tata Small Cap Fund 

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 37.18%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 39.13%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 9,906.97 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 34.96%)

6. Mahindra Manulife Small Cap Fund

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 36.05%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 38.19%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 4,396.85 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : BSE 250 SmallCap Total Return Index (1 साल का रिटर्न 33.42%)

7. Bank of India Small Cap Fund 

1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 35.86%

1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 37.91%  

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 1,691.55 करोड़ रुपये 

बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 Total Return Index (1 साल का रिटर्न 34.96%)

(Source : AMFI)

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क्यों बेहतर है मिड कैप फंड्स में निवेश

ऊपर दिए टॉप 7 फंड्स के पिछले 1 साल के प्रदर्शन के आंकड़े बताते हैं कि जो निवेशक ऊंचा रिटर्न हासिल करने के लिए ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं, उनके लिए मिड कैप म्यूचुअल फंड्स में निवेश करना बेहतर विकल्प हो सकता है. इनमें न सिर्फ स्मॉल कैप फंड्स के मुकाबले रिस्क कम रहता है, बल्कि मुनाफा भी बेहतर रहा है. हालांकि निवेश के बारे में कोई भी फैसला करने से पहले यह बात हमेशा ध्यान में रखें कि किसी भी इक्विटी फंड पर बाजार की उथल-पुथल का सीधा असर पड़ता है और उनका पिछला प्रदर्शन भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी उपलब्ध कराना है, निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह से ही करें.)