4X Return in 5 Years : कम खर्च में मोटा मुनाफा देने वाले 5 स्मॉल कैप फंड, टाटा की स्कीम नंबर 1 पर

Top 5 Small Cap Funds with Lowest Expense Ratio : पिछले 5 साल में कुछ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स ने बेहद कम खर्च में निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं. स्मॉल कैप फंड्स में हाई रिटर्न की उम्मीद तो हमेशा रहती है, लेकिन इन 5 फंड्स की सबसे बड़ी खूबी ये है कि इनका खर्च भी बेहद कम है. इन पांचों स्मॉल कैप फंड्स का एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) 0.33% से 0.46% तक है. 

हमने इन सभी स्मॉल कैप फंड्स को कम से कम खर्च के आधार पर ही लिस्ट में शामिल किया है, जिसमें टाटा म्यूचुअल फंड की स्कीम नंबर 1 पर है. अच्छी बात ये है कि इन फंड्स ने इतने कम खर्च में भी निवेशकों के 1 लाख रुपये को 5 साल में 3.52 लाख से 3.95 लाख रुपये तक बना दिया है. यानी 5 साल में इन स्मॉल कैप फंड्स ने निवेश की गई पूंजी को 3.52 गुना से 3.95 गुना तक कर दिया है.

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1. टाटा स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Tata Small Cap Fund - Direct Plan)

एक्सपेंस रेशियो : 0.33%

5 साल में लंपसम निवेश पर सालाना रिटर्न (CAGR): 30.79%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3.83 लाख रुपये

मंथली SIP : 5000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 3 लाख रुपये

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 23.9%

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,41,966 रुपये

2. बंधन स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Bandhan Small Cap Fund - Direct Plan)

एक्सपेंस रेशियो : 0.40%

5 साल में लंपसम निवेश पर सालाना रिटर्न (CAGR): 31.64%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3.95 लाख रुपये

मंथली SIP : 5000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 3 लाख रुपये

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 28.16% 

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,99,987 रुपये

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3. इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Invesco India Smallcap Fund - Direct Plan)

एक्सपेंस रेशियो : 0.40%

5 साल में लंपसम निवेश पर सालाना रिटर्न (CAGR): 30.70%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3.81 लाख रुपये

मंथली SIP : 5000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 3 लाख रुपये

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 25.94% 

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,69,184 रुपये

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4. एडलवाइज स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Edelweiss Small Cap Fund - Direct Plan)

एक्सपेंस रेशियो : 0.43%

5 साल में लंपसम निवेश पर सालाना रिटर्न (CAGR): 29.98%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3.71 लाख रुपये

मंथली SIP : 5000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 3 लाख रुपये

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 22.89%

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,28,927 रुपये

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5. केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Canara Robeco Small Cap Fund - Direct Plan)

एक्सपेंस रेशियो : 0.46%

5 साल में लंपसम निवेश पर सालाना रिटर्न (CAGR): 28.63%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3.52 लाख रुपये

मंथली SIP : 5000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 3 लाख रुपये

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 20.37%

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल में फंड वैल्यू : 4,97,754 रुपये

(सोर्स : फंड फैक्टशीट, AMFI, वैल्यू रिसर्च)

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एक्सपेंस रेशियो पर ध्यान देना क्यों है जरूरी

किसी भी फंड के पिछले परफॉर्मेंस को सही ढंग से समझने के लिए सिर्फ रिटर्न पर फोकस करना काफी नहीं है. उनके एक्सपेंस रेशियो पर ध्यान देना भी जरूरी है, क्योंकि इसी से पता चलता है कि आपके निवेश किए गए पैसों को मैनेज करने पर कितना खर्च होने की संभावना है. यह खर्च आखिरकार आपके रिटर्न से ही काटा जाएगा, इसलिए खर्च जितना कम होगा, उतना ही ज्यादा फायदा सीधे आपकी जेब में जाएगा. यानी अगर दो फंड्स का रिटर्न बराबर हो, तो निवेशकों को वह स्कीम ज्यादा मुनाफा देगी, जिसमें एक्सपेंस रेशियो कम होगा.

निवेश से पहले रिस्क समझ लें

स्मॉल कैप फंड्स, स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश करते हैं. ऐसे स्टॉक्स में ग्रोथ की संभावना ज्यादा होती है, इसलिए इनमें किया गया निवेश लंबी अवधि में जबरदस्त रिटर्न दे सकता है. लेकिन इनमें रिस्क भी उतना ही हाई होता है. यही वजह है कि इनमें निवेश के बारे में फैसला करते समय अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर ध्यान में रखना चाहिए. साथ ही यह भी याद रखें कि स्मॉल कैप फंड्स में हमेशा 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए निवेश की तैयारी रखनी चाहिए और पोर्टफोलियो में उसका हिस्सा 10-20 फीसदी से ज्यादा नहीं रहना चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड्स में पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. निवेश का कोई भी फैसला अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेने के बाद ही करें.)