Big Return ETF : सरकारी कंपनियों में निवेश का दम ! निप्पॉन इंडिया के इस फंड ने 1 लाख को बनाया पौने 4 लाख, SIP पर 40% सालाना रिटर्न

Nippon India Mutual Fund : म्यूचुअल फंड के जरिये इक्विटी में निवेश करने वालों के लिए निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड का CPSE ETF एक आकर्षक विकल्प हो सकता है. इस स्कीम ने निवेशकों के पैसों को 5 साल में बढ़ाकर पौने चार गुना से ज्यादा कर दिया है. अगर किसी ने 5 साल पहले CPSE ETF में 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो उसकी फंड वैल्यू अभी 3.79 लाख रुपये हो चुकी होगी. यानी इतना ही नहीं, इस फंड में हर महीने SIP की तरह पैसे लगाने वालों को भी करीब 40% का एन्युलाइज्ड यानी औसत सालाना रिटर्न मिला है. इस फंड के पोर्टफोलियों में मुख्य तौर पर सरकारी कंपनियों के शेयर शामिल है. अगर आपको यह फंड आकर्षक लग रहा है, तो पहले इसके प्रदर्शन, रिटर्न, और पोर्टफोलियो के बारे में तमाम डिटेल चेक कर लें.

CPSE ETF की बड़ी बातें

28 मार्च 2014 कॉ लॉन्च किया गया निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड का एक्सचेंज ट्रेड फंड CPSE ETFमुख्य रूप से घरेलू इक्विटी मार्केट में निवेश करता है. ताजा आंकड़ों के मुताबिक इस स्कीम के पोर्टफोलियो में 69% हिस्सा लार्ज कैप स्टॉक्स का, 26.37% मिड कैप स्टॉक्स का, और 2.51% हिस्सा स्मॉल कैप स्टॉक्स का है. इस फंड में फिलहाल कुल 11 शेयर शामिल हैं.

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5 साल में लंप सम निवेश पर रिटर्न

CPSE ETF में अगर किसी ने निवेशक ने 5 साल पहले यानी 24 जनवरी 2020 को 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो आज उसकी वैल्यू 3.79 लाख रुपये हो चुकी होगी. इस हिसाब से इस स्कीम का 5 साल का एब्सोल्यूट रिटर्न: 279.15% और एनुअलाइज्ड रिटर्न 30.51% है. जबकि इस कैटेगरी का एवरेज 15.60% है. यानी 5 साल में इस स्कीम का रिटर्न अपनी कैटेगरी के एवरेज की तुलना में लगभग दो गुना है. 

• 5 साल पहले एकमुश्त निवेश : 1 लाख रुपये (24 जनवरी 2020)
• मौजूदा फंड वैल्यू : 3,79,148 रुपये
• एब्सोल्यूट रिटर्न : 279.15%
• एनुअलाइज्ड रिटर्न : 30.51% (कैटेगरी एवरेज: 15.60%)

शुरुआत से अब तक लंप सम पर रिटर्न

अगर किसी ने इस फंड ने लॉन्च के समय यानी 28 मार्च 2014 को 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो करीब 11 साल में यह रकम 4.78 लाख रुपये, यानी पौने पांच गुने से ज्यादा हो चुकी होगी. इस हिसाब से लॉन्च से अब तक एकमुश्त निवेश पर इस स्कीम का एब्सोल्यूट रिटर्न 378.45% और एनुअलाइज्ड रिटर्न 15.54% रहा है. 

• स्कीम की शुरुआत के समय एकमुश्त निवेश : 1 लाख रुपये (28 मार्च 2014)
• मौजूदा फंड वैल्यू : 4,78,450 रुपये
• एब्सोल्यूट रिटर्न : 378.45%
• एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.54%

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5 साल में SIP रिटर्न

CPSE ETF में अगर किसी ने 5 साल पहले SIP की तरह हर महीने 10,000 रुपये का निवेश शुरू किया होगा, तो 5 साल में उसकी फंड वैल्यू करीब 15.81 लाख रुपये हो चुकी होगी. जबकि इस दौरान उसने कुल 6 लाख रुपये का ही निवेश किया होगा. इस हिसाब से फंड का एब्सोल्यूट रिटर्न: 163.64% और एनुअलाइज्ड रिटर्न 39.9% होगा. 

• मंथली निवेश (SIP) : 10 हजार रुपये
• 5 साल में कुल निवेश : 6 लाख रुपये
• मौजूदा फंड वैल्यू : 15,81,824 रुपये
• एब्सोल्यूट रिटर्न : 163.64%
• एनुअलाइज्ड रिटर्न : 39.9%

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लॉन्च से अब तक SIP रिटर्न

अगर किसी ने इस स्कीम में लॉन्च के समय यानी 28 मार्च 2014 से अब तक हर महीने 10,000 रुपये का निवेश किया होगा, तो उसको मिले रिटर्न का डिटेल कुछ इस तरह होगा: 

• मंथली निवेश (SIP) : 10 हजार रुपये
• शुरुआत से अब तक कुल निवेश : 13 लाख रुपये (28 मार्च 2014) 
• मौजूदा फंड वैल्यू : 39,50,071 रुपये
• एब्सोल्यूट रिटर्न : 203.85%
• एनुअलाइज्ड रिटर्न : 19.32%

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CPSE ETF का पोर्टफोलियो

CPSE ETF मुख्य रूप से सरकारी कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है, जो इसे मजबूती देते हैं. स्कीम के पोर्टफोलियो में मौजूद टॉप 10 स्टॉक और उनकी पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी इस प्रकार है: 

टॉप 10 स्टॉक्स

1. NTPC: 19.99%

2. Power Grid : 19.97%

3. BEL : 16.92%

4. ONGC: 14.98%

5. Coal India (CIL): 14.06%

6. NHPC: 4.11%

7. Oil India : 3.79%

8. Cochin Shipyard : 2.10%

9. NBCC: 1.55%

10. NLC India: 1.31%

फंड की निवेश रणनीति 

CPSE ETF का फोकस सरकारी कंपनियों के शेयरों पर होने की वजह से उथल-पुथल भरे बाजार में भी इसका प्रदर्शन तुलनात्मक रूप से स्टेबल रहता है.फंड का 69% हिस्सा लार्ज कैप कंपनियों में है, जो लंबी अवधि में सुरक्षित मानी जाती हैं. NTPC, पावर ग्रिड, और कोल इंडिया जैसी एनर्जी सेक्टर की कंपनियों में निवेश इस फंड को मजबूती देता है. ईटीएफ होने की वजह से इस स्कीम में निवेश का खर्च (Expense Ratio) सिर्फ 0.07% है, जबकि एक्सपेंस रेशियो का कैटेगरी एवरेज 0.52% है. खर्च कम होने की वजह से इस फंड में नेट रिटर्न अच्छा रहता है.

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किनके लिए सही है यह फंड?

निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड का CPSE ETF उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो लंबी अवधि में सरकारी कंपनियों के प्रदर्शन का लाभ उठाना चाहते हैं. लेकिन निवेश करने से पहले यह जरूर समझ लें कि पूरी तरह के इक्विटी में निवेश करने के कारण इसे वेरी हाई रिस्क (Very High Risk) कैटेगरी में रखा गया है. इसलिए निवेश के बारे में फैसला करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों और रिस्क लेने की क्षमता को ध्यान में रखें. इक्विटी में निवेश हमेशा लंबी अवधि के लिए करना बेहतर रहता है.

(डिस्क्लेमर : इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले सेबी से मान्यता प्राप्त इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)