SBI म्यूचुअल फंड के ELSS का जलवा, 1 लाख रुपये को 1.34 करोड़ में बदला, SIP पर 5 साल में डबल हुए पैसे

SBI Long Term Equity Fund : एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) है, जिसने निवेशकों को लगातार शानदार रिटर्न दिए हैं. अगर किसी ने इस स्कीम की शुरुआत में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा, तो 31 अक्टूबर 2024 को उसकी फंड वैल्यू करीब 1.34 करोड़ रुपये हो चुकी होगी. यानी निवेश पर 134 गुना मुनाफा! खास बात ये है कि ELSS होने की वजह से इस स्कीम पर लॉन्ग टर्म में हाई रिटर्न के साथ ही साथ टैक्स सेविंग का फायदा भी मिलता है. 

इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी और एलोकेशन 

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का मुख्य उद्देश्य टैक्स सेविंग के साथ-साथ इक्विटी पोर्टफोलियो में निवेश के जरिये मुनाफा कमाना है. इस फंड का 80% से अधिक हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है, जबकि 20% तक हिस्सा मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करने की छूट है. हालांकि मौजूदा एसेट एलोकेशन के मुताबिक 31 अक्टूबर 2024 को इस फंड के पोर्टफोलियो में इक्विटी का हिस्सा 90.90% और कैश एवं कैश इक्विवैलेंट्स में निवेश 9.10% था. स्कीम के इक्विटी पोर्टफोलियो में लार्ज कैप स्टॉक्स का हिस्सा 55.87 %, मिड कैप का 22.94 % और स्मॉल कैप का शेयर 12.09 % था.

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1 लाख रुपये के निवेश की वैल्यू 

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के रेगुलर प्लान में अलग-अलग समय पर निवेश किए गए 1 लाख रुपये की मौजूदा वैल्यू की जानकारी एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) की वेबसाइट पर मौजूद है. 

• 1 साल पहले किए गए निवेश की वैल्यू : 1,51,500 रुपये (CAGR : 51.32%)
• 3 साल पहले किए गए निवेश की वैल्यू : 1,90,900 रुपये (CAGR : 23.98%)
• 5 साल पहले किए गए निवेश की वैल्यू: 3,00,790 रुपये (CAGR : 24.61%)
• स्कीम की शुरुआत के समय किए गए निवेश की वैल्यू: 1.34 करोड़ रुपये (CAGR : 16.76%)

अलग-अलग समय पर निवेश किए गए 1 लाख रुपये की यह फंड वैल्यू 31 अक्टूबर 2024 की NAV पर आधारित है. हर अवधि में स्कीम का सालाना रिटर्न उसके बेंचमार्क से ज्यादा रहा है.  

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SIP निवेश पर रिटर्न

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने लंबी अवधि में SIP के जरिये किए गए रेगुलर इनवेस्टमेंट पर भी शानदार रिटर्न दिया है. अगर किसी निवेशक ने स्कीम के रेगुलर प्लान में हर महीने 5,000 रुपये की SIP की होगी, तो अलग-अलग अवधि के दौरान उसके निवेश की फंड वैल्यू कितनी होगी, इसका कैलकुलेशन वैल्यू रिसर्च के SIP कैलकुलेटर के मुताबिक इस तरह है: 

- 5000 रुपये SIP की 3 साल में वैल्यू : 2,87,291 रुपये

(कुल निवेश 1.8 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 32.82%)

- 5000 रुपये SIP की 5 साल में वैल्यू : 6,18,878 रुपये 

(कुल निवेश 3 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 29.44 %

- 5000 रुपये SIP की 10 साल में वैल्यू : 16,61,909 रुपये 

(कुल निवेश 6 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 19.35 %)

- 5000 रुपये SIP की 17 साल में वैल्यू : 49,33,556 रुपये 

(कुल निवेश 10.20 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 16.55 %)

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फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की टॉप होल्डिंग्स में 31 अक्टूबर 2024 को ये स्टॉक्स शामिल थे: 

• HDFC BANK LTD. : 7.4 %

• RELIANCE INDUSTRIES LTD. : 3.9 %

• ICICI BANK LTD. : 3.48 %

• BHARTI AIRTEL LTD. : 3.26 %

• TORRENT POWER LTD. : 3.25 %

46,800 रुपये तक की टैक्स बचत

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड पर बाकी ELSS की तरह ही साल में 1.5 लाख रुपये तक के निवेश पर इनकम टैक्स ऐक्ट 1961 के सेक्शन 80C के तहत टैक्स सेविंग का लाभ मिलता है. इस फंड में 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है. यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी शेयर्स में निवेश करता है. इसमें निवेश करना उन निवेशकों के लिए सही है, जो लंबी अवधि में कैपिटल एप्रिसिएशन और टैक्स सेविंग दोनों चाहते हैं. इस फंड में निवेश करने पर साल में 1.5 लाख रुपये निवेश करने पर 30% टैक्स स्लैब वाले टैक्सपेयर 46,800 रुपये तक की टैक्स बचत कर सकते हैं.

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किनके लिए है सही है यह फंड?

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए सही है जो:

 - लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना चाहते हैं.

- अपने निवेश पर टैक्स सेविंग का लाभ लेना चाहते हैं

- बेहतर रिटर्न के लिए इक्विटी में निवेश करने का रिस्क लेने की क्षमता और तैयारी रखते हैं

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SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की जरूरी बातें 

• अलॉटमेंट की तारीख : 31 मार्च 1993
• 31 अक्टूबर 2024 को एसेट अंडर मैनेजमेंट  : 27,565.73 करोड़ रुपये
• स्कीम का बेंचमार्क : BSE 500 TRI
• रिस्क लेवल : वेरी हाई (Very High)
• वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार
• मिनिमम इनवेस्टमेंट (Lumpsum) : 500 रुपये
• मिनिमम इनवेस्टमेंट (SIP) : 500 रुपये
• एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर स्कीम) : 1.6%
• एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट स्कीम) : 0.94%
• फंड मैनेजर : दिनेश बालाचंद्रन (इंडस्ट्री में 22 से अधिक साल का अनुभव)  

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)