Tata AIA ULIP : टाटा एआईए की सभी यूलिप स्कीम ने दी बेंचमार्क को मात, 5 साल में 27% से 28% तक रहा रिटर्न

Tata AIA ULIP Fund Performance Beats Benchmarks : टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के तमाम यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स (ULIPs) ने पिछले 5 साल में शानदार रिटर्न दिए हैं. कंपनी के तमाम ULIPs ने 5 साल के दौरान अपने बेंचमार्क को मात देते हुए निवेशकों को बेहतरीन रिटर्न दिए हैं. अलग-अलग यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स ने इस दौरान 27% से 28% तक रिटर्न दिया है. खास बात ये है कि इन सभी स्कीम्स ने हाई रिटर्न के साथ ही साथ अपने निवेशकों को लाइफ इंश्योरेंस का प्रोटेक्शन भी दिया है. इसके अलावा यूलिप में किए गए निवेश और रिटर्न, दोनों पर तय सीमा के भीतर टैक्स बेनिफिट भी मिलता है.

Tata AIA ULIP का पिछले 5 साल का प्रदर्शन

टाटा एआईए की अलग-अलग यूलिप स्कीम्स ने बीते 5 साल के दौरान औसतन 27% से 28% तक रिटर्न दिया है, जो इन स्कीम्स के बेंचमार्क्स से काफी अधिक है. इन टॉप फंड्स के परफॉर्मेंस का डिटेल आप यहां देख सकते हैं. नीचे दिए सभी आंकड़े 30 नवंबर 2024 तक के प्रदर्शन पर आधारित हैं:

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टाटा एआईए के NFO ने भी दिए शानदार रिटर्न

टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के नए फंड ऑफर्स (NFOs) ने भी लॉन्च के बाद से शानदार प्रदर्शन किया है. 31 दिसंबर 2022 से 31 दिसंबर 2023 के दौरान लॉन्च किए गए इन फंड्स ने भी अपने निवेशकों को बेंचमार्क की तुलना में बेहतर रिटर्न दिए हैं.

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एसेट अंडर मैनेजमेंट 

टाटा एआईए लाइफ का टोटल एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 30 नवंबर 2024 तक 1,17,867.73 करोड़ रुपये पहुंच गया है, जो पिछले साल की तुलना में 35.91% अधिक है. ग्लोबल रेटिंग प्लेटफॉर्म मार्निंगस्टार के मुताबिक 31 अक्टूबर 2024 को टाटा एआईए लाइफ के 96.19% एसेट अंडर मैनेजमेंट को 4 या 5 स्टार रेटिंग मिली हुई थी. 

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ULIP स्कीम्स की खासियत

टाटा एआईए लाइफ की यूलिप स्कीम्स में रिस्क और रिटर्न का बेहतर संतुलन मिलता है. कंपनी के मल्टी-कैप और मिड-कैप इंडेक्स पर आधारित फंड्स हाई रिटर्न देने वाले शेयरों में निवेश करते हैं. इसके अलावा इन स्कीम्स के जरिये पॉलिसीहोल्डर्स को इंश्योरेंस के साथ ही साथ निवेश पर हाई ग्रोथ हासिल करने का मौका भी मिलता है. टाटा एआईए के एग्जीक्यूटिव वाइस प्रेसिडेंट और चीफ इनवेस्टमेंट ऑफिसर  (EVP & CIO) हर्षद पाटिल का कहना है कि "टाटा एआईए लाइफ में हम फंड के इनवेस्टमेंट ऑब्जेक्टिव यानी निवेश के उद्देश्य को ध्यान में रखते हुए बेहतर, स्टेबल और रिस्क एडजस्टेड लॉन्ग टर्म रिटर्न देने पर फोकस करते हैं. हमारा बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग एप्रोच, मजबूत रिसर्च प्रॉसेस पर आधारित है. जिसकी बदौलत हम अपने तमाम फंड्स में शानदार रिटर्न देने में सफल रहे हैं.

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ULIP पर टैक्स बेनिफिट

किसी भी यूलिप स्कीम के सालाना प्रीमियम पेमेंट पर एक वित्त वर्ष के दौरान 1.5 लाख रुपये तक की लिमिट में सेक्शन 80C के तहत टैक्स छूट मिलती है. साथ ही मैच्योरिटी अमाउंट भी टैक्स फ्री होता है, बशर्ते सालाना प्रीमियम की रकम पॉलिसी के सम-एश्योर्ड के 10% से ज्यादा नहीं हो. इसके अलावा फाइनेंस एक्ट 2021 के जरिये लागू नए नियमों के तहत टैक्स फ्री मैच्योरिटी बेनिफिट के लिए सालाना प्रीमियम 2.5 लाख रुपये से ज्यादा नहीं होना चाहिए. वैसे, यूलिप का मैच्योरिटी बेनिफिट अगर टैक्स-फ्री नहीं हो, तो भी उस पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG) टैक्स के रूल्स लागू होते हैं. यानी उस पर एक वित्त वर्ष में 1.25 लाख रुपये से ज्यादा के मुनाफे पर 12.5% की दर से LTCG टैक्स लगेगा, स्लैब रेट से टैक्स नहीं देना होगा.

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किनके लिए सही हैं ULIP स्कीम

टाटा एआईए लाइफ की यूलिप स्कीम्स उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प हो सकती हैं, जो निवेश पर अच्छे रिटर्न और टैक्स बेनिफिट के साथ ही साथ इंश्योरेंस कवरेज भी पाना चाहते हैं. यूलिप स्कीम में ये तीनों बातें एक ही प्रोडक्ट में मिल जाती हैं.  हालांकि यह बात भी ध्यान में रखना चाहिए कि मार्केट लिंक्ड स्कीम होने के कारण इनमें रिटर्न की गारंटी नहीं होती और फंड के रिटर्न से इंश्योरेंस कवरेज के लिए मॉर्टैलिटी चार्ज भी काटे जाते हैं.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. किसी भी मार्केट लिंक्ड प्लान के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसा ही रिटर्न मिलने की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)