Best Value Funds : 5 साल में 3 से 4 गुना हुए पैसे, 33% तक रहा टॉप 8 वैल्यू फंड्स का एनुअल रिटर्न

Top 8 Value Mutual Funds with Multibagger Returns : निवेशकों के पैसे अगर 5 साल में साढ़े तीन से साढ़े चार गुना तक हो जाएं, तो उनके लिए इससे अच्छा क्या हो सकता है. म्यूचुअल फंड की एक कैटेगरी ऐसी है, जिसके कम से कम 8 फंड्स ने पिछले 5 साल में यह कमाल कर दिखाया है. ये कैटेगरी है वैल्यू म्यूचुअल फंड्स की, जिसकी टॉप 8 स्कीम का 5 साल का एवरेज एनुअल रिटर्न 25.74% से 33.81% तक रहा है. इन सभी फंड्स ने 5 साल में एकमुश्त निवेश (Lumpsum Investment) को 3 गुना से ज्यादा करके खुद को मल्टीबैगर साबित किया है. इन 8 बेस्ट वैल्यू फंड्स के पिछले प्रदर्शन पर आगे नजर डालेंगे, लेकिन उससे पहले जान लेते हैं कि वैल्यू फंड्स क्या होते हैं. 

क्या है वैल्यू म्यूचुअल फंड की खासियत

म्यूचुअल फंड्स के मैनेजर अलग-अलग स्कीम उद्देश्य के हिसाब से निवेश की अलग-अलग रणनीति अपनाते हैं. इससे उन्हें योजना के कॉर्पस को सही ढंग से निवेश करने में मदद मिलती है. इन अलग-अलग रणनीतियों के आधार पर फंड्स को अलग-अलग कैटेगरी में रखा जाता है. वैल्यू म्यूचुअल फंड्स ऐसे इक्विटी फंड्स को कहते हैं, जो वैल्यू इन्वेस्टिंग की स्ट्रैटजी को फॉलो करते हैं. अपनी इस रणनीति के तहत वैल्यू फंड्स के मैनेजर ऐसे स्टॉक्स को खोजकर उनमें पैसे लगाते हैं, जो उस वक्त अंडरवैल्यूड नजर आ रहे हों. यानी ऐसे शेयर जो अपनी सही वैल्यू से कम पर कारोबार कर रहे हैं. ऐसे शेयरों में लंबी अवधि के दौरान वैल्यू अनलॉक होने या अपनी सही वैल्यू हासिल करने की संभावना रहती है. यही वजह है कि इन फंड्स में लंबी अवधि के दौरान ऊंचे रिटर्न मिलने की उम्मीद रहती है. हालांकि कम से कम 65% निवेश इक्विटी में होने की वजह से इन्हें वेरी हाई रिस्क (Very High Risk) की रेटिंग दी जाती है. 

5 साल में 25% से ज्यादा सालाना रिटर्न देने वाले वैल्यू फंड

हम यहां कुछ ऐसे म्यूचुअल फंड्स की बात करेंगे, जिनका पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 25 फीसदी से ज्यादा रहा है. साथ ही यह भी देखेंगे कि अगर किसी ने इन फंड्स के डायरेक्ट प्लान में 5 साल पहले 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो उसकी मौजूदा वैल्यू अब कितनी हो चुकी होगी.

टॉप 8 वैल्यू फंड्स का 5 साल का प्रदर्शन

1. Bandhan Sterling Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 32.38%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 33.81%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 4,28,986 रुपये (4.29 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 10,076 करोड़ रुपये 

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2. Templeton India Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 29.70%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 31.10%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान): 3,87,270 रुपये (3.87 लाख रुपये) 

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 2241 करोड़ रुपये 

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3.HSBC Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 29.70%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 30.95%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान): 3,85,059 रुपये (3.85 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 13,640 करोड़ रुपये 

4. Nippon India Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 29.04%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 29.93%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) :  3,70,294 रुपये (3.7 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 8751 करोड़ रुपये 

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5. JM India Value Fund

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 28.69%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 29.78%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 3,68,162 रुपये (3.68 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 1088 करोड़ रुपये

6. ICICI Prudential Value Discovery Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 28.29%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 28.98%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान): 3,56,954 रुपये (3.57 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 53,022 करोड़ रुपये

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7. Aditya Bilra Sunlife Pure Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 26.76%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 27.91%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 3,42,391 रुपये (3.42 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 6269 करोड़ रुपये

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8. HDFC Value Fund 

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 25.74%

पिछले 5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 26.87%

1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल में वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 3,28,696 रुपये (3.29 लाख रुपये)

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 7253 करोड़ रुपये

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड्स के पिछले प्रदर्शन के भविष्य में भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश का कोई भी फैसला अपने इनवेस्टमेंट एडवाइज से सलाह-मशविरा करने के बाद ही करें)